Depende. Si el beneficiario de su IRA es su cónyuge, él o ella serán elegibles para transferir el monto a su propia IRA, de la cual no se requieren distribuciones hasta los 70 años. 5.
Si el beneficiario no es su cónyuge, entonces las opciones disponibles pueden ser determinadas por las disposiciones en el documento del plan IRA. La mayoría de los custodios de IRA siguen las regulaciones y permitirán a los beneficiarios tomar distribuciones sobre sus expectativas de vida. Bajo este método de esperanza de vida, los beneficiarios deben retirar solo una cierta cantidad cada año. Pero como los custodios de IRA no están obligados a seguir las pautas establecidas en las reglamentaciones, algunos custodios de IRA requieren que los beneficiarios tomen una distribución global después de la muerte del propietario de IRA. Debe consultar con su custodio de IRA actual de inmediato para determinar las opciones que le permite a sus beneficiarios de IRA. Si las opciones no son consistentes con sus objetivos de planificación patrimonial, entonces puede considerar transferir la IRA a un custodio de IRA que proporcione las opciones que considere aceptables.
Consulte Activos del plan de jubilación heredado - Primera parte: Opciones para beneficiarios y activos del plan de jubilación heredados - Segunda parte: Fechas importantes para los beneficiarios para obtener información sobre el beneficiario opciones y calcular las cantidades mínimas que deberían retirarse cada año en el método de esperanza de vida.
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
¿Cuáles son las diferencias entre el ingreso bruto, el ingreso bruto ajustado y el ingreso bruto ajustado modificado?
Descubre cómo el cálculo del ingreso imponible total es más fácil cuando se entienden por completo el ingreso bruto, el ingreso bruto ajustado y el ingreso bruto ajustado modificado.
Tengo 80 años y que estoy aumentando los pagos de impuestos de distribución mínima requerida (RMD). Planeo convertir mi cuenta IRA en una Roth IRA y pagar los impuestos para la RMD total. ¿Podré retirar fondos de Roth el año siguiente a la conversión? Comprendo
Primero, algunos antecedentes: el tratamiento impositivo de una distribución Roth IRA depende de si la distribución está calificada o no. Las distribuciones calificadas de Roth IRA son libres de impuestos y multas, pero las distribuciones no calificadas pueden estar sujetas a impuestos y una penalización por distribución anticipada.
¿Debería comenzar a tomar mi RMD en función del monto en mi cuenta cuando cumplo 70. 5?
Porque su saldo puede haber cambiado desde el 31 de diciembre hasta la fecha en que cumpla 70 años. 5, el uso de ese saldo puede dar lugar a un cálculo inexacto. Para ir a lo seguro, debe calcular su distribución mínima requerida (RMD) según el saldo de su cuenta al 31 de diciembre del año anterior.