Cuanto mayor sea su patrimonio neto, más probable es que los inversores adinerados inviertan en fondos cotizados en bolsa (ETF), según una investigación del Grupo Spectrem. Este es particularmente el caso con los inversores más jóvenes, según el estudio, Asignación de activos, carteras y proveedores primarios, .

El estudio desglosa cuánto representan los ETF en las carteras de inversores ricos, millonarios y de muy alto valor neto. La investigación de Spectrem también revela qué grupo demográfico es más probable que otorgue a su asesor financiero la responsabilidad de administrar sus inversiones en ETF.

Estos son los puntos sobresalientes del estudio que pueden ayudar a los asesores a centrarse en cómo servir mejor a estos datos demográficos. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo encontrar y retener clientes de alto valor neto. )

Asignación entre inversores

Los ETF nacionales representan el 14% -con un valor promedio de $ 26,000-de las carteras de inversores ricos en masa. Esto ha aumentado ligeramente desde 2014, cuando los ETF con un valor promedio de $ 25,000 constituyeron el 13% de sus carteras. Estos inversores se definen como aquellos con un patrimonio neto de entre $ 100,000 y $ 1 millón (sin incluir la residencia principal).

Una cuarta parte de los millonarios con un valor neto de hasta $ 5 millones invierten en ETF nacionales. El valor medio de estas inversiones es de $ 88, 000. Esto es inferior al del año pasado cuando el 28% invirtió en ETF nacionales, que tenían un valor promedio de $ 92, 000.

Inversores con un valor neto muy alto, o aquellos con una red con un valor entre $ 5 millones y $ 25 millones, son los más propensos a ser invertidos en ETF nacionales, encontró el estudio de Spectrem. El cuarenta y tres por ciento, frente al 40% en 2014, se invierte en ETF. Los ETF en sus carteras tienen un valor promedio de $ 438, 000. Esto se redujo de $ 469, 000 en 2014.

La probabilidad de que la masa opulenta, los millonarios y el patrimonio neto ultra alto invierta en ETF en los próximos 12 meses también aumenta con su patrimonio neto. El trece por ciento de los inversionistas masivos opulentos indicaron que invertirían en ETF a lo largo del próximo año. Esto se compara con el 21% de los millonarios y el 31% de los inversores de muy alto valor neto. Cada porcentaje se mantiene básicamente sin cambios desde 2014, señala Spectrem. (Para la lectura relacionada, consulte: 6 Consejos esenciales de marketing para asesores financieros. )

Importancia de la edad

Cuando se trata de la propiedad de ETF, la edad es solo un factor importante entre millonarios y netos ultra altos. vale la pena los inversores. Del 25% que invierte en ETF, el 63% son Millennials. Solo el 37% son Gen Xers y el 23% son Baby Boomers. Entre el 43% de los inversores de capital ultra alto que invierten en ETF nacionales, casi la mitad tiene 47 años o menos o 48-54.

Los inversionistas millonarios jóvenes y de muy alto valor neto son mucho más propensos que sus contrapartes mayores a dar a su asesor financiero la responsabilidad principal de administrar estas inversiones.Casi siete de cada 10 millonarios Millennials y el 44% de los inversores de ultra alto valor neto de 47 años de edad y menores indicaron que su asesor financiero es el principal responsable de la gestión de sus ETF.

Diversificación y otros factores de impulso

La diversificación es uno de los principales factores que los inversores influyentes consideran al seleccionar una inversión. Los ETF están encontrando un creciente favor entre los inversores adinerados por sus beneficios de diversificación, encontró la investigación. Son de menor costo y hay una amplia variedad de ETF para elegir. Estos fondos también pueden negociarse en cualquier momento de las acciones tipo día de negociación, y no solo al cierre del mercado, como los fondos mutuos.

Spectrem señala que los inversores jóvenes que tienden a ser más conocedores de la tecnología y más conscientes del medio ambiente que las generaciones anteriores pueden considerar que los ETF son cada vez más atractivos. Eso es probable porque hay un gran grupo de ETF específicos que hacen un seguimiento de los mercados que atraen a los inversores interesados ​​en nichos de mercado, como la tecnología y las empresas con conciencia social.

The Bottom Line

Los ETF son muy populares entre los inversores de alto patrimonio neto. Los inversionistas millonarios jóvenes y de muy alto valor neto también son mucho más propensos que sus mayores a dar a sus asesores financieros la responsabilidad de administrar sus inversiones en ETF. Tener una buena formación en ETF y estar preparado para ofrecer una amplia selección de ellos solo puede ayudar a los asesores que buscan ampliar su cuadro de inversores adinerados. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos para Wooing Wealthy Clients. )