Existen varias diferencias clave entre la inversión de hombres y mujeres, según un nuevo informe publicado por Spectrem Group, Hombres con un valor neto alto frente a mujeres . Este documento examina los diferentes enfoques adoptados por cada género cuando se trata de manejar dinero e inversiones.

El documento está basado en datos seleccionados de 1, 875 hombres de alto valor neto y 1, 277 mujeres de alto valor neto en todo el territorio estadounidense, y descubrió cuatro diferencias principales entre cómo los hombres y las mujeres manejan sus activos. Siga leyendo para ver cómo difieren: las ideas pueden arrojar algo de luz sobre cómo los asesores financieros pueden enfocar sus servicios hacia un género frente a otro. (Para más información, consulte: Por qué las mujeres necesitan más atención de los asesores. )

1. Las mujeres tienden a ser más conservadoras. Si bien ambos sexos indicaron que centrarían su dinero a corto plazo en acciones o fondos mutuos de acciones durante el próximo año, los hombres se concentraron más en esto que las mujeres. Casi la mitad de todos los hombres encuestados dijeron que se centrarían en las acciones durante el próximo año, mientras que solo alrededor de un tercio de las mujeres encuestadas dijeron que lo harían. Las mujeres dijeron que están un poco más inclinadas a apoyarse en cuentas corrientes o de ahorro (el 56% de las mujeres en comparación con el 52% de los hombres).
2. Las mujeres son mucho menos propensas a ser inversores autodirigidos. El estudio mostró una brecha significativa entre hombres y mujeres cuando se trata de manejar sus propias inversiones. Solo el 31% de las mujeres dijeron que querían tomar un enfoque práctico para invertir su dinero en comparación con el 39% de los hombres. Hubo una diferencia aún mayor entre hombres y mujeres cuando se trata de obtener diversión y satisfacción de invertir su dinero. Casi la mitad de los hombres dijeron que les gustaba invertir en comparación con menos de un tercio de las mujeres. Y cuando se trata de tomar riesgos, solo el 30% de las mujeres dijeron que estarían dispuestas a soportar un mayor nivel de riesgo para lograr un mayor rendimiento, mientras que el 44% de los hombres dijeron que lo harían. Y el 55% de las mujeres encuestadas respondió que les gustaría obtener una tasa de rendimiento garantizada de sus inversiones en comparación con el 46% de los hombres. (Para lecturas relacionadas, ver: Cómo las mujeres enfrentan desafíos únicos de jubilación y Asesoramiento financiero para mujeres de cualquier edad. )
3. Es menos probable que los hombres busquen asesoramiento profesional. El documento de Spectrem indica que las mujeres tienen un 3% más de probabilidades que los hombres de buscar asesoramiento para necesidades especializadas, así como consultas regulares. Y el 2% más (15-13%) de las mujeres informaron ser completamente dependientes de sus asesores. Las mujeres también tienen más del doble de probabilidades de usar un contador como asesor financiero principal que los hombres. El estudio reflejó que los corredores de servicio completo eran el tipo más común de profesional empleado, seguidos por asesores financieros independientes.Otros tipos de profesionales utilizados incluyen banqueros, abogados, contadores y administradores de inversiones. Pero casi el 40% de los hombres informaron que no usan ningún tipo de asesor, mientras que un poco más de la quinta parte de las mujeres cayeron en esta categoría.
4. Percepciones y rendimiento. La forma en que las mujeres perciben su propio conocimiento financiero difiere sustancialmente de la de los hombres. Más del doble de mujeres informaron tener una falta de conocimientos financieros que los hombres. Sin embargo, solo un 2% más de las mujeres informaron tener una satisfacción general con su asesor. Pero el 74% de las mujeres informaron estar satisfechas con el desempeño de sus asesores, sobre la base de las respuestas de los asesores a sus solicitudes y su conocimiento y desempeño frente al 66% de los hombres.

The Bottom Line

Cuando se trata de inversiones y dinero, los hombres tienden a adoptar un enfoque más práctico y es más probable que confíen en sí mismos para hacer el trabajo. Las mujeres dependen más de asesores y ayuda profesional para sus necesidades y son más reacias al riesgo que sus homólogos masculinos. Los asesores que trabajan con clientes de alto patrimonio necesitan adaptar sus servicios en consecuencia para construir relaciones más fuertes y fomentar una mayor lealtad del cliente. (Para la lectura relacionada, vea: The Credit Battle of the Sexes: Game On! )