Invertir no es tan simple como comprar y vender acciones, por lo que la ayuda de un profesional es invaluable. Un corredor de bolsa experimentado ideará un plan para hacer crecer su dinero manteniendo sus metas, tolerancia al riesgo y horizonte de tiempo en mente. Desafortunadamente, todos los corredores de bolsa no son creados iguales. Están los buenos, los malos y los feos cuando se trata de invertir. Elija el corredor de bolsa equivocado y puede costarle mucho dinero en pérdidas de inversión y tarifas innecesarias. (Lea más, aquí: Evaluación de Stock Broker .)

A Verificación de Antecedentes A Debe

Desea que su broker tenga licencia y se registre en el estado en el que reside, pero también quiere asegurarse de que tenga las credenciales adecuadas, suficiente experiencia. y no hay incumplimientos importantes de cumplimiento. Toda esa información está disponible al contactar al regulador de valores de su estado. La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores proporciona una lista de información de contacto para los reguladores estatales aquí.

Igualmente importante es cómo se le paga al profesional. A los corredores de bolsa se les puede pagar un porcentaje de sus activos invertidos, una tarifa por hora, una tarifa fija o una comisión sobre las acciones que le venden. A diferencia de los asesores financieros que tienen el deber fiduciario de tener en cuenta los mejores intereses de sus clientes, los corredores no pueden obtener una comisión por la venta de acciones, bonos o fondos mutuos en particular y pueden ganar una comisión. A menudo es mejor recurrir a un asesor de honorarios o un corredor de bolsa que no gana una comisión. Debido a que no reciben comisiones pagas, no tienen ningún incentivo para impulsar una acción o idea de inversión sobre otra. (Lea más, aquí: ¿Está su agente legitimado? )

Entrevistar a varios corredores es una necesidad

Se debe pensar y buscar mucho para elegir un médico, y se debe aplicar la misma diligencia para encontrar un corredor de bolsa. Eso significa además de verificar su historial; debe entrevistar a varios corredores antes de tomar una decisión. Eso es particularmente importante porque desea sentirse cómodo con la persona que maneja su dinero.

Al entrevistar a corredores potenciales, hay algunas preguntas clave que debe hacer. En primer lugar, sepa cómo le pagan al corredor y lo que puede esperar pagar en concepto de honorarios. Después de eso, desea saber cómo su agente se comunicará con usted y con qué frecuencia. Nada puede agriar una relación más rápido que un corredor de bolsa que no responde, especialmente cuando se siente incómodo con una inversión o cuando los mercados se están negociando. Cada bróker ofrecerá diferentes servicios y productos de inversión, por lo que también querrá saber qué le cobran sus honorarios. Por ejemplo, ¿el corredor ofrece herramientas en línea para verificar sus cuentas, comunicarse y analizar su cartera?Además, ¿le brinda la firma acceso a investigación de propiedad y / o investigación de terceros sobre acciones individuales, diferentes industrias y análisis de mercado? Si le interesan las inversiones inmobiliarias o internacionales, quiere asegurarse de que el agente con el que vaya no solo ofrezca inversiones en esas áreas, sino que también esté bien capacitado para invertir en esas industrias. (Lea más, aquí: ¿Su agente le arranca? ?)

Esté atento a estos indicadores rojos

La forma en que su agente actúa durante la entrevista puede decirle mucho sobre esa persona. El objetivo de invertir es alcanzar un objetivo que sea único para usted. En la reunión inicial, su corredor debe preguntarle sobre sus objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal. Pero si él o ella está pregonando una idea de inversión específica o haciendo garantías sobre el retorno en su lugar, debería levantar banderas rojas. Si el corredor no se toma el tiempo de conocer sus objetivos y solo le interesa decirle qué puede hacer por usted, es una señal reveladora de que el corredor tiene su interés en el corazón, no el suyo. (Lea más, aquí: 3 Razones principales por las que los asesores financieros son despedidos .)

Haga su tarea con referencias

A menudo, una de las mejores maneras de encontrar un buen corredor de bolsa es mediante el boca a boca . Pregúntele a sus familiares, amigos, compañeros de trabajo y otros conocidos que utilizan para su asesoramiento de inversión y usted debe ser capaz de obtener una lista de algunos nombres. Una referencia puede ser invaluable, especialmente cuando se trata de alguien de confianza, pero no tome la recomendación a ciegas. Aún necesita hacer su diligencia debida, lo que significa verificar los antecedentes del agente, descubrir la estructura de tarifas y entrevistar a la persona para garantizar que sus personalidades se identifiquen. Después de todo, muchos de los inversores que fueron estafados por Bernie Madoff y su esquema Ponzi invirtieron ciegamente por recomendación de un amigo.

The Bottom Line

Invertir en los mercados bursátiles puede ser muy complejo y requerir mucho tiempo y, a menudo, requiere la ayuda de un profesional. Pero si bien un corredor de bolsa puede proporcionar un servicio invaluable si su dinero crece, no todos los corredores de bolsa son creados iguales. Están los buenos, los malos y los feos. Eliminarlos recae sobre el inversor y para hacer eso requiere un poco de tarea. Desde consultar los antecedentes del agente hasta hacer preguntas clave antes de contratar a alguien, existen muchos pasos para elegir al agente adecuado para su situación financiera particular.