TripAdvisor ayuda a los viajeros a encontrar hoteles, Yelp ayuda a los comensales a encontrar restaurantes, y Angie's List ayuda a las personas a encontrar trabajadores domésticos, pero pocos sitios web ofrecen reseñas de asesores financieros. Con la SEC revisando sus reglas sobre el tema, los asesores pueden esperar ver un número creciente de revisiones en una variedad de aplicaciones establecidas y nuevas empresas. Manejar estas revisiones podría convertirse en un paso cada vez más importante en la operación de un negocio de asesoría financiera.

Echemos un vistazo a algunos lugares donde se pueden encontrar reseñas en línea, las mejores prácticas para cultivar revisiones y las regulaciones SEC que rodean todo el proceso. (Para la lectura relacionada, vea: La regla fiduciaria que viene: asesor e impacto del cliente. )

Encontrar opiniones del asesor en línea

Hay algunos lugares diferentes donde los consumidores pueden encontrar revisiones en línea de asesores financieros, incluyendo populares aplicaciones de revisión en línea como Yelp y aplicaciones financieras de nicho como WalletHub.

NerdWallet es uno de los sitios web más populares que permite a los asesores financieros responder preguntas de los visitantes. En función de la calidad de estas respuestas, los asesores financieros son calificados y organizados para los visitantes que buscan opciones. Esta es una gran manera de generar confianza dentro de una comunidad financiera de nicho que podría convertirse en una fuente de clientes potenciales.

Otro sitio de revisión popular para asesores financieros es WalletHub, que fue lanzado por Evolution Finance en febrero de 2012. El sitio web brinda a los consumidores reseñas de muchos productos y servicios financieros que van desde tarjetas de crédito hasta servicios bancarios. Esta es una fuente en rápido crecimiento de revisiones de asesores financieros que está empezando a clasificarse en los motores de búsqueda.

El problema con muchas de estas fuentes es que no hay muchas reseñas. Los restaurantes pueden atender a cientos de invitados cada día que podrían dejar una revisión, pero un asesor financiero típico solo puede tener 100 clientes a la vez y, hasta ahora, no podría solicitar revisiones. Además, muchos sitios web de reseñas en línea generan la mayoría de sus reseñas de un pequeño número de usuarios activos o aquellos que tienen malas experiencias y desean desahogarse. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos del asesor sobre cómo hablar con los clientes. )

Reglamentos SEC que rigen las revisiones

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha criticado desde hace tiempo las revisiones en línea asesores financieros. Con los medios de subsistencia de los consumidores en juego, la agencia reguladora estaba preocupada de que estas revisiones pudieran ser manipuladas y de que hubiera un gran potencial de abuso.

Las reglas originales son muy claras al respecto, diciendo:

"[i] t constituirá un acto, práctica o curso de negocios fraudulento, engañoso o manipulador […] para cualquier asesor de inversiones registrado o requerido estar registrado bajo [la Ley de Asesores], directa o indirectamente, para publicar, circular o distribuir cualquiera que se refiera, directa o indirectamente, a cualquier testimonio de cualquier tipo sobre el asesor de inversiones o sobre cualquier consejo, análisis, informe u otro servicio prestados por dicho asesor de inversiones."

La buena noticia es que la División de Administración de Inversiones de la SEC ha relajado las reglas que rodean a las redes sociales en los últimos años. Los asesores financieros ahora pueden cultivar revisiones en los casos en que no tienen control sobre el contenido de la revisión, el revisor no recibe compensación de ninguna manera, todas las revisiones (positivas y negativas) se publican, y el asesor no promueve sus servicios en el páginas donde aparecen las reseñas (por ejemplo, testimonios). (Para la lectura relacionada, consulte: Reglas propuestas de DoL: cómo afectarán a los asesores financieros. )

Estas reglas sugieren que las páginas de Facebook y otros medios donde los asesores no tienen control sobre el contenido que otros publican pueden ser permitidos. El truco es que los asesores no pueden publicar contenido de marketing en estas páginas sin arriesgarse a la violación de la regla testimonial.

Mejores prácticas para cultivar revisiones

La mejor forma de abrazar las revisiones en línea es cultivarlas activamente a partir de clientes existentes. Al hacerlo, los asesores financieros pueden garantizar que su negocio tenga suficientes revisiones en línea para que los posibles clientes tomen una decisión informada sin violar las reglas de la SEC.

Los visitantes buscan tres cosas cuando leen reseñas en línea:

• Cantidad de reseñas: Un asesor financiero con una calificación única de 5 estrellas está en una mejor posición que un asesor sin calificación en absoluto. Pero un visitante con 100 opiniones y una calificación de 4 estrellas podría ser percibido como más popular entre los visitantes.
• Calificación general: Los asesores financieros que hayan alcanzado una masa crítica de revisiones en línea (definidas en relación con sus pares en el sitio web de revisión en particular) competirán en gran medida en función de su calificación general y, en segundo lugar, del contenido de las revisiones.
• Contenido de la revisión: Los asesores financieros con revisiones más útiles pueden ser preferibles a los competidores con calificaciones simples y / o revisiones cortas. (Para la lectura relacionada, vea: Perder un cliente no siempre es malo. )

Los asesores financieros pueden cultivar revisiones en línea para mejorar estas métricas pidiendo a los clientes que hablen sobre lo que les gusta de sus servicios y desempeño y luego proporcionar un iPad o tableta en una sala de espera y pedirles a los clientes que dejen una revisa mientras esperan. Por supuesto, los asesores no deben ofrecer nada que pueda interpretarse como una compensación, deben evitar eliminar cualquier comentario (incluso los negativos), y deben evitar que los clientes publiquen información personal.

The Bottom Line

Las revisiones en línea son una forma popular para que los consumidores encuentren todo, desde el mejor restaurante hasta el fontanero, pero encontrar asesores de esta manera ha sido difícil de conseguir. Con el cambio de opinión de la SEC, las revisiones de los asesores pueden volverse más prominentes a lo largo de los años tanto en los sitios web de reseñas populares como en los sitios web financieros especializados. Los asesores financieros pueden cultivar revisiones en línea para apuntar a estas nuevas áreas del mercado, pero deben seguir cuidadosamente las reglas al hacerlo. (Para la lectura relacionada, vea: Comprar un asesor financiero. )