En la teoría de asignación de activos convencionales, la combinación de efectivo los valores de deuda y acciones son necesarios para equilibrar el riesgo de la cartera de un inversor. Los valores en efectivo y bonos juegan un papel en la estabilización del rendimiento de las inversiones a lo largo del tiempo, ya que estos instrumentos son menos volátiles que las posiciones en acciones. Los valores que incluyen acciones ordinarias y preferidas tanto en el mercado nacional como en el mercado global ofrecen el potencial de crecimiento que no se encuentra en las inversiones de menor riesgo. Las posiciones de capital a menudo constituyen una porción más grande de una cartera cuando los inversores se enfocan en generar grandes retornos en un período de tiempo, mientras que representan un porcentaje menor de una combinación de inversiones cuando el objetivo es la preservación de ingresos o capital.

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Las participaciones en acciones pueden mejorar el rendimiento general de una cuenta de inversión, pero las acciones tienen un gran riesgo. Las empresas que emiten valores de renta variable pueden enfrentar una turbulencia financiera imprevisible o inmanejable, creando una situación para los inversores que poseen acciones en el negocio que resulta en la pérdida total del capital. Además, los mercados de acciones se enfrentan a una mayor volatilidad y fluctuación de precios que los títulos de deuda, lo que puede diluir los rendimientos a corto o largo plazo. Para ayudar a salvaguardar una inversión de pérdidas, es necesaria la diversificación entre varios emisores de valores de renta variable. Los fondos mutuos centrados en la equidad proporcionan un medio para lograr la diversificación a través de la gestión profesional y el análisis de existencias de alto nivel. No todos los fondos mutuos de acciones son apropiados para cada inversor, y como tal, los inversores deben revisar los riesgos de los fondos mutuos que les interesan.

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T. Fondo de Acciones Globales de Rowe Price

El Fondo de Acciones Globales de T. Rowe Price se estableció en 1995 y actualmente administra $ 528. 72 millones en activos de inversionistas. El objetivo de inversión del fondo mutuo de acciones es proporcionar a los inversores crecimiento del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones ordinarias de empresas establecidas en mercados nacionales y extranjeros. Los administradores de fondos seleccionan las participaciones en una variedad de industrias, así como en mercados desarrollados y emergentes, y generalmente brindan exposición a al menos cinco países. Un mínimo del 40% del mix de inversión se asigna a acciones fuera de los Estados Unidos. A diciembre de 2015, el fondo ha generado una rentabilidad anualizada de 10 años de 5. 48%.

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La diversificación global es una estrategia clave dentro del T. Rowe Price Global Stock Fund, con las empresas norteamericanas que representan el 58. 46% de la asignación, seguidas de los mercados desarrollados de Europa con el 13. 81% , los mercados asiáticos emergentes en 8. 24% y los mercados asiáticos desarrollados en 6. 15%. Además de la diversificación de los países, el fondo invierte en una variedad de industrias, incluidas las de tecnología en 22. 92%, las de servicios financieros en 22.79%, existencias cíclicas de consumo a 16. 37% y existencias de atención médica a 12. 33%. Las principales explotaciones incluyen Priceline Group en 4. 47%, Amazon. com en 3. 28%, Juniper Networks en 3. 08% y JPMorgan Chase en 2. 97%.

El fondo mutuo tiene una relación de gastos netos de 0. 89%. Los inversores no pagan una carga de venta cuando compran o canjean acciones.

Vanguard Strategic Equity Fund

El Vanguard Strategic Equity Fund se estableció en 1995 y actualmente administra $ 6. 15 mil millones en activos. Los administradores de fondos tratan de proporcionar a los inversores una apreciación del capital a largo plazo invirtiendo en valores de renta variable nacional de pequeña y mediana capitalización. Cada explotación se somete a un análisis cuantitativo para comprender la valoración de la empresa en relación con sus pares de la industria y sus perspectivas de crecimiento. La mayoría de los valores de renta variable dentro del fondo mutuo de acciones también se encuentran en el índice de referencia del fondo, el índice MSCI US Small + Mid Cap 2200. A diciembre de 2015, el fondo mutuo ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 6. 95%.

Los administradores de fondos centran las inversiones en el mercado nacional, proporcionando una exposición mínima a los emisores extranjeros. Sin embargo, la diversificación está presente en términos de capitalización de mercado y sectores de empresas. Las empresas de mediana capitalización representan el 52. 92% de la cartera, seguidas de las compañías de pequeña capitalización con el 33. 89% y las compañías de microcapitalización con el 10. 55%. La mayor ponderación del sector se encuentra en las existencias cíclicas de consumo en 18. 85%, seguidas de las acciones industriales en 16. 34%, las acciones de servicios financieros en 12. 62% y las acciones tecnológicas en 12. 37%. Las principales posesiones incluyen Electronic Arts en 1. 15%, Tesoro en 0. 99%, Best Buy en 0. 99% y FirstEnergy en 0. 96%.

