El sector financiero incluye bancos y firmas de gestión de activos , organizaciones de inversión, aseguradoras, proveedores de servicios y administración de bienes raíces, y otras compañías de servicios financieros. Representa el segundo sector más grande en el índice S & P 500. Los inversores están adoptando la industria como parte de sus estrategias de asignación de activos a largo plazo debido a estas predicciones optimistas. Si bien la inversión en el sector de servicios financieros presenta oportunidades para el crecimiento, los inversores deben ser conscientes de los riesgos que conlleva el sector. Las organizaciones financieras se enfrentan a riesgos regulatorios ya que se hace un mayor escrutinio en los requisitos de divulgación, los criterios de préstamo y los honorarios transferidos a los clientes. Además, el riesgo de crédito y el riesgo de liquidez plantean grandes amenazas para las empresas de servicios financieros, las cuales pueden estar directamente relacionadas con la crisis de las hipotecas de 2007.

Fondo Mutuo de Servicios Financieros (TFSIX)

El Fondo Mutual de Servicios Financieros, administrado y respaldado por Franklin Templeton Investments, busca proporcionar a los inversores una apreciación del capital a corto y largo plazo, con ingresos tales como un objetivo secundario de inversión. Un mínimo del 80% de los activos de $ 536 millones del fondo se invierte en valores de acciones de compañías dedicadas a la industria de servicios financieros que poseen características de valor. Los gestores del fondo pueden invertir en valores de arbitraje de fusión, así como en títulos de deuda y de renta variable de compañías que están fuera del interés de los inversores. No existe ninguna limitación con respecto a la asignación de estos valores en mercados extranjeros o nacionales. A noviembre de 2015, el fondo generó una rentabilidad anualizada de 10 años de 3. 22%.

El Fondo Mutual de Servicios Financieros actualmente diversifica los activos del fondo en mercados desarrollados y emergentes, incluido Estados Unidos, que representa el 53. 99% de la cartera, el mercado europeo desarrollado con el 21.13% de explotaciones, Reino Unido con 11. 42% de las explotaciones y el mercado asiático emergente con 5. 78% de las explotaciones. El fondo mutuo de servicios financieros tiene un índice de gastos de 1. 41%, ligeramente por debajo del promedio de la categoría de 1. 5%, y los inversionistas tienen una carga de ventas inicial de 5. 75% cuando adquieren acciones.

Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

El Emerald Banking and Finance Fund se estableció en 1997 y busca proporcionar un crecimiento a largo plazo mediante la revalorización del capital con los ingresos como un objetivo secundario de inversión. Los gerentes del fondo invierten un mínimo del 80% de los $ 287 del fondo. 3 millones de activos en acciones ordinarias y preferentes de empresas dedicadas a servicios bancarios y financieros. El fondo invierte principalmente en valores de renta variable nacionales con características de crecimiento.

Si bien el Fondo de Banca y Finanzas de Emerald se enfoca en la industria de servicios financieros, los gerentes del fondo diversifican los activos en términos de capitalización bursátil. Las compañías de servicios financieros de mediana escala comprenden 19. 72% de la cartera, con compañías de pequeña capitalización que representan 25. 17%, y las organizaciones de microcapitalización representan 55. 11% del fondo mutuo. Las principales posiciones incluyen Bank of the Ozarks en 3. 39%, PacWest Bancorp en 3. 07%, SVB Financial Group en 3. 07% y Signature Bank en 2. 75%. El fondo tiene una relación de gastos de 1. 6% y los inversionistas pagan una carga de ventas de 4. 75% cuando adquieren acciones.

Portafolio de seguros de Fidelity Select (FSPCX)

El Portafolio de seguros de Fidelity Select tiene una fecha de inicio de 1985, lo que lo convierte en uno de los fondos mutuos de servicios financieros más antiguos del mercado actual. El fondo busca principalmente proporcionar a los inversores una revalorización del capital a largo plazo al invertir no menos del 80% de sus activos de $ 541 millones en valores de compañías dedicadas a la industria de seguros. Las empresas pueden proporcionar servicios de suscripción, reaseguro, venta, distribución o colocación de propiedad y accidentes, vida o seguro de salud. Los emisores nacionales y extranjeros son considerados para el fondo mutuo, y cada participación se somete a un análisis fundamental que incluye una revisión de la posición financiera, la posición de la industria y las condiciones del mercado.

Los administradores del fondo invierten la mayoría de sus tenencias en el mercado de América del Norte, con 8. 21% invertido en emisores europeos desarrollados. La capitalización de mercado es también un punto de diversificación dentro del fondo, con 52. 54% de los activos invertidos en empresas de gran capitalización, 27. 94% invierte en empresas medianas y 14. 45% invierte en compañías de capitalización. El fondo tiene una relación de gastos de 0. 8% y no se evalúa a los inversores una carga de ventas inicial al momento de la compra. Sin embargo, se impone una comisión de reembolso de 0. 75% cuando se venden acciones.

Fondo de servicios financieros de Schwab (SWFFX)

El Fondo de servicios financieros de Schwab se estableció en 2000 y busca proporcionar un crecimiento a largo plazo mediante la revalorización del capital. Para lograr este fin, los gerentes del fondo invierten la mayoría de los $ 57 del fondo. 1 millón de activos en valores de renta variable de empresas dedicadas a actividades directamente vinculadas al sector de servicios financieros. El mix de inversión incluye empresas de gestión de activos, compañías de corretaje, bancos comerciales, compañías de seguros, asociaciones de ahorro y préstamo, y fondos de inversión inmobiliaria (REIT). A noviembre de 2015, el fondo mutuo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 2. 22%.

El Fondo de Servicios Financieros de Schwab no invierte en compañías extranjeras de servicios financieros, pero diversifica los activos de los fondos entre varias categorías de capitalización bursátil. El fondo mutuo consiste en 30. 73% de acciones de capitalización gigante, 23% de acciones de gran capitalización, 26. 83% de acciones de mediana capitalización, 11. 85% de acciones de pequeña capitalización y 7. 6% de acciones de microcapitalización. El fondo tiene un índice de gastos de 0. 9%. No cobra cargas de ventas iniciales, pero evalúa una comisión de redención del 2% cuando los inversores venden acciones.

T. Fondo de servicios financieros de Rowe Price (PRISX)

El Fondo de servicios financieros de T. Rowe Price busca proporcionar un crecimiento de capital a largo plazo, así como un modesto nivel de ingresos para los inversores. Los gerentes del fondo invierten al menos el 80% de sus $ 519. 9 millones de activos en acciones ordinarias de empresas dedicadas a la industria de servicios financieros. Es único en el sentido de que los administradores de fondos tienen la capacidad de invertir en compañías de software financiero que obtienen porciones sustanciales de ingresos al prestar servicios a compañías de servicios financieros. El fondo utiliza análisis fundamentales para determinar el potencial de crecimiento de cada valor incluido dentro de su mix de inversión.

Los administradores del fondo se centran principalmente en inversiones en el mercado nacional, pero poco menos del 6% de los activos se invierten en emisores extranjeros en mercados desarrollados. El T. Rowe Price Financial Services Fund está diversificado en función de la capitalización de mercado, incluidos 20. 42% en empresas de capitalización máxima, 24. 23% en empresas de gran capitalización, 28. 11% en empresas de mediana capitalización y 17. 7% en compañías de pequeña capitalización El fondo tiene una relación de gastos de 0. 86%, y los inversores no pagan tarifas cuando compran o venden acciones.