La Encuesta de Inversión en Línea de Valor

La Encuesta de Inversión en Línea de Valor

¿Alguna vez ha abierto la declaración que le envió su compañía de fondos mutuos, luego miró los resultados y pensó: "Podría hacerlo mejor que eso"?

Es una sensación cada vez más común, ya que los rendimientos generados por muchos fondos mutuos de acciones a menudo dejan frustrados a los inversores. Si quiere probar acciones pero no sabe por dónde empezar, la encuesta Value Line Investment puede ayudarlo.

La encuesta La encuesta de inversión en la línea de valor consiste en investigaciones profesionales y recomendaciones sobre aproximadamente 1, 700 acciones. Según Value Line, esto representa "... aproximadamente el 95% del volumen de negociación de todas las acciones negociadas en los mercados de EE. UU.". La encuesta también proporciona actualizaciones semanales sobre los mercados financieros, carteras recomendadas, desarrollos relacionados con valores cubiertos e informes especiales de actualidad. Para los posibles recogedores de acciones, Value Line proporciona una manera fácil de comenzar su investigación.

VER: Cómo elegir una acción

Cómo comenzar Teniendo en cuenta que llevar a cabo su propia investigación de stock es una tarea que requiere mucho tiempo, el primer paso para familiarizarse con la herramientas que Value Line ofrece es reservar algunas horas de lectura. Tendrá que estudiar los materiales de cerca para comprender cómo usarlos antes de que esté listo para invertir dinero en efectivo.

Antes de profundizar en las literalmente miles de páginas de investigación de acciones al alcance de su mano, comience por revisar "La guía completa para utilizar la Encuesta de inversión en la línea de valor". En aproximadamente 40 páginas, este delgado volumen explica el sistema de clasificación de Value Line (las acciones tienen una clasificación del uno al cinco en una variedad de categorías) proporciona explicaciones línea por línea para la información proporcionada en cada uno de los informes de investigación. En la parte posterior del folleto hay un glosario detallado de términos de inversión que incluye definiciones de términos que van desde calificaciones de bonos hasta costos laborales unitarios.

Luego, querrá leer, "Una guía de estudio rápida". Esta guía explica la información incluida en los dos enlaces que sirven como principales herramientas de investigación para los inversores que utilizan la versión impresa de Value Line. (También hay un servicio en línea disponible). La primera carpeta contiene el "Resumen e índice" y "Calificaciones e informes". El segundo cuaderno contiene "Selección y opinión". La Guía de estudio rápido también explica cómo usar la investigación para elegir acciones para su cartera.

VER: Analistas en Bolsa: ¿Deberías escuchar?

Carpeta 1: Resumen e índice
Comenzando con la primera carpeta, el Resumen e Índice proporciona una descripción general de las pantallas de valores proporcionadas por Value Line, incluidas listas de acciones con la relación precio-ganancias más baja, el dividendo más alto rendimientos, los ingresos totales anuales más altos y una serie de otras opciones.Estas pantallas ayudan a los inversores a identificar acciones que se alinean bien con sus objetivos de inversión personal. Por ejemplo, los inversores que buscan ingresos pueden buscar acciones que ofrecen altos pagos de dividendos, mientras que los inversores que buscan crecimiento pueden buscar acciones que tengan el mayor potencial de apreciación. Si este es su primer esfuerzo para seleccionar acciones, esta parte de la encuesta podría ser de particular interés para usted. Además, el "Resumen y el índice" cataloga todas las existencias cubiertas y proporciona el número de página donde se pueden encontrar los informes de investigación.

También proporciona estadísticas clave para el universo de acciones cubiertas, incluida la relación precio-ganancias, los dividendos y el potencial de apreciación. Estas estadísticas proporcionan información sobre el "universo" y la dirección en la que se ha estado moviendo, además de proporcionar una referencia para comparar una población individual con el universo.

La sección "Calificaciones e informes" proporciona una investigación de acciones de aproximadamente 1, 700 empresas. La investigación incluye un informe de analistas que proporciona una breve descripción general de la empresa, una revisión de su estado financiero y una recomendación sobre su atractivo para los inversores. La porción de datos del informe proporciona un análisis estadístico detallado, que incluye un objetivo de precios, transacciones de funcionarios de la compañía (compra / venta), transacciones por instituciones, cuadro de retornos históricos, cifras de ventas, datos de ganancias y mucho más. Quizás lo mejor de la sección de investigación, especialmente si eres un novato, es su sistema de clasificación.