El Vanguard Strategic Equity Fund tiene un índice de gastos netos de 0.27%, y los inversores no pagan una carga de venta cuando compran o canjean acciones.

Fondo de ingresos selectos hacia adelante

El Fondo de ingresos selectos hacia adelante comenzó en 2001 y actualmente administra $ 1. 34 mil millones en activos. El fondo busca proporcionar a los inversores un alto nivel de ingresos actuales y un potencial de crecimiento modesto a largo plazo. Una cantidad sustancial de los activos de los fondos mutuos se invierte en valores de compañías en la industria de bienes raíces, incluidos los puestos de confianza en inversiones inmobiliarias (REIT) y sociedades limitadas principales. Una parte sustancial del mix de inversión incluye acciones preferentes y otras participaciones productoras de ingresos. Los administradores de fondos no están restringidos en términos de capitalización bursátil o ubicación del emisor. A diciembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 5. 04%.

La mayoría de las tenencias del fondo mutuo de renta variable son con emisores locales, con 62. 69% compuesto por acciones preferentes y 40. 89% de acciones ordinarias. Las principales explotaciones incluyen el fondo iShares U. S. Real Estate en 5. 57%, Chatham Lodging Trust en 3. 13%, Stag Industrial en 2. 79% y Franklin Street Properties en 2. 65%. El fondo mutuo tiene un índice de gastos netos de 1. 66%, y los inversores pagan una carga de ventas inicial de 5. 75% cuando adquieren acciones.

Portafolio de servicios de TI de Fidelity Select

La cartera de servicios de TI de Fidelity Select comenzó en 1998 y actualmente administra $ 2.09 mil millones en activos. Los administradores de fondos buscan proporcionar una revalorización del capital invirtiendo principalmente en acciones ordinarias. Al menos el 80% de los activos del fondo se invierten en valores de empresas del sector tecnológico. Las participaciones se someten a análisis fundamentales para revisar la posición financiera de la compañía, su posición en la industria y las amplias condiciones económicas y de mercado. El fondo no diversificado invierte en emisores nacionales y extranjeros. A diciembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 13. 83%.

Si bien la cartera de servicios de TI de Fidelity Select se centra principalmente en el sector tecnológico, el fondo de inversión ofrece cierta exposición a las empresas de servicios financieros, constituyendo el 31. 86% de la cartera y las acciones industriales, que representan el 24. 08%. La mayoría de los emisores incluidos en el fondo son compañías nacionales, pero los administradores de fondos proporcionan diversificación en capitalización bursátil, incluidas acciones de capitalización gigante en 32. 88%, acciones de gran capitalización en 29. 49%, acciones de mediana capitalización en 17. 51 % y acciones de pequeña capitalización en 15. 91%. Las principales tenencias con el fondo mutuo incluyen Visa a 15. 98%, MasterCard a 9. 17%, Cognizant Technology Solutions a 6. 85% e IBM a 6. 36%. El fondo tiene un índice de gastos netos de 0. 81% y es un fondo mutuo sin carga.

Oakmark Global Select Fund

El Oakmark Global Select Fund se estableció en 2006 y actualmente administra $ 2. 31 mil millones en activos. Los administradores de fondos buscan proporcionar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo en acciones comunes de emisores nacionales y extranjeros. No menos de tres países están incluidos en el mix de inversión, pero la asignación podría incluir tan solo 12 valores de renta variable. Por lo general, el fondo invierte al menos el 40% de sus activos totales en instituciones que no pertenecen a U. S. emisores, a menos que los administradores de fondos determinen las condiciones del mercado o las valoraciones de la empresa sean menos favorables que las nacionales. A diciembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de cinco años de 10. 66%.

El Oakmark Global Select Fund ofrece exposición a compañías nacionales al invertir 54. 69% de la cartera en valores norteamericanos, pero los mercados europeos desarrollados representan 35. 22% de la asignación seguida por mercados desarrollados de Asia en 10. 09% . El fondo mutuo comprende principalmente acciones gigantes y de gran capitalización, con exposición sectorial que incluye valores de servicios financieros a 32. 52%, valores tecnológicos a 21. 83%, valores cíclicos del consumidor a 17. 85% e industriales a 9. 74%. Las principales tenencias incluyen Alphabet en 6. 86%, Daimler en 5. 57%, General Electric en 5. 29% y JPMorgan Chase en 5. 19%. El fondo tiene una relación de gastos netos de 1. 13% y es un fondo mutuo sin carga.