Los asesores financieros se enfrentan a una gran cantidad de estrés de forma regular. En muchos sentidos, controlan el sustento de sus clientes que confían en ellos para tomar las decisiones correctas. El problema es que incluso las decisiones correctas pueden arrojar resultados negativos si el mercado experimenta una desaceleración inesperada.

Durante estos tiempos difíciles e inciertos, manejar el estrés con éxito puede ser la clave definitiva para desarrollar una ventaja competitiva.

Echemos un vistazo a tres consejos que los asesores financieros pueden usar para administrar sus niveles de estrés y mantenerse contentos a sí mismos y a los clientes. (Para obtener más información, consulte: 5 Características de los mejores asesores financieros Compartir. )

ID los factores de estrés

El primer paso más importante que los asesores financieros pueden realizar para controlar sus conflictos es identificar lo que los estresando y nombrándolos. Por ejemplo, si el temor a una desaceleración del mercado mantiene a un asesor despierto por la noche, ella debería simplemente decirse a sí misma: "Me temo que el mercado va a sufrir una recesión y los clientes no estarán contentos con las pérdidas. "El acto de nombrar solo ha demostrado reducir los niveles de estrés en el cerebro.

Como prueba, en 2005, investigadores de la Universidad de California en Los Ángeles pidieron a 30 participantes que vieran imágenes de rostros enojados, asustados o felices. Los participantes intentaron hacer coincidir la cara objetivo con otra imagen de una cara con una expresión similar la mitad del tiempo e intentaron unir la cara con una palabra la otra mitad del tiempo. Los escáneres cerebrales de resonancia magnética funcional mostraron que, cuando etiquetaron caras con palabras, la parte del cerebro que inhibe la emoción se activó y el sistema límbico impulsivo fue menos activo.

Reencuadre la situación

Una segunda forma de lidiar con el estrés relacionado con el trabajo es reformular la situación de una mejor manera. Por ejemplo, si el mercado sufre un descenso significativo, un asesor financiero tal vez quiera recordarse a sí mismo la oportunidad de comprar más acciones a un mejor precio, mientras que potencialmente aprovecha la cosecha de pérdidas fiscales. Una desaceleración también puede ser saludable para la economía a largo plazo si los precios de los activos se elevaran y los clientes tengan un horizonte a largo plazo. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo mantener a los clientes durante una recesión. )

En la Universidad de Columbia en Nueva York, Kevin Ochsner demostró la eficacia de estas técnicas mostrando fotos de personas que lloraban fuera de una Iglesia. La escena entristeció a muchas personas al principio, pero luego el investigador les pidió a los participantes que imaginaran que la gente estaba llorando lágrimas de alegría en una boda. Una vez más, un escáner cerebral MRI mostró que la respuesta emocional de estos participantes cambió inmediatamente al cambiar su perspectiva de la situación.

Establecer reglas y expectativas

Una tercera y práctica forma de evitar estresarse es jugar siempre por un conjunto de reglas en lugar de tomar decisiones sobre la marcha. Además, los asesores siempre deben asegurarse de que los clientes acepten estas reglas antes de entregar los activos que se administrarán. Con base en estas reglas, los asesores deben establecer expectativas conservadoras para los clientes que enfatizan el desempeño a largo plazo sobre las ganancias o pérdidas a corto plazo.

El surgimiento de los llamados robo-advisors y otras tecnologías podría facilitar aún más la implementación de los asesores financieros. Betterment Institutional ofrece una plataforma automatizada basada en reglas para asesores financieros que proyecta riesgos y rendimientos con el tiempo. Otras herramientas como Riskalyze ayudan a establecer expectativas para los clientes en función de su tolerancia al riesgo, lo que les ayuda a evaluar cuán arriesgadas pueden ser sus inversiones para alcanzar ciertos objetivos.

The Bottom Line

Hay muchas maneras diferentes de manejar el estrés como asesor financiero. Ya sea que practiquen técnicas individuales para reducir científicamente el estrés o simplemente establezcan las reglas y expectativas correctas para los clientes, las técnicas descritas anteriormente deberían ayudar a los asesores a obtener una ventaja competitiva durante tiempos difíciles e inciertos. (Para la lectura relacionada, vea: Los 5 errores principales que todos los asesores deben evitar. )