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Los riesgos asociados con los mercados financieros incluyen incertidumbre, volatilidad, riesgo de incumplimiento, riesgo de contraparte y riesgo de tasa de interés. Las diferentes clases de activos tienen diferentes tipos de riesgo.

Volatilidad

La volatilidad es un riesgo importante para todos los mercados. La volatilidad es la incertidumbre en el cambio del valor de un activo. Hay medidas estadísticas que pueden definir la volatilidad histórica de un activo. Un nivel más alto de volatilidad indica movimientos más grandes y un cambio más amplio en el valor del activo.

La volatilidad es un valor no direccional. Un activo de mayor volatilidad tiene una buena probabilidad de hacer un movimiento más grande como lo hace hacia abajo. Los activos de mayor volatilidad tienen un mayor impacto en el valor de una cartera. Algunos inversores prefieren la volatilidad, mientras que otros intentan evitarla tanto como sea posible.

Riesgo de contraparte

El riesgo de contraparte es parte del mercado de swaps de derivados. El riesgo de contraparte es el riesgo de que una parte en un swap de crédito pueda incumplir un acuerdo. Los swaps de crédito son el intercambio de flujos de efectivo entre dos partes y se basan en cambios en las tasas de interés subyacentes. Los incumplimientos de la contraparte en los acuerdos de swap fueron una de las principales causas de la crisis financiera de 2008.

Riesgo predeterminado

El riesgo predeterminado es parte de los mercados de bonos y renta fija. Es el riesgo de que un prestatario no cumpla con sus obligaciones de préstamo y no pague las cantidades pendientes del prestamista. En general, una mayor posibilidad de incumplimiento genera una mayor cantidad de intereses pagados por un bono. Por lo tanto, existe una relación de riesgo / recompensa que los inversores deben considerar.

Riesgo de tasa de interés

El riesgo de tasa de interés es otro riesgo en el mercado de bonos donde el precio de los bonos disminuye con un aumento en las tasas de interés.