J. P. Morgan Asset Management es la octava mayor compañía de fondos mutuos en los Estados Unidos, administrando más de $ 1. 7 billones en activos globales. J. P. Morgan ofrece un total de 127 fondos que cubren una amplia gama de clases de activos y estrategias de inversión. Desafortunadamente, muchos de sus fondos mejor calificados tienen una inversión inicial mínima de $ 1 millón o más.

Sin embargo, hay cinco fondos bien calificados con un mínimo de $ 1, 000 o menos que pueden proporcionar excelentes rendimientos, estabilidad y amplia diversificación para ahorradores de jubilación. Las acciones Clase A de los cinco fondos están disponibles para ser mantenidas en cuentas de jubilación individuales tradicionales (IRA, por sus siglas en inglés) o en cuentas Roth IRA. Todas las devoluciones se basan en el valor del activo neto (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

The Equity Income Fund tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas. El objetivo principal del fondo es proporcionar un crecimiento a largo plazo mezclado con los ingresos actuales. Puede invertir en empresas de todos los tamaños de capitalización, pero se centra principalmente en grandes capitalizaciones. Busca compañías con una administración sólida y franquicias sólidas que paguen dividendos regularmente. El fondo invierte en compañías que cumplen con estos criterios y tienen el potencial de aumentar los dividendos y mostrar una apreciación del valor de las acciones.

El rendimiento anualizado a cinco años del fondo es 13. 92% y su rendimiento es 1. 7%. Este fondo proporciona una base sólida para la diversificación del ahorro para la jubilación combinada con el potencial para un fuerte crecimiento de la inversión.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

The Large Cap Growth Fund es un fondo de tres estrellas calificado por Morningstar. El objetivo de este fondo es invertir en acciones de EE. UU. Que puedan proporcionar una revalorización del capital a largo plazo. Busca empresas con buenos fundamentos y el potencial de superar las expectativas del mercado. El fondo no se preocupa por las compañías que pagan dividendos, aunque varias de sus tenencias son sólidas compañías que pagan dividendos.

El rendimiento anualizado del fondo a cinco años es 13. 88%. No hay rendimiento actual, pero el fondo paga dividendos trimestralmente. Es una buena opción para una mayor diversificación y apreciación.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

El Value Advantage Fund invierte en empresas de pequeña, mediana y gran capitalización que tienen sólidos fundamentos y parecen estar infravaloradas. El objetivo del fondo es el rendimiento total a largo plazo a través de una combinación de ganancias e ingresos. Las acciones se seleccionan principalmente según su potencial de crecimiento, y los dividendos son un factor secundario.

Su rendimiento anualizado de cinco años es 13. 3%. El enfoque de valor multi-capital crea una mayor diversidad y el potencial de mayores ganancias en las cuentas de ahorro para la jubilación.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Investor Balanced Fund utiliza una filosofía de fondos de fondos.En lugar de invertir en acciones y bonos, el fondo invierte en una gran cantidad de otros fondos mutuos. El fondo coloca la mitad de sus activos en fondos de capital y la otra mitad en fondos de bonos. Todos estos fondos también son administrados por J. P. Morgan.

El fondo se invierte en más de 35 fondos que proporcionan una amplia diversificación en múltiples industrias, tipos de valores y clases de activos. Esto proporciona un nivel extremadamente alto de diversidad. Esta diversidad se alinea bien con el objetivo declarado de los fondos de preservar el capital al tiempo que proporciona un rendimiento total sólido.

Su rentabilidad total anualizada a cinco años es 6. 92%, que está a medio camino entre los rendimientos de los fondos de crecimiento y los rendimientos de los fondos de renta fija.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

El Fondo Diversificado se invierte en más de 2, 600 valores diferentes. Asigna sus activos entre las inversiones de renta fija y de capital, tanto extranjeras como nacionales. El fondo puede invertir en una amplia gama de valores en todas las clases de capitalización. También se le permite invertir en otros fondos de J. P. Morgan.

La administración del fondo aumenta los retornos al reequilibrar las asignaciones de activos de acuerdo con las cambiantes condiciones económicas. Dichas estrategias han proporcionado a los inversores un rendimiento total anualizado de cinco años de 8. 25% mientras protegen sus inversiones de capital.