Los instrumentos de renta fija ofrecen a los inversionistas conservadores oportunidades para obtener ingresos actuales a una cantidad razonable de riesgo. El mercado de deuda en los Estados Unidos atravesó algunos episodios de volatilidad en 2015, ya que los temores de una desaceleración económica mundial llevaron a muchos inversores a huir hacia la seguridad de los bonos, especialmente los instrumentos de obligaciones del Tesoro de los Estados Unidos. Después del primer aumento de la tasa de interés, la Reserva Federal de los EE. UU. Se está preparando para continuar aumentando gradualmente la tasa de fondos federales en 2016, lo que puede crear obstáculos para el mercado de bonos. Los inversionistas que estén interesados ​​en invertir en carteras diversificadas de instrumentos de renta fija con administración pasiva pueden hacerlo a costos razonables mediante el uso de fondos mutuos de índices de renta fija.

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Fund Fidelity Advantage Class

Activos bajo administración (AUM): $ 962 millones

2010-2015 promedio anual del valor liquidativo (NAV) return: 1 . 05%

Ratio de gastos netos: 0. 1%

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Fund Fidelity Advantage Class sigue el rendimiento del Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, que está compuesto por US Obligaciones del Tesoro con perfiles de vencimiento de entre uno y cinco años. El fondo utiliza técnicas de muestreo para rastrear el índice subyacente, y generalmente mantiene el vencimiento de su cartera en tres años o menos. Debido al bajo riesgo de impago y la naturaleza a corto plazo de sus tenencias, el fondo tiene un bajo rendimiento SEC de 30 días de 1. 03%. La duración promedio del fondo de 2.62 años hace que sea mucho menos sensible a los cambios en las tasas de interés en comparación con otros fondos con vencimientos más largos.

El fondo cuenta con una de las proporciones de gasto neto más bajas entre sus pares en la categoría de gobierno corto. El fondo recibió una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar por su desempeño ajustado al riesgo. Si bien el fondo no tiene tarifas de carga, requiere que los inversionistas contribuyan con al menos $ 10, 000 para comenzar a invertir en el fondo.

Acciones del inversionista del Fondo de Índice de Bonos Intermedios de Vanguard

AUM: $ 22. ¡5 mil millones

Retorno anual promedio anual 2010-2015: 3. 91%

Ratio de gastos netos: 0. 2%

El índice de bonos a plazo medio de Vanguard Las acciones del inversionista registran el desempeño del Barclays Índice de 5-10 años del gobierno / índice ajustado de flotación crediticia. El índice está compuesto por bonos del Tesoro de los Estados Unidos, bonos nacionales de grado de inversión y bonos extranjeros de grado de inversión con un perfil de vencimiento de cinco a 10 años. El fondo utiliza técnicas de muestreo para minimizar el comercio al menor error de seguimiento posible. Alrededor del 52% de la cartera del fondo se invierte en bonos del gobierno y agencias de los Estados Unidos, mientras que el 25% de los activos del fondo representan bonos corporativos emitidos por empresas industriales.Los bonos emitidos por compañías de servicios financieros tienen una asignación de aproximadamente 13%.

La duración promedio del fondo normalmente es de 6. 5 años, y su rendimiento de SEC a los 30 días es 2. 66%. El fondo ha recibido una calificación global de cinco estrellas de Morningstar. El fondo no cobra tarifas de carga a sus inversores, y requiere una inversión mínima de $ 3,000.

Fondo de índice de valores protegidos contra la inflación del Tesoro de Schwab

AUM: $ 268 millones

retorno anual promedio anual 2010-2015: 2 . 05%

Ratio de gastos netos: 0. 19%

El Fondo del Índice de Valores Protegidos de la Inflación del Tesoro de Schwab rastrea el rendimiento del Índice de Valores Protegidos de la Inflación (TIPS) del Tesoro de Barclays (Serie-L) SM. El índice de referencia consiste en todos los TIPS emitidos públicamente con al menos un año hasta el vencimiento, calificaciones de grado de inversión y $ 250 millones o más de valor nominal pendiente. Todas las tenencias del fondo están denominadas en dólares estadounidenses, y el fondo no está expuesto a los riesgos cambiarios de las tenencias extranjeras. Alrededor de un tercio de los activos del fondo se invierten en bonos nominales de los EE. UU., Mientras que el resto se invierte en U. S. TIPS.

Debido a una inflación persistentemente baja, los TIPS generaron rendimientos negativos en 2015. El Fondo del Índice de Valores Protegidos de la Inflación del Tesoro de Schwab tiene una duración promedio de 7.69 años y un rendimiento SEC de 30 días de -1. 52% Morningstar otorgó al fondo una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tiene tarifas de carga y requiere una inversión mínima de $ 100.

Acciones del inversionista del fondo de valores protegidos por inflación a corto plazo Vanguard

AUM: $ 13. 1 mil millones

rendimiento NAV medio anual 2012-2015: -0. 96%

Ratio de gastos netos: 0. 2%

Las acciones del inversionista del Fondo de índice de valores protegidos con inflación a corto plazo Vanguard dan seguimiento al rendimiento del índice Barclays S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Year. El índice de referencia está compuesto por obligaciones públicas protegidas contra la inflación del Tesoro de los EE. UU. Con vencimientos remanentes de menos de cinco años. Debido a su menor duración, el fondo es menos sensible al riesgo de la tasa de interés real, pero también tiene rendimientos más bajos en relación con un fondo TIPS de mayor duración. Alrededor del 60% de las tenencias del fondo son U. S. TIPS, mientras que aproximadamente el 30% de los activos del fondo se invierten en bonos nominales del Tesoro de EE. UU.

El fondo tiene una duración mucho más corta de 2. 3 años en comparación con su contraparte de Schwab, por lo que es mucho menos sensible a los cambios en las tasas de interés. El fondo tiene un rendimiento SEC a 30 días de 0. 25%. El fondo recibió una calificación general de cinco estrellas de Morningstar. El fondo no tiene tarifas de carga y requiere una inversión mínima de $ 3,000.