La tecnología ha evolucionado rápidamente en la última década para ayudar a los asesores financieros a comprender y gestionar mejor su negocio y clientela.

Los asesores pueden agregar fácilmente la información del cliente de una gran cantidad de fuentes en lugar de confiar en las declaraciones obsoletas que deben ingresarse manualmente en una hoja de cálculo. Además, estos datos pueden analizarse automáticamente para obtener información clave y mostrarse mediante visualizaciones efectivas para transmitir los puntos clave. Estos mismos beneficios se pueden aplicar al negocio de un asesor a través de tableros que muestran los indicadores clave de rendimiento, o KPI.

Echemos un vistazo a las mejores tecnologías para asesores que buscan comprender mejor sus negocios y clientes. (Para obtener más información, consulte: Top Tech Trends for Advisors en 2016. )

Agregación de datos

La tecnología es excelente para reducir el trabajo manual a través de la automatización. En lugar de ingresar datos de los clientes a partir de declaraciones en papel, los asesores deben usar herramientas de agregación de datos que extraigan automáticamente los datos de las instituciones financieras a través de la web.

Muchas soluciones de asesores populares ya incluyen funcionalidad de agregación de datos. Por ejemplo, los proveedores de portales de clientes como BlueLeaf y el software de asesores como MoneyGuidePro ya vienen equipados con la funcionalidad de agregación de datos listos para usar. Aquellos que usan sistemas propietarios u obsoletos pueden agregar funcionalidad de agregación de datos al trabajar directamente con compañías como Yodlee y ByAllAccounts que se conectan a miles de instituciones financieras diferentes. (Para la lectura relacionada, consulte: Agregación de datos: cómo proporcionarlo a los clientes. )

Portales de clientes

Los portales de clientes se han vuelto cada vez más populares entre los usuarios finales, ya que proporcionan información en tiempo real sobre la salud financiera de los inversores. El surgimiento de robo-advisors como Weathfront and Betterment ha hecho que este tipo de características sean más imprescindibles que agradables de tener.

La buena noticia es que hay varios paquetes de software que proporcionan los portales de los clientes desde el primer momento a los asesores financieros, mientras que un número creciente de plataformas de agentes de bolsa ofrecen sus propias soluciones. Morningstar lanzó recientemente sus propios portales de clientes con características de agregación de datos, mientras que BlueLeaf proporciona portales de clientes como un servicio independiente. Estos portales pueden ayudar a mantener a los clientes comprometidos y aumentar la satisfacción general con el tiempo.

CRM Solutions

Las soluciones de gestión de relaciones con los clientes (CRM) se han convertido en una forma popular de ayudar a los asesores financieros a hacer malabarismos con una gran cantidad de clientes. Con las expectativas de los clientes en aumento y los robo-advisors tomando cuota de mercado, es más importante que nunca mantener relaciones sólidas con los clientes.

Hay muchas soluciones de CRM diferentes en el mercado diseñadas para asesores, incluidos eMoneyAdvisor, WealthBox e incluso Salesforce.com Inc. En muchos casos, estas soluciones de software se han incluido en muchas de las características mencionadas anteriormente, incluida la agregación de datos y los portales de clientes para crear una solución integral. Otros incluyen alertas en tiempo real para dar seguimiento a los clientes en función de sus cuentas conectadas con posibles oportunidades de venta superior. (Para la lectura relacionada, consulte: Nuevas aplicaciones para asesores que trabajan de forma remota. )

KPI Dashboards

Los asesores financieros que buscan mejorar sus propios negocios con tecnología deberían considerar el uso de tableros que muestren el rendimiento clave en tiempo real indicadores-KPIs. Estos paneles pueden ayudar a mantener las métricas comerciales relevantes a la vanguardia en todo momento.

Las compañías como SimpleKPI y Domo pueden ayudar a construir estos tableros usando datos que se agregan automáticamente desde servicios externos. Por ejemplo, los asesores pueden desear rastrear sus ingresos de primera línea en tiempo real a través de una integración con QuickBooks de Intuit. Los asesores también pueden considerar métricas no financieras, como las tasas de retención de clientes y el abandono, para garantizar que estén haciendo crecer su negocio de manera eficiente a lo largo del tiempo.

The Bottom Line

La tecnología tiene el potencial de transformar radicalmente las vidas de los asesores financieros mediante la automatización de tareas que consumen tiempo y la presentación de información en tiempo real de manera efectiva. La agregación de datos ayuda a ahorrar tiempo en la grabación de datos, los portales de clientes ayudan a mantener a los clientes actualizados sobre su condición financiera, las soluciones de CRM ayudan a mantener relaciones cercanas con los clientes y los paneles de KPI ayudan a los asesores a mantenerse al tanto de sus negocios para garantizar que siempre estén buen camino. Al final, todas estas soluciones representan excelentes maneras para que los asesores financieros mejoren drásticamente su flujo de trabajo y su rentabilidad general a lo largo del tiempo. (Para la lectura relacionada, vea: La regla fiduciaria solicita productos de tecnología nueva y Formas principales para que los asesores eviten problemas técnicos. )