Los fondos de los bonos enumerados a continuación no serán los mejores para cada inversor. Mucho dependerá de los objetivos de inversión. Por ejemplo, hay algunas opciones de alto rendimiento a continuación, pero con alto rendimiento implica un alto riesgo y muchos inversores buscan la preservación del capital para obtener rendimientos más lentos y estables. Independientemente del fondo de bonos muni que considere para futuras investigaciones, todos ofrecen beneficios impositivos.

Cinco fondos Muni Bond

TABS Fondo de bonos municipales escalonados de 5 a 15 años (EALTX)

EATLX busca ingresos corrientes exentos del impuesto a la renta federal. Invierte al menos el 90% de los activos en obligaciones municipales con calificación de grado de inversión. Los activos netos suman un total de $ 315. 98 millones y la relación de gastos es 0. 67%. (Para obtener más información, consulte: Lo básico de los bonos municipales .)

Exposición del sector superior:

Educación: 31. 77%

Obligación general estatal y local: 19. 20%

Salud: 10. 09%

Transporte: 8. 29%

Agua y alcantarillado: 7. 52% > Fecha de inicio: 29 de enero de 2010

Rendimiento desde el inicio: 22. 26%

Rendimiento: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) Este fondo invierte en valores municipales de California de alto rendimiento y baja calificación. El objetivo es buscar bonos de alto rendimiento con un valor atractivo y mantenerlos a largo plazo. Hay un enfoque en la diversificación, y el ingreso mensual está exento del impuesto federal a la renta y del impuesto a la renta personal de California. FCAMX tiene activos netos de $ 2. 41 mil millones y viene con una relación de gastos de 0. 63%.

Fecha de inicio: 3 de mayo de 1993

Rendimiento desde el inicio: 11. 30%

Rendimiento: 3. 84%

Enlace municipal de alto rendimiento MainStay A

(MMHAX) ) MMHAX invierte al menos el 65% de los activos en bonos de calidad media a baja y hasta el 10% en bonos municipales sujetos a procedimientos de quiebra, en incumplimiento o calificados en la categoría más baja. No hace falta decir que es de alto riesgo. MMHAX tiene activos netos de $ 2. 32 mil millones y viene con una relación de gastos de 0. 87%. Aquí está el desglose de la calidad de los bonos:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC e inferior: 12. 17%

Sin calificación: 11. 18%

Principales estados y territorios:

Puerto Rico: 11. 3% < California: 10. 4%

Nueva York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

Nueva Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pensilvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Fecha de inicio: 31 de marzo de 2010

Rendimiento desde el inicio: 25 . 87%

Rendimiento: 3. 97%

Nuveen CA Municipal Bond I

(NCSPX)

Este fondo invierte principalmente en bonos municipales de grado de inversión y está diseñado para proporcionar un alto nivel de ingresos actuales exento de impuestos federales, estatales y, a veces, locales. Los activos netos suman $ 1. 19 mil millones y la relación de gastos es 0. 56%. Con un enfoque en grado de inversión, encontrará un desglose de calidad de bonos más alto: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Sin calificación: 5. 2%

Fecha de inicio: 1 de julio de 1986

Rendimiento desde el inicio: 21. 05%

Rendimiento: 3. 74%

Nuveen CA High Rendimiento Bono Municipal A

(NCHAX)

Este fondo invierte principalmente en bonos municipales que están exentos del impuesto a la renta personal federal y de California. Busca identificar bonos de alto rendimiento de grado de inversión o de calificación media o baja que ofrezcan valor en términos de rendimientos, precios, calidad crediticia, liquidez y perspectivas de futuro. Los activos netos son $ 875. 98 millones y la relación de gastos es 0. 85%. Aquí está el desglose de la calidad de los bonos: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Sin calificación: 32. 2%

NCHAX se ha depreciado 0. 50% desde su inicio. Mucho de eso tiene que ver con la fecha de inicio justo antes de la crisis financiera. Se ha apreciado 29. 52% en los últimos cinco años.

Fecha de inicio: 28 de marzo de 2006

Rendimiento desde el inicio: -0. 50%

Rendimiento: 4. 16%

The Bottom Line

Si busca alto rendimiento, entonces quizás quiera considerar FCAMX, MMHAX o NCHAX. Si prefiere la ruta de grado de inversión más segura, entonces considere realizar más investigaciones sobre EATLX o NCSPX.

Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en ninguno de los fondos mencionados anteriormente.