A medida que los años nos acercan al siglo 21 ^st , los asesores financieros buscan nuevas formas de mantenerse al tanto de la demografía y el mercado actuales. tendencias e integrar efectivamente las muchas avenidas de la tecnología moderna en sus negocios. Los asesores que buscan crecer en 2015 deberían considerar incluir algunas de las siguientes ideas en sus resoluciones de Año Nuevo:

Especializarse

Si usted es uno de los muchos asesores que intenta atender a todo tipo de clientes, puede frustrense con la amplitud de conocimiento y capacitación que deben mantenerse al día, así como también el tiempo que le lleva administrar eficazmente una clientela diversa. Centrarse en un segmento más estrecho del mercado puede permitirle ser más eficiente y separarse de su competencia. Hay muchas áreas diferentes en las que puede concentrarse, como profesionales médicos, propietarios de pequeñas empresas, trabajadores del gobierno civil o militar y otros sectores similares donde los asesores que poseen conocimiento especializado de sus circunstancias tienden a tener más éxito. (Para la lectura relacionada, vea: Estos profesionales necesitan asesores financieros .)

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De hecho, muchos de los asesores más exitosos han trabajado anteriormente en los campos de los clientes en los que se centran debido a la mayor credibilidad que les brinda. Si ha pasado algún tiempo importante trabajando en una vocación diferente antes de ingresar a las finanzas, considere usar su experiencia allí para encontrar clientes que enfrentan los mismos problemas que usted. Su capacidad de empatizar con ellos puede proporcionarle una ventaja sobre otros asesores que no pueden duplicar esto. (Para la lectura relacionada, vea: Financial Planners: se especializa en Seniors .)

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Tecnología, confianza y transferencia

El mundo digital hace que sea cada vez más fácil y conveniente para los asesores comunicarse con sus clientes a través de medios audiovisuales como Skype, chat y teleconferencias. Si no está utilizando estas herramientas para mantenerse en contacto con sus clientes tecnológicamente competentes, entonces puede estar perdiendo importantes oportunidades de planificación. Los clientes más jóvenes, en particular, están buscando asesores que puedan brindarles acceso en línea a sus finanzas a través de una computadora, tableta o teléfono inteligente. Un sitio web que les proporcione un panel integral donde puedan agregar todas sus cuentas (incluidas las que no tienen con usted) para llevar a cabo sus actividades bancarias, de inversión y otras actividades financieras puede contribuir en gran medida a atraer y retener tecnología. clientes inteligentes. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos para asesores que desean aumentar su práctica .)

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Sin embargo, este nivel de automatización puede ser un gran obstáculo para su práctica como ayuda.Los robo-advisors representan la próxima gran ola de competencia para las empresas de planificación tradicionales, y los servicios que estos programas automatizados pueden proporcionar solo continuarán siendo más eficientes y especializados a un costo decreciente. Pero una cosa que la tecnología sola nunca podrá proporcionar es confianza. Establecer una buena relación con su clientela para que conozca sus esperanzas y sueños y lo que los mueve le ayudará a mantener una base de clientes leales que no puede verse amenazada por la tecnología. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-advisors .)

Agregar uno o más servicios adicionales que requieren evaluación humana, como planificación integral o planificación patrimonial, puede ayudarlo a mantener o aumente su valor para su clientela al proporcionar beneficios que no pueden ser duplicados por algoritmos de computadora. Este último servicio también puede ayudarlo a cerrar la brecha entre generaciones con sus clientes. Una gran cantidad de riqueza se transferirá entre generaciones en las próximas décadas. Si no conoce a los hijos de sus clientes mayores u otros herederos, corre el riesgo de perder gran parte de su negocio más adelante. Los clientes de Generación X y Milenio tienen una cosmovisión muy diferente a la de sus padres, y se sienten mucho más cómodos con la tecnología. Es posible que en muchos casos estén menos dispuestos a considerarte como su único asesor, por lo que la capacidad de brindar consejos sólidos en momentos de necesidad a menudo será un factor crítico para tu éxito. (Para la lectura relacionada, consulte: Los asesores financieros necesitan buscar este grupo AHORA .)

Desde una perspectiva interna

Su empresa solo puede tener el éxito que sus empleados y su modelo comercial le permitan ser. Si no tiene pautas específicas sobre cómo manejar su negocio en su consultorio, este es el momento de una revisión general. Puede simplificar su práctica mediante la implementación de un flujo de trabajo sistematizado para cada tarea que se requiera, como abrir y cerrar cuentas, transferir y reiniciar procedimientos, colocar operaciones y recopilar y almacenar información del cliente. Esto puede ayudar a garantizar un funcionamiento suave y eficiente en su oficina y aumentar la rentabilidad. Asegúrese de que cada miembro de su equipo comprenda a fondo cuál es su función en el proceso y no dude en recibir sus comentarios también. Los empleados que conocen sus roles y pueden desempeñar sus funciones de manera eficiente reducirán enormemente la cantidad de dolores de cabeza con los que deben lidiar a diario. (Para la lectura relacionada, vea: Pasos clave para construir una gran práctica de planificación financiera .)

Conclusión

La profesión de planificación financiera está evolucionando a un ritmo cada vez más rápido, y los que no lo hacen mantenerse al día con las tendencias actuales pronto serán dejadas atrás. Las ideas enumeradas en este artículo son solo algunas de las formas en que puede llevar su práctica al siguiente nivel. Para obtener más ideas sobre cómo puede mejorar su negocio, visite el sitio web de la revista Financial Planning en www. planificacion Financiera. com.(Para la lectura relacionada, consulte: Sugerencias de administración de los principales asesores financieros .)