Los retiros de su cuenta IRA tradicional se tratarán como ingreso ordinario, y si tiene menos de 59 años. 5 cuando se produzca la distribución, la cantidad estará sujeta a una multa por retiro anticipado de 10 % (del monto retirado). El monto estará exento de la multa por retiro anticipado si cumple con una de las siguientes excepciones:
: planea utilizar la distribución para la compra o la reconstrucción de una primera casa para usted o un miembro de la familia calificado (limitado a $ 10) , 000 por curso de la vida).
: se desactiva antes de que se produzca la distribución.
: su beneficiario recibe los activos después de su muerte.
-Usted usa los activos para gastos médicos para los cuales no se le reembolsó. *
: su distribución es parte de un programa SEPP.
: Usas los activos para gastos de educación superior. *
: Usas los activos para pagar el seguro médico después de que pierdes tu trabajo. *
-Los activos se distribuyen como resultado de un impuesto IRS.
-El monto distribuido es un rendimiento de las contribuciones no deducibles.
* Se aplican limitaciones
(Para la lectura relacionada, consulte ¿Cómo se calculan las penalizaciones en una retirada IRA o IRA Roth? )
Esta pregunta fue respondida por Denise Appleby.
Tengo 80 años y que estoy aumentando los pagos de impuestos de distribución mínima requerida (RMD). Planeo convertir mi cuenta IRA en una Roth IRA y pagar los impuestos para la RMD total. ¿Podré retirar fondos de Roth el año siguiente a la conversión? Comprendo
Primero, algunos antecedentes: el tratamiento impositivo de una distribución Roth IRA depende de si la distribución está calificada o no. Las distribuciones calificadas de Roth IRA son libres de impuestos y multas, pero las distribuciones no calificadas pueden estar sujetas a impuestos y una penalización por distribución anticipada.
Si un propietario de IRA muere después de comenzar las distribuciones mínimas requeridas (RMD) pero el cónyuge tiene menos de 70. 5, ¿puede el cónyuge pasar el IRA a su cuenta IRA y detenerse? RMD hasta los 70 años. 5?
Si el propietario del IRA muere después de la fecha de inicio requerida (RBD) y su beneficiario es su cónyuge, el beneficiario del cónyuge puede: Comenzar las distribuciones de defunción antes del 31 de diciembre del año siguiente al año en que el IRA dueño muere En este caso, las distribuciones se deben calcular utilizando la mayor esperanza de vida restante del fallecido o la esperanza de vida del cónyuge.
¿Cuáles son las restricciones para retirar mi saldo de la cuenta de jubilación bloqueada (LIRA)?
Aprende sobre los fondos de jubilación bloqueados y las opciones disponibles para recibir ingresos de jubilación. Explore las circunstancias en las que se pueden permitir retiros anticipados.