Cuando el fundador de Vanguard, John C. Bogle, introdujo el primer fondo de índice en 1976, cambió el paradigma de inversión para inversores individuales al darles acceso a una forma de bajo costo de amasar riqueza. La intención simple de Bogle era asegurarse de que los inversionistas recibieran su parte justa del rendimiento del mercado. Desde entonces, Vanguard ha reunido más de $ 3 billones en activos, lo que representa casi el 20% de la industria de fondos mutuos. Dos tercios de esos activos se invierten en fondos indexados. Aunque otras compañías de fondos mutuos han estado tratando de ponerse al día agregando fondos de índice de bajo costo a sus menús, Vanguard sigue siendo el líder indiscutible. A partir de 2016, ofrece a los inversores varias ventajas que no se pueden igualar. Estas son las razones por las cuales los fondos del índice Vanguard son únicos.

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Estructura de propiedad libre de conflictos

Según Bogle, el mayor conflicto de intereses en la industria de fondos mutuos es su búsqueda de ganancias. La mayoría de los grupos de fondos más grandes son de propiedad corporativa y tienen la responsabilidad de maximizar las ganancias de sus accionistas. Para hacerlo, necesitan gastar cantidades significativas de dinero en marketing y distribución para expandir constantemente sus márgenes de ganancia. Bogle buscó deshacerse del conflicto de intereses y anteponer los intereses de los inversionistas al eliminar las ganancias de la compañía. En lugar de ser propiedad de los accionistas, Vanguard es propiedad de sus fondos, que, a su vez, son propiedad de los inversores de sus fondos. Las ganancias generadas se devuelven a sus propietarios en forma de reducciones en el costo. Bogle estima que esta estructura de costos única ahorra a los inversores de Vanguard hasta $ 14 mil millones al año.

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Mientras que otros proveedores líderes de fondos de índice, como Schwab y Fidelity, intentan competir con Vanguard por las tarifas, esto puede no ser sostenible debido a sus estructuras de costos corporativos. Los bajos honorarios de Vanguard se integran en su estructura de costos. Debido a que no hay ningún motivo de lucro, Vanguard tiene una relación de confianza con cada uno de sus clientes.

Superior Index Fund Experience

Vanguard inventó fondos indexados, y los ha ofrecido por más tiempo que cualquier otro grupo de fondos, lo que lo hace excepcionalmente más experimentado y conocedor en su gestión. Un fondo indexado invierte en todas o en una muestra representativa de los valores del índice para el que está diseñado. Si fuera tan fácil como comprar todas las acciones de un índice en particular, todos los fondos de índice realizarían lo mismo, y no muy bien. Si bien los fondos de índice se administran de forma pasiva, requieren experiencia y habilidad para seleccionar las acciones específicas que se incluirán en la cartera y administrar sus ponderaciones para garantizar que sigan de cerca la ponderación siempre cambiante del índice. El objetivo es garantizar que el rendimiento de la cartera refleje ampliamente los rendimientos del índice a lo largo del tiempo, y los fondos de índice de Vanguard no tienen paralelo en sus capacidades para igualar el rendimiento de sus mercados subyacentes.

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Un Fondo de Índice para cualquier Cartera

A partir de enero de 2016, Vanguard ofrece 53 fondos de índice que cubren casi todos los índices de mercado. La amplitud de las opciones de fondos permite a los inversores diseñar cualquier estrategia de asignación de activos que necesiten para que coincida con sus perfiles de inversión y tolerancia al riesgo. Otros proveedores de fondos indexados ofrecen rangos de fondos más limitados, lo que puede requerir que los inversionistas agreguen fondos más costosos administrados activamente para cumplir con sus necesidades de asignación de activos. Los inversores noveles pueden acceder a la herramienta de asignación de activos en línea de Vanguard, que facilita el diseño de una cartera básica. Los inversores con mayores cantidades de activos pueden acceder al Servicio de Asesoramiento Personal de Vanguard, que ofrece una gama completa de herramientas de asesoramiento y gestión de inversiones para crear planes de inversión personalizados. Este servicio también brinda acceso a asesores para ayudar en la planificación y ofrecer orientación.

Tarifas bajas

Para los inversores con menos de $ 10 000 para invertir, los fondos del índice Vanguard tienen algunas de las tarifas más bajas de la industria. Pero, para los inversores con $ 10, 000 o más para invertir, las tarifas son absolutamente las más bajas de la industria. Muchos fondos de Vanguard ofrecen dos amplias clases de fondos: Acciones del inversionista y Acciones del almirante, con dos niveles de tasas de inversión. Por ejemplo, la relación de gastos de la Participación de los Inversores del Fondo del Mercado de Valores Total de Vanguard es del 0.17%. Para inversiones de más de $ 10, 000, el Total Stock Market Index Fund Admiral Shares tiene un índice de gastos de 0. 05%. Si no tiene $ 10,000 para invertir inicialmente, Vanguard le permite convertir sus Acciones del Inversor en Acciones del Almirante una vez que su cuenta haya acumulado $ 10, 000.