El consenso general es que la generación del milenio incluye individuos nacidos entre aproximadamente 1980 y 2000. A partir de abril de 2016, la Oficina del Censo de EE. UU. Estimó que esta generación representaba 75. 4 millones de personas, superando en número al bebé Boomers, o la generación posterior a la Segunda Guerra Mundial, que se estima en el número 74. 9 millones de personas. La inmigración en los Estados Unidos ha ayudado al crecimiento de la generación del milenio, que se prevé alcanzará un máximo de 81,1 millones en 2036.

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La generación milenaria se caracteriza por buscar experiencias que contribuyan a dar forma a sus identidades y crear recuerdos que puedan compartirse con sus amigos, tanto en persona como a través del mundo virtual, dando lugar a patrones de gasto que concentran en el ocio y el viaje. La generación del milenio valora las experiencias, lo que ha proporcionado enormes oportunidades para las empresas que se centran en este nicho, como Tesla Motors Inc. (NASDAQ: TSLA TSLATesla Inc301. 00-1. 66% Created with Highstock 4. 2. 6 ) y Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 36 + 0. 25% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Tesla ha comercializado la sostenibilidad de una manera moderna al mostrar a los consumidores conscientes que sus autos crean una experiencia sorprendentemente agradable y que son tan divertidos de manejar como las alternativas que consumen gasolina. Facebook recurre a la propensión de esta generación conocedora de la tecnología a compartir experiencias permitiéndoles compartir fotos y temas en boga. También promueve la validación social y las características basadas en la emoción, como me gusta y emojis.

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Los inversores que deseen obtener exposición a los patrones de gasto de la generación del milenio deberían considerar estos tres fondos mutuos.

T. Rowe Price New America Fund

El T. Rowe Price New America Fund ("PRWAX") tiene el objetivo de proporcionar una revalorización del capital. El fondo invierte aproximadamente el 65% de su activo total en acciones nacionales en sectores que el gerente considera de mayor crecimiento o que tienen el mayor potencial de crecimiento. Puede invertir en acciones extranjeras si se ajusta a los objetivos de inversión del fondo. Las acciones que componen las tres principales participaciones del fondo incluyen a Amazon. com Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 36 + 0. 79% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con un 9. 13% de ponderación, clase Alphabet Inc. C (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 98-0. 24% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con una ponderación del 6. 08% y Visa Inc. (NYSE: V < VVisa Inc112. 00 + 0. 58% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con una ponderación de 4. 04%. Estas acciones intentan aprovechar los patrones de gasto en línea de la generación del milenio, proporcionando a los consumidores soluciones de búsqueda, revisión y pago.

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El fondo tiene activos netos de $ 3. 9 mil millones y una proporción de gastos de 0. 79%, significativamente por debajo del promedio de la categoría de 1. 18%. El fondo requiere una inversión mínima de $ 2, 500. Al 9 de mayo de 2016, su rendimiento anualizado a cinco años fue 10. 37%, y su rendimiento anualizado a tres años fue 11. 69%. El fondo arrojó un resultado negativo del 5.15% hasta la fecha (YTD).

Loomis Sayles Growth Y Fund

El fondo Loomis Sayles Growth Y ("LSGRX") busca el crecimiento del capital a largo plazo. El fondo intenta lograr esto invirtiendo principalmente en compañías de gran capitalización en una amplia gama de sectores e industrias. El administrador usa instrumentos de inversión tales como acciones ordinarias, valores convertibles y warrants. Las tres principales posiciones son Facebook con una ponderación del 5. 75%, Amazon. com con una ponderación del 5.49% y Visa con una ponderación del 5%. Este fondo, a través de su mayor participación en Facebook, intenta capitalizar la propensión de los millennials a compartir experiencias.

El fondo Loomis Sayles Growth Y está dirigido a clientes de alto patrimonio neto, ya que requiere una inversión mínima de $ 100 000. El fondo tiene $ 3. 3 mil millones en activos netos, con un índice de gastos de 0. 67%. A partir del 9 de mayo de 2016, devolvió 0. 61% a la fecha, 13. 77% en los últimos tres años y 13. 36% en los últimos cinco años.

Commerce Growth Fund

Commerce Growth Fund ("CFGRX") invierte aproximadamente el 65% de sus activos en acciones que han mostrado una volatilidad inferior a la media en el pasado. El gerente a menudo invierte en compañías de tecnología con características comparables a las del índice de crecimiento Russell 1000. El fondo busca la apreciación del capital. Sus tres principales acciones son Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 77 + 1. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con una ponderación de 4. 53%, Alphabet Inc . A (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 046. 75-0. 31% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con una ponderación del 2. 9% y Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT) MSFTMicrosoft Corp84. 36 + 0. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) con un 1. 91% de ponderación. La mayor ponderación de Apple le da a este fondo una buena exposición a los deseos de los millennials de compartir y transmitir contenido de música y video en su tiempo libre. Apple comercializa sus productos de una manera que atrae al consumidor milenario consciente de la imagen. El Commerce Growth Fund tiene activos netos de $ 73. 5 millones y requiere una inversión mínima de $ 1, 000. Tiene un índice de gastos de 1. 04%. El fondo tiene un rendimiento a cinco años de 11. 36% y un rendimiento a tres años de 12. 75%. Tuvo un rendimiento anual de 3. 37%, desde el 9 de mayo de 2016.