El hecho de que la Reserva Federal eleve las tasas de interés a fines de 2015 ha provocado que el mercado experimente un alto grado de volatilidad durante la segunda mitad del año. Si la Reserva Federal, o Fed, decide elevar las tasas de interés, el mercado puede ser enviado a un frenesí. La Reserva Federal bajó sus tasas de interés cerca de cero hace siete años en 2008 en un intento de impulsar la actividad económica durante la Gran Recesión. Con tasas de interés tan bajas, es poco probable que la Reserva Federal mantenga su interés de referencia en estos niveles durante un período prolongado.

El informe de empleos de octubre que llegó por encima del consenso, que se publicó a principios de noviembre de 2015, puede indicar que la Fed aumentará las tasas de interés en diciembre. Además, el producto interno bruto (PIB) de los EE. UU. Se expandió durante el tercer trimestre de 2015. Dado que la economía ha estado ganando impulso, se vislumbra un aumento en la tasa de interés. Los fondos cotizados en bolsa del sector financiero (ETF) pueden ser buenas inversiones para 2016 porque el sector financiero tiende a producir ganancias sólidas a medida que aumentan las tasas de interés.

ETF de Vanguard Financials

ETF de Vanguard Financials (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials66. 70-1. 04% Created with Highstock 4. 2. 6 ) fue emitido el 26 de enero de 2004 por Vanguard. El fondo es asesorado por Vanguard Equity Investment Group. VFH cobra una tasa anual de gastos netos de 0. 12%, que es 92% menor que la relación de gastos promedio de los fondos con inversiones similares. A partir del año fiscal finalizado en 2015, el fondo tiene una tasa de rotación de 4. 1%, lo que explica su bajo índice de gastos. A partir del 24 de noviembre de 2015, VFH ofrece un atractivo rendimiento SEC de 2. 29%. A partir del 30 de octubre de 2015, VFH tiene activos netos totales de $ 3. 4 mil millones y tiene 559 acciones.

El ETF de Vanguard Financials busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento del MSCI U. S. Investable Market Index (IMI) / Financials 25/50, el índice de referencia o índice subyacente del fondo. El índice de referencia de VFH incluye empresas estadounidenses de pequeña, mediana y gran capitalización en el sector financiero. El fondo busca replicar completamente su índice de referencia invirtiendo sustancialmente todos sus activos netos totales en acciones comunes en el índice, manteniendo cada acción común con aproximadamente el mismo peso que el índice.

Al 31 de octubre de 2015, las principales asignaciones industriales del fondo son 23. 6% bancos diversificados, 10. 2% bancos regionales, 6. 8% seguros de propiedad y accidentes, 6. 4% bancos de custodia y administración de activos, y 5. 4% fideicomisos de inversión inmobiliaria especializados (REIT). Con la Reserva Federal considerando elevar las tasas de interés en diciembre, las asignaciones de activos de VFH lo hacen crecer en 2016.Su rendimiento atractivo y su bajo índice de gastos son favorables para los inversores moderadamente tolerantes al riesgo con un horizonte de inversión a largo plazo que busca invertir tácticamente en empresas que pueden verse afectadas positivamente por un aumento en las tasas de interés.

iShares US Financials ETF

El iShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl114. 96-0. 62% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) se emitió Mayo 22, 2000, por BlackRock. A partir del 23 de noviembre de 2015, el fondo tiene $ 1. 68 mil millones en activos netos totales y 289 explotaciones. Aunque IYF tiene una baja tasa de rotación del 6%, cobra un índice de gastos netos anuales superior al promedio de 0. 43%, mientras que el índice de gastos promedio de la categoría de fondos financieros de Morningstar es 0.40%.

El ETF de iShares U. S. Financials busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento del índice de Dow Jones U. S. Financials, su índice de referencia. El índice de referencia de IYF busca medir el desempeño de las acciones comunes de las compañías financieras de los Estados Unidos. En condiciones normales de mercado, IYF invierte al menos el 90% de su activo neto total en acciones ordinarias en su índice de referencia. A partir del 23 de noviembre de 2015, las principales asignaciones industriales del fondo son 31. 37% de bancos, 25. 1% de finanzas diversificadas, 20. 53% de bienes raíces, 16. 36% de seguros, y 6. 42% de software y servicios.

