Por qué los robo-asesores necesitan crecer

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Por qué los robo-asesores necesitan crecer

Tabla de contenido:

Anonim

A pesar de ser relativamente nuevo en la escena de inversión, el uso de robo-advisors ha crecido significativamente. Los principales actores de la industria tienen una base combinada de activos de aproximadamente $ 4 mil millones. Si bien eso palidece en comparación con los activos de inversión totales, los robo-advisors se han convertido en un desafío notable para el modelo de asesor financiero tradicional. Curiosamente, los dos actores principales, Wealthfront y Betterment, parecen estar actuando más como robots fríos que se concentran en luchar entre sí que como empresas preocupadas por el crecimiento y el servicio.

Semejanzas y diferencias

Robo-asesores han ayudado a democratizar la inversión para las masas al ofrecer una alternativa a los inversores que desean servicios de asesoramiento financiero pero carecen de los fondos necesarios para trabajar con un asesor tradicional. Los algoritmos especializados permiten a los robo-advisors ofrecer servicios valiosos como: (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-advisors )

  • Acceso a la recolección de pérdidas fiscales
  • Sonido, principios basado en la inversión
  • No a mínimos bajos para inversores principiantes
  • Orientación de algunas de las mentes líderes en el espacio de inversión

Aunque Wealthfront and Betterment varía ligeramente en su enfoque para ayudar a los inversores, existen muchas similitudes. Esto es ideal para los inversores porque les brinda diferentes opciones para considerar. Sin embargo, si bien ambas empresas están creciendo y se consideran las mejores de su clase, se ha centrado la atención en quién puede gritar más fuerte. En lugar de una competencia amistosa que impulsa a cada uno a mejorar, a veces se reduce a desagradables barbas entre los dos. (Para obtener más información, consulte: Wealthfront vs. Betterment .)

¿Quién puede superar a quién?

Quizás se deba a su edad en el espacio, pero la competencia se ha vuelto desagradable, y tanto Wealthfront como Betterment son culpables de jugar el juego de insultos. Esto tampoco es una ocurrencia reciente; en los últimos años, las firmas se han intercambiado numerosos comentarios. Esas púas se han extendido de acusaciones a figuras retorcidas.

Irónicamente, nada de la degradación pública es necesaria. Tanto Wealthfront como Betterment están agregando características y servicios destinados a ayudar a los inversores aún más. Recientemente, Betterment ha agregado cuentas de jubilación individual de jubilación (IRA SEP) simplificadas para individuos que trabajan por cuenta propia, así como su nueva característica de Depósito inteligente que supervisa las cuentas bancarias de los inversionistas para el exceso de efectivo para invertir. Wealthfront redujo recientemente los requisitos mínimos de cuenta a $ 500 de $ 5,000. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors: ¿Amenaza u oportunidad? )

Estos son grandes avances que pueden ayudar a los inversores de muchas maneras. Tanto Wealthfront como Betterment deberían estar orgullosos de estos avances, ya que los ayuda a ser jugadores más serios. La guerra fría general entre los dos, sin embargo, agrega una pizca de maldad a lo que podría ser una competencia amistosa.Esta maldad no es atractiva para los inversores. Los dos jugadores pueden creer que les hace verse mejor a los posibles clientes. La verdad es que puede ser bastante desagradable.

Lo que los inversores quieren

Es bastante simple en realidad. Los inversores quieren a alguien en quien puedan confiar. Si le entregan su dinero duramente ganado a alguien para que se lo administre, quieren que alguien que ellos sepa trabaje para su beneficio. Con aproximadamente el 10% de los inversores que no confían en sus asesores, esto es algo para mantener en mente. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué sigue para el espacio Robo-Advisor? )

Los inversores no quieren que alguien se enzarce en un juego de gritos con su competencia. Quieren a alguien que ofrezca servicios confiables y atentos que los ayuden a alcanzar sus metas. En pocas palabras, quieren a alguien que se concentre en ellos.

Siendo relativamente joven, sería comprensible que Wealthfront and Betterment sienta que necesita ser lo más vocal posible para acumular más activos bajo administración. Con la próxima transferencia de riqueza de $ 30 trillones veremos, sin embargo, hay mucho para todos. (Para obtener más información, consulte: Ahora es el momento de enganchar a los clientes de Gen X .)

Conclusión

El espacio de robo-advisors es una gran alternativa para los inversores, especialmente con Wealthfront and Betterment. Han comenzado a nivelar el campo de juego para los inversores con servicios que solían estar disponibles para aquellos con medios significativos. Wealthfront y Betterment deberían estar orgullosos de esos logros y tratar de evolucionar y desarrollar ese éxito. El rol de niño argumentativo, por otro lado, debe irse. En lugar de tratar de gritarse mutuamente, los dos líderes del espacio deben continuar trabajando en aumentar sus ofertas y mejorar su servicio a los clientes. (Para obtener más información, consulte: Por qué el mejor asesor financiero podría ser usted .)