Cada acción en la encuesta se clasifica en una escala del uno al cinco en tres áreas diferentes: puntualidad, seguridad y técnica. Una clasificación de uno denota acciones que se espera superen al resto del universo de Value Line. La puntualidad se refiere a las expectativas de rendimiento para los próximos seis a doce meses. La seguridad compara la estabilidad de precios de la seguridad con la de sus pares, y la clasificación técnica compara 10 tendencias de precios para proporcionar un potencial de retorno de precios durante un período de tres a seis meses. Una lista alfabética de todas las acciones cubiertas, incluidas las estadísticas clave y los números de clasificación, es particularmente conveniente para los inversores que buscan una calificación específica en una o más categorías.

VER: Calificaciones de valores: Lo bueno, lo malo y lo feo

Carpeta 2: Selección y opinión semanal
La segunda carpeta contiene la sección "Selección y opinión semanal", que incluye una perspectiva económica, comentario del mercado e investigación sobre temas seleccionados. Además, incluye evaluaciones de cuatro carteras modelo, una dirigida al crecimiento a corto plazo, una para el crecimiento a largo plazo, una para el ingreso y, por último, una para el crecimiento y el ingreso. Las evaluaciones destacan tanto las selecciones exitosas como las fallas, lo que sirve como un recordatorio importante.

Si bien la Encuesta de inversión en la línea de valor es una herramienta conveniente y fácil de usar que es particularmente útil para los inversores novatos, la inversión no es una tarea que ofrezca garantías. La información que lee en la encuesta está bien documentada y empaquetada de manera impresionante, pero no hay garantía de que sea correcta.Al igual que cualquier otra investigación de acciones, la información proporcionada por Value Line no significa que no pueda perder dinero en una inversión que realice utilizando la investigación. Al igual que con todas las compras de seguridad, permita que el comprador tenga cuidado

Utilizando los datos
Tomado en conjunto, la encuesta Value Line Investment proporciona todas las herramientas que un inversionista necesita para desarrollar una imagen del panorama económico actual, aprender sobre el análisis de stock e identifica valores que son apropiados para una variedad de objetivos de inversión. Al unir los resultados de la investigación con sus necesidades de inversión personal, debería ser capaz de juntar suficiente información para elegir una acción o construir una cartera completa.

VER: crear una cartera modelo con Style Investing

Cómo obtenerla
La encuesta Value Line Investment Survey está disponible por suscripción. Una suscripción de un año cuesta un poco más de $ 500 para la versión en línea y un poco menos de $ 600 para la versión impresa. Por una tarifa adicional, la firma también ofrece investigación sobre fondos mutuos, fondos negociados en bolsa, valores convertibles y más. Puede obtenerlos todos por poco menos de $ 1, 000.

Curiosamente, muchas bibliotecas grandes reciben la versión impresa de la Encuesta de inversión en línea de valor y se la proporcionan a los clientes de forma gratuita. Esto brinda la oportunidad de conocer, utilizar y evaluar a fondo los materiales antes de desembolsar el dinero en efectivo para una suscripción personal entregada convenientemente a su hogar.

Próximos pasos
La Encuesta de inversión en la línea de valor no es la única investigación profesional a la que puede acceder fácilmente. De hecho, es solo el primero en una larga lista de herramientas. Después de haber leído, investigado y dominado el conjunto de herramientas de Value Line, puede ampliar su repertorio de herramientas de inversión mediante el uso de informes de investigación proporcionados a través de sitios web asociados con cuentas de corretaje en línea. Estos sitios brindan acceso a informes de investigación similares a los ofrecidos por Value Line. Vale la pena señalar que los informes de diversos proveedores de investigación a menudo se contradicen entre sí.

The Bottom Line
Si bien estas contradicciones pueden ser frustrantes, piense en la investigación como la recopilación de datos. Puede tomar datos de tantas fuentes como sea posible y usar esos datos para formular su propia opinión. No es probable que sea una sabia decisión basarse en una única fuente de datos, ya que no existen garantías de que los investigadores detrás de su fuente de datos siempre hagan la llamada correcta. Por supuesto, si leer estos informes de investigación es demasiado lento, demasiado aterrador o frustrante, siempre puede comprar un fondo mutuo o contratar a un asesor financiero profesional para proporcionar recomendaciones de inversión.