Vanguard es un nombre muy conocido en el negocio de fondos de inversión y fondos cotizados en bolsa (ETF). La compañía privada es el mayor emisor de fondos mutuos y el segundo mayor emisor de ETFs en el mundo. Vanguard se esfuerza por mantener bajos los índices de gastos para los inversores, lo que significa que las comisiones gastan menos en una inversión a largo plazo.

Acciones del inversor del índice total del mercado de bonos de Vanguard

Las acciones del inversor del índice total del mercado de bonos de Vanguard comenzaron a cotizar en 1986. El fondo ofrece una amplia exposición a los bonos con grado de inversión de los Estados Unidos. El fondo es apropiado para inversores que buscan una fuente estable de ingresos con una fluctuación limitada en el precio. En general, los bonos de grado de inversión tienen una menor volatilidad. El fondo experimentó una reducción razonable de alrededor del 7% durante la crisis financiera de 2008. Sin embargo, en comparación con el mercado de valores en general, esta reducción fue bastante limitada.

El fondo tiene $ 147 mil millones en activos bajo administración (AUM) con un rendimiento de 2. 23% a partir de noviembre de 2015. Tiene un índice de gastos muy bajo de 0. 2%. El fondo tiene 7, 747 bonos en su cartera. Los bonos tienen un vencimiento efectivo de ocho años con una duración promedio de 5. 8 años. Más del 63% de los bonos son emitidos por el gobierno de los EE. UU., Seguidos del 14% de las tenencias con una calificación crediticia del 14%.

Acciones del inversionista Vanguard Wellington Fund

El fondo de inversión Vanguard Wellington Fund Investor Shares se fundó en 1929. Es uno de los fondos mutuos más antiguos que aún se encuentran en funcionamiento. El Vanguard Wellington Fund es un fondo balanceado con alrededor de dos tercios de la cartera en acciones con un tercio en bonos. El fondo invierte sus activos en todo el espectro económico. Está diseñado para ser una participación fundamental para los inversores que buscan una diversificación de bonos y acciones, pero no les importa la posible volatilidad de las acciones.

El fondo tiene activos netos de $ 88. 8 mil millones con un rendimiento de 2. 3% a diciembre de 2015. La cartera del fondo tiene 94 acciones y 818 bonos. El vencimiento promedio de los bonos es de 9. 5 años, con una duración promedio de 6. 5 años.

Las 10 tenencias más grandes en el fondo mutuo comprenden 17. 4% de los activos netos totales. La tenencia más grande es Wells Fargo, con una ponderación de 2. 5%. Esto es seguido por Microsoft, con una ponderación del 2%. El fondo tenía un rango de negociación de 52 semanas del 13% de 2014 a 2015. El fondo sufrió una disminución sustancial de alrededor del 38% de punta a punta durante la crisis financiera de 2008. Por lo tanto, el fondo tiene más riesgo que un fondo de bonos puro.

Acciones del Inversor del Índice Vanguard Growth Index

Las Acciones del Inversor del Índice Vanguard Growth Index comenzaron a negociarse en 1992. El fondo mutuo mantiene acciones en empresas de gran capitalización en sectores que tienen un mayor potencial de crecimiento frente al mercado en general.El fondo tiene una relación de gastos baja de 0. 23% con $ 50. 3 mil millones en AUM y un dividendo mínimo de 1. 16% a noviembre de 2015.

Las 10 tenencias más grandes del fondo comprenden 27. 4% de la cartera total del fondo. El fondo tiene 369 acciones. El sector de tecnología tiene la mayor asignación en 24. 3%. Esto es seguido por el sector de servicios al consumidor, con una ponderación de 22. 5%. La tenencia más grande es Apple, con una ponderación de 7. 4%. Alphabet es la segunda tenencia más grande en 4. 6%, seguida de Amazon en 2. 6%.

El fondo tiene una beta de 1. 02 en comparación con el índice bursátil total Dow Jones. Esta versión beta indica que, en general, el fondo se mueve al unísono con el mercado en general. Como tal, uno de los principales riesgos para el fondo es la volatilidad en el mercado de valores. El fondo tuvo una importante reducción de alrededor del 50% durante la crisis financiera de 2008.