En 2015, cinco años después de entrar en un mercado alcista, la bolsa de valores finalmente muestra signos de fatiga. Nadie puede predecir si el siguiente 20% en el mercado subirá o bajará. Sin embargo, teniendo en cuenta el contexto reciente de las alzas en los mercados bursátiles y el inicio de los aumentos en las tasas de interés por parte de la Reserva Federal, puede ser hora de crear un colchón defensivo en su cartera de inversiones. La inversión defensiva no requiere sacrificar ninguna ganancia que pueda quedar en el mercado alcista actual. Los fondos mutuos defensivos pueden funcionar bien si el mercado continúa creciendo, pero no tan bien como los fondos no defensivos. Sin embargo, los fondos mutuos defensivos pueden proporcionarle a su cartera cierta protección a la baja si las acciones se vuelven bajistas. El objetivo de la inversión defensiva es capturar las ganancias del mercado de valores cuando se producen, al tiempo que se reduce el potencial de pérdida durante una desaceleración del mercado. Los siguientes son los cinco mejores fondos mutuos defensivos que puede tener en 2016.

Acciones de inversionistas del Fondo Vanguard Health Care

Las acciones de atención médica han demostrado ser una gran inversión para todo tipo de clima. Independientemente de la dirección del mercado de valores, la demanda de servicios de atención médica siempre está presente, y es seguro que el envejecimiento de la población aumentará la demanda durante mucho tiempo. Después de las recientes alzas en los precios de las acciones, ciertos segmentos de la industria de la atención médica, como el sector de la biotecnología, pueden estar un poco sobrevalorados. Esta es la razón por la cual poseer un fondo bien administrado y de bajo costo, como Vanguard Health Care Fund Investor Shares, puede ser la mejor manera de mantener la exposición a los subsectores de mejor rendimiento, como las reservas hospitalarias, mientras se limita la exposición a acciones de biotecnología más riesgosas. El fondo ha devuelto 20. 60% en los últimos cinco años y 11. 82% en los últimos 10 años. Para un fondo de buen rendimiento y gestión activa, tiene un índice de gastos muy bajo de 0. 34%.

Cartera de Staples de Consumo de Fidelity Select

La premisa básica de la inversión defensiva es poseer acciones en compañías que fabrican o venden productos que están en demanda independientemente del ciclo económico. Estas empresas se han categorizado en el sector de consumo defensivo, que es donde los administradores de fondos buscan acciones que se desempeñen de manera defensiva en mercados difíciles. Uno de estos gestores de fondos es Robert A. Lee, que ha estado administrando la cartera de Staples de Fidelity Select para consumidores desde 2004. Con Lee a la cabeza, el fondo ha logrado superar al 99% de sus pares en sus primeros 10 años con un rendimiento anual de 11. 2%. Esto se logró invirtiendo en grandes empresas de consumo básico establecidas, como CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company y PepsiCo Inc. A diciembre de 2015, el fondo ha devuelto 11. 79% en los últimos cinco años y 10. 01% en la última década.Su relación de gastos del 1. 05% se considera bastante razonable para la categoría del fondo.

Rydex Consumer Products Fund

El Rydex Consumer Products Fund también invierte principalmente en compañías de productos de consumo, pero tiende a centrarse en compañías de pequeña y mediana capitalización. También tiene la capacidad de invertir en derivados, incluidas opciones y futuros contratos de acciones e índices bursátiles. Es un fondo no diversificado, que le da la flexibilidad para mantener posiciones más grandes de sus acciones de mejor rendimiento. A diciembre de 2015, el fondo tiene un rendimiento anualizado de cinco años de 13. 89% y un rendimiento a 10 años de 9. 39%. El fondo cobra una carga de ventas de 4. 75%, y su índice de gastos es un poco alto en 1.60%.

Putnam Global Consumer Fund

El Putnam Global Consumer Fund es un fondo más joven, iniciado en 2008 por Walter Scully. También es un fondo más pequeño con solo $ 29. 5 millones en activos que se invierten en empresas de consumo básico en el espacio de mediana y gran capitalización. De sus tenencias, el 40% está en acciones extranjeras. Es un fondo no diversificado, lo que significa que tiene posiciones más grandes en menos acciones que un fondo diversificado. A diciembre de 2015, el fondo ha generado una rentabilidad anualizada de tres años de 12. 13% y un rendimiento a cinco años de 11. 31%. Carga una carga de ventas de 5. 75% y tiene un índice de gastos de 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Las empresas de servicios públicos también se consideran acciones defensivas que generan buenos ingresos para los inversores. Cuando la economía explotó a principios de 2014, el sector de servicios públicos tuvo un buen desempeño con un crecimiento interanual del 18% en el primer trimestre. Esta es una clara evidencia de que, incluso en tiempos difíciles, las personas continúan usando su gas y electricidad. Vanguard Utilities Index Fund invierte el 97% de sus activos en una amplia combinación de grandes empresas de servicios públicos. Sus participaciones incluyen Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources y Southern Company. A partir del 15 de diciembre de 2015, el rendimiento de la cartera fue 3. 69%. El rendimiento a cinco años del fondo es 11. 03%, y su rendimiento a 10 años es 6. 59%. Tiene una relación de gastos mínimos de 0. 12%. El Vanguard Utilities Index Fund es un Admiral Class Fund, que requiere una inversión mínima de $ 10, 000. Vanguard ofrece un ETF equivalente llamado Vanguard Utilities ETF que no tiene un requisito de inversión mínimo.