Los fondos cotizados (ETF) continúan creciendo en popularidad. Aquí hay dos maneras de acercarse a los ETF comerciales.

Inversión pasiva

La primera forma es utilizar un ETF con fines de diversificación. Si está tomando este enfoque, puede invertir en un ETF pasivo que rastrea un índice y tiene una relación de gastos baja. Incluso podría obtener un pequeño rendimiento de dividendos. Dado que este ETF será pasivo y rastreará un índice, no hay demasiado trabajo para la administración, lo que dará lugar a tarifas más bajas. Esto, a su vez, lo ayudará a maximizar sus ganancias y limitar sus pérdidas. Pero esa no es la única ventaja. (Para obtener más información, consulte: Introducción a los fondos negociados en bolsa .)

Otra gran ventaja de la inversión pasiva de ETF es que cuando posee un ETF que rastrea un índice, opuesto a un stock individual, no tiene que preocuparse tanto por las noticias negativas sorpresa, que pueden envíe una acción individual que se hunde durante la noche. Si está invirtiendo en un ETF pasivo que está rastreando un índice que tiene un rendimiento bajo, entonces aún podría sufrir, pero no en la medida de lo que sucedería si tuviera acciones individuales que sorprendieran a Wall Street de manera negativa.

Si estás pensando en utilizar un ETF pasivo, este es otro consejo importante. Vaya al perfil para el ETF y mire el índice específico que rastrea. Copie y pegue ese nombre de índice en la búsqueda de Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 025. 90-0. 64% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Encontrará una página con todos los detalles sobre ese índice. A partir de ahí, mira las diez principales tenencias dentro del índice. Investigue cada compañía individualmente. ¿Los ingresos y el ingreso neto están avanzando en la dirección correcta? ¿Cuál es la situación del flujo de efectivo? ¿La empresa tiene un balance limpio o está sobreapalancado? Consulte también la presentación más reciente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) para cada una de estas compañías. Esto requerirá mucho tiempo, pero debería dar resultado. (Para obtener más información, consulte: Inversión ETF activa vs. pasiva .)

Inversión agresiva

El otro enfoque para negociar ETFs es más para los operadores que para los inversores. Si realmente entiende cómo funciona la economía, entonces tendrá la oportunidad de ganar mucho dinero utilizando ETF apalancados e inversos. Sin embargo, hay algunas reglas a seguir.

1. Encuentre la industria más fuerte o más débil y use un ETF apalancado o inverso que rastree esa industria. Aplicar lógica. Esto también se puede aplicar a un producto, moneda y más.

2. Solo intercambie ETF líquidos. Debe evitarse cualquier ETF con un volumen de negociación diario promedio de 100, 000 acciones o menos. Idealmente, desea comercializar ETF con un volumen de negociación promedio de 1 millón de acciones o más, pero eso no siempre es posible.

3. Establezca un precio objetivo y no se venda hasta que se alcance ese objetivo de precio.Asegúrese de que el objetivo de precio sea realista y tenga el potencial de cumplirse en cuestión de semanas, posiblemente meses si tiene mucha convicción. No desea mantener estos ETF demasiado tiempo debido al reequilibrio diario y las altas proporciones de gastos. Como nota al margen, la mayoría de los operadores mantienen apalancados y ETF entre cinco y siete días de negociación, pero sin duda hay excepciones si está seguro de lo que sucederá en el futuro cercano. (Para obtener más información, consulte: Los riesgos de invertir en ETF inversos .)

4. Utilice siempre órdenes de límite, nunca órdenes de mercado.

5. Considere enérgicamente solo la negociación entre uno y tres ETF apalancados e inversos y sus contrapartes. Al hacerlo, no solo aprenderá los patrones, sino que se convertirá en un experto en lo que esos ETF sigan, lo que le dará una clara ventaja.

6. Considere el promedio del costo en dólares, que reducirá su costo base y facilitará la obtención de ganancias. Solo tenga en cuenta que esto se agregará a sus tarifas comerciales y, por lo tanto, solo debe ser considerado por inversores con mucho capital.

En los últimos dos años, algunas tendencias fueron obvias. Esto incluyó la reducción del euro, las acciones chinas y la biotecnología. Si realmente presta atención a lo que está sucediendo en la economía en un sentido macro, podría ver estas tendencias próximas. ¿Todavía hay oportunidad de reducir el euro, las acciones chinas y la biotecnología? Probablemente, pero quizás una mejor oportunidad esté en el horizonte. Manténganse al tanto. (Para obtener más información, consulte: ETF activos o pasivos: ¿Qué es mejor? )

Conclusión

Si es un inversor, considere los ETF pasivos que rastrean un índice y tienen baja las proporciones de gastos, pero tenga cuidado cuando va a largo en este momento. Si es un comerciante, los ETF apalancados e inversos presentan un gran potencial, pero también implican un gran riesgo. Si no ha estado operando durante años, sería aconsejable evitar ETF apalancados e inversos y, en su lugar, centrarse en la conservación del capital. Si aún desea abreviar mediante el uso de ETF inversos, al menos considere la versión 1x, que es mucho menos volátil. (Para obtener más información, consulte: Ventajas de los fondos negociados en bolsa .)