Dado que la rentabilidad del sector bancario aumenta a medida que aumentan las tasas de interés, IYF puede ver un aumento en su valor de mercado en 2016 dependiendo de cuántos puntos base la Reserva Federal decida aumentar su tasa de interés.

First Trust Financials AlphaDEX Fund

First Trust Financials AlphaDEX Fund (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30. 37-0. 48% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) era emitido por First Trust Portfolios el 8 de mayo de 2007. Al 31 de julio de 2015, el fondo tiene una alta tasa de rotación del 80%. En consecuencia, tiene un alto índice de gastos netos anuales de 0. 80%, mientras que el índice promedio de gastos de los fondos financieros es 0. 40%.

FXO busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al índice StrataQuant Financials, su índice de referencia. En condiciones normales de mercado, invierte al menos el 90% de su activo neto total en acciones ordinarias de empresas en su índice subyacente. A partir del 23 de noviembre de 2015, el fondo tiene activos netos totales de $ 984. 58 millones.

Las asignaciones industriales de FXO son 29. 04% de seguro, 20. 96% de REIT, 15. 46% de bancos, 9. 84% de servicios de TI, 8. 85% de mercados de capital, 5. 20% de financiamiento de consumo, 5. 20% servicios financieros diversificados, 2. 40% de gestión y desarrollo inmobiliario, 1. 23% de servicios profesionales y 0. 90% de medios. Con casi un tercio de su cartera asignada a la industria de seguros, que tiende a beneficiarse de los aumentos de las tasas de interés, la diversa cartera de valores financieros de FXO está a punto de subir en 2016 si la Reserva Federal decide elevar las tasas de interés.

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF

The Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF (NYSEARCA: RYF RYFGuggenheim42. 00-0. 62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) fue emitido el Nov.1, 2006, por Guggenheim Investments. El fondo es asesorado por Security Investors LLC y cobra un índice anual de gastos netos de 0. 40%, que está en línea con el índice de gastos promedio de los fondos financieros. A partir del 24 de noviembre de 2015, el fondo tiene activos netos totales de $ 221. 75 millones y posee 87 acciones. Tiene un rendimiento de dividendos de 2. 17%.

RYF busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento del índice S & P 500 Equal Weight Financials Total Return, su índice de referencia. El índice S & P 500 Equal Weight Financials incluye acciones comunes de bancos, finanzas diversificadas, corretaje, gestión de activos, bienes raíces y seguros. En condiciones normales, RYF invierte al menos el 90% de su activo neto total en acciones ordinarias en su índice de referencia. A partir del 24 de noviembre de 2015, las cinco principales asignaciones industriales del fondo son 27. 94% de REIT, 23. 22% de seguro, 18. 24% de bancos, 15. 85% de mercados de capital y 7. 73% de servicios financieros diversificados.

Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto

El Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26. 50-0. 94% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) era emitido por State Street Global Advisors el 16 de diciembre de 1998. El fondo es administrado por SSGA Funds Management Inc. XLF tiene una baja tasa de rotación de 4. 59%, y por lo tanto, cobra un bajo índice de gastos netos anuales de 0. 14%. Al 31 de octubre de 2015, el fondo tiene un rendimiento de un mes de 6. 21% y un rendimiento anual de -1. 30%. A partir del 23 de noviembre de 2015, XLF tiene una rentabilidad por dividendo de 1. 79%, lo que es beneficioso para los inversores. El fondo tiene activos netos totales de $ 19. 28 mil millones y 87 tenencias.

El Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento general del precio y el rendimiento del Índice del Sector de Selección Financiera, su índice de referencia. En circunstancias normales, XLF invierte al menos el 95% de su activo neto total en acciones ordinarias en el índice de referencia. Las cinco principales asignaciones industriales del fondo son 36. 62% de bancos, 16. 66% de seguros, 15. 62% de REIT, 13. 15% de mercados de capital y 12. 27% de servicios financieros diversificados.

La alta asignación de carteras de XLF al sector bancario lo posiciona bien para el probable aumento de tasas de la Fed en diciembre. Si hay un aumento constante de las tasas de interés, es probable que las empresas del sector bancario aumenten sus márgenes, generando, por lo tanto, mayores rendimientos, lo que puede hacer que aumenten los precios de mercado en 2016.