El sector financiero contiene un grupo de compañías que ofrecen una amplia variedad de servicios financieros para clientes minoristas y comerciales. Las empresas en este sector incluyen bancos comerciales, bancos de inversión, compañías de seguros, compañías de bienes raíces y otras empresas de servicios financieros. Existen muchas oportunidades de crecimiento disponibles a nivel nacional, pero gran parte del crecimiento potencial en el sector financiero se está llevando a cabo en mercados emergentes y mercados desarrollados en el exterior. A continuación, se incluye una lista de tres de los fondos comunes de inversión financiera con mayor dividendo disponibles a marzo de 2016.

Fondo de servicios financieros Franklin Mutual

El Fondo de servicios financieros Franklin Mutual ("TFSIX") invierte principalmente en acciones de compañías de servicios financieros y busca la revalorización del capital. Los administradores de cartera enfocan sus esfuerzos en seleccionar valores de capital subestimados y valores en dificultades, y en beneficiarse de situaciones de arbitraje de fusiones. A marzo de 2016, el fondo tenía $ 564 millones en AUM y un rendimiento a la zaga de 12 meses de 1.44%.

La cartera de TFSIX está invertida en 67 valores diferentes. Su desglose de activos a marzo de 2016 fue acciones subvaluadas en 91. 81%, arbitraje de fusiones en 1.25%, inversiones en dificultades en 0. 51% y efectivo en 6. 42%. Mientras que las inversiones en los Estados Unidos representaron aproximadamente el 53% de la cartera, los siguientes cinco países con mayor ponderación representaron el 26% de la cartera. Eran el Reino Unido, Irlanda, China, los Países Bajos y Hong Kong. Las inversiones en seguros y bancos representaron dos tercios de la cartera. TFSIX tuvo una desviación estándar de 10. 17% y una proporción de gastos de 1. 41%. Un inconveniente de este fondo es que tenía una carga de ventas del 5. 75% a partir de marzo de 2016.

Prudential Financial Services Fund

Prudential Financial Services Fund ("PSSRX") invierte en compañías de servicios financieros en todo el mundo y busca la revalorización del capital. A partir de marzo de 2016, el fondo tenía $ 176. 9 millones en AUM y tuvieron un rendimiento a la baja de 12 meses de 2. 01%.

La cartera se invierte en aproximadamente una docena de países. Los cinco principales países ponderados fueron los Estados Unidos con un 29,3%, Canadá con un 14,7%, Suiza con un 9,5%, Italia con un 8,2% y Francia con un 7,7%. Las 10 principales tenencias del fondo comprendían el 36,1% de la cartera, que consistía en 48 acciones diferentes. Las cinco industrias más grandes en las que el fondo invirtió fueron bancos, seguros, mercados de capital, servicios financieros diversificados y financiamiento hipotecario, y el límite promedio ponderado del mercado de la cartera fue de $ 38 mil millones. PSSRX tuvo una desviación estándar de 16. 06%. Frente al ex índice inmobiliario de MSCI World Financials, tenía una beta de 1.16.

Fondo de servicios financieros globales de Royce

El Fondo de servicios financieros globales de Royce ("RYFSX") no pretende imitar un índice, sino que utiliza un enfoque de inversión de abajo hacia arriba para empresas seleccionadas, con la esperanza de beneficiarse sobre los cambios estructurales dentro del sector financiero global. Los tipos de cambios en los que los administradores de cartera tratan de capitalizar son instrumentos financieros recientemente negociados, crecimiento en la gestión de la riqueza y la inversión, y prestamistas no tradicionales. El fondo también invierte en empresas de tecnología que se centran en el sector financiero. Los administradores actuales han estado con el fondo durante 12 años.

A partir de marzo de 2016, la cartera utilizó un enfoque de capitalización pequeña y mediana e invirtió en 105 tenencias diferentes. Las empresas en las que invirtió el fondo tenían un límite promedio de mercado de $ 1. 97 mil millones. El desglose regional de la cartera fue el siguiente: Norteamérica, 71. 3%, Europa occidental, 14.%; Asia-Pacífico (desarrollado) al 6. 0%; América Latina en 2. 2%; Medio Oriente y África en 2. 0%; Asia-Pacífico (emergente) al 1. 6%; y Europa Oriental 0. 3%. El fondo tenía un 2. 1% en efectivo y equivalentes de efectivo. En el sitio web del fondo, se detalla un desglose de los países en los que se invierte el fondo, pero solo se detallan los países que tienen un peso de la cartera del 3% o superior. A marzo de 2016, los cuatro principales países con ponderación en la cartera eran los Estados Unidos con el 65%, el Reino Unido con el 7,3%, Canadá con el 6,3% y Suiza con el 4,8%. El fondo tenía $ 51. 1 millón en activos bajo administración (AUM), un índice de gastos de 1.49% y un rendimiento a la baja de 12 meses de 1.34%.