3 Mejores fondos mutuos financieros de pago de dividendos (FSVLX, PRISX)

3 Mejores fondos mutuos financieros de pago de dividendos (FSVLX, PRISX)

Luego de un sólido desempeño en 2015, el sector financiero tuvo un comienzo difícil en 2016. Hasta el 17 de marzo de 2016, el sector bajó 5. 71%. Después de un aumento inicial después de la subida al alza de las tasas de interés de la Reserva Federal, las acciones bancarias han estado bajo presión por las preocupaciones sobre los bajos precios del petróleo y la preocupante deuda de los mercados emergentes. Se espera que los bancos y otras instituciones financieras funcionen mejor con tasas de interés más altas, pero es posible que no aumenten lo suficientemente rápido como para cambiar las cosas pronto. Los fondos mutuos del sector financiero se han desempeñado en especie, con todos ellos en el año negativo hasta la fecha (YTD). Sin embargo, las perspectivas a largo plazo para las acciones financieras siguen siendo positivas, y algunos de los principales fondos mutuos financieros están pagando a los inversores en forma de dividendos por su paciencia.

El descenso de los precios de las acciones financieras ha impulsado los rendimientos de los dividendos, especialmente entre los grandes bancos y las empresas de servicios financieros diversificados. Los fondos con gran exposición a estas industrias también han visto aumentar sus dividendos. Debido a que estos fondos tienden a invertir en el amplio espectro de compañías de servicios financieros, sus rendimientos de dividendos son algo modestos. Sin embargo, los mejores fondos mutuos que pagan dividendos son de bajo costo, lo que permite a los inversores capturar más del rendimiento mientras esperan que los precios de las acciones se aprecien.

Cartera de Fidelity Select Consumer Finance

A partir del 17 de marzo de 2016, el rendimiento de dividendos del fondo Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") fue 1. 68%. El fondo invierte al menos el 80% de sus $ 86 millones en activos bajo administración (AUM) en compañías nacionales y extranjeras de la industria de financiamiento al consumo. Sus mayores tenencias son Visa Inc. Clase A (NYSE: V VVisa Inc111. 97 + 0. 55% Creada con Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150. 36 + 0. 72% Creado con Highstock 4. 2. 6 , Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. 92-0. 57% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc.11. 16-0. 67% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFC Capital One Financial Corp91. 45-0. 16% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), todos los cuales representan el 32% de la cartera. En los últimos 10 años, el fondo ha devuelto -6. 59%, y en los últimos cinco años ha regresado 10. 48%. En lo que va del año, en 2016, el fondo cayó 6. 0%. El fondo tiene una baja relación de gastos de 0. 88% y no cobra una carga de ventas inicial.

T. Servicios financieros de Rowe Price

El rendimiento de dividendos del Fondo de servicios financieros de T. Rowe Price ("PRISX") es 1.32% al 17 de marzo de 2016. El fondo invierte un mínimo del 80% de sus $ 502 millones en AUM en una amplia muestra representativa de compañías de servicios financieros, incluidas compañías relacionadas con servicios financieros que obtienen al menos el 50% de sus ingresos de negocios generados en la industria de servicios financieros. Sus cinco mayores holdings son algunos de los nombres más reconocidos en los Estados Unidos: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73. 33-0. 97% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 72-0. 68% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT ) > STTState Street Corp92. 23-0. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. 89-0. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBankBank of America Corp27. 64-0. 67% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). El fondo ha retornado 2. 12% en los últimos 10 años y 5. 78% en los últimos cinco. Su rendimiento anual en 2016 es -13. 59%. El índice de gastos del fondo es de 0,86% bajo y no cobra una carga de ventas inicial. Servicios financieros globales de Royce El fondo de servicios financieros globales de Royce ("RYSFX") paga un dividendo que rinde 1.34% de una cartera que totaliza $ 51. 7 millones en AUM. El fondo se enfoca en compañías de servicios financieros con capitalizaciones de mercado de hasta $ 5 mil millones, aunque también invierte en compañías con mayor capitalización de mercado. El fondo también trata de invertir al menos el 40% de sus activos en compañías extranjeras. Al 17 de marzo de 2016, sus mayores tenencias, que representaban el 10% de su cartera, eran First Republic Bank (NYSE: FRC

FRC First Republic Bank94. 60 + 0. 16%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), First Citizens BancShares Inc. Clase A (NASDAQ: FCNCA FCNCAPrimeros Ciudadanos Bancshares Inc407. 53-0. 71% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Federated Investors Inc Clase B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31. 70 + 0. 48% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 .60-0. 49% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). El fondo ha regresado 4. 59% en los últimos 10 años y 5. 65% en los últimos cinco. En lo que va de año, el fondo ha bajado 8. 14%. Su relación de gastos es 1. 49%, y no hay carga frontal.