Considere sus objetivos personales y tolerancia al riesgo al seleccionar un fondo mutuo. Factores como la relación de Sharpe, las calificaciones de terceros y las relaciones de gastos son consideraciones importantes cuando se comparan opciones similares. Estos cinco fondos mutuos de asistencia médica están todos a la zaga de sus índices sectoriales de Sharpe y tienen índices de gastos más altos que el promedio, lo que lleva a bajas calificaciones de fondos.

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund (ETCHX)

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund Clase C ("ETCHX") invierte en empresas de varias industrias dentro del sector de la asistencia sanitaria, aunque más del 80% de los activos del fondo son biotecnología y existencias farmacéuticas a diciembre de 2015. Más del 80% de los activos son valores de mediana capitalización y capitalización pequeña, ya que los gestores del fondo se enfocan en la apreciación impulsada por los productos que avanzan en el proceso de los ensayos clínicos. El fondo está bien diversificado dentro de estas industrias específicas, y las 10 principales tenencias representan solo 28. 13% a diciembre de 2015. Morningstar otorga una calificación de una estrella a las acciones de Clase C del Fondo de Salud y Ciencias de la Vida de Eventide, debido en gran parte a una relación Sharpe de tres años de 0. 6 que se ubica por debajo del promedio del sector de 0. 99. La relación de gastos del 2. 33% está por encima del promedio entre pares, lo que reduce aún más el rendimiento.

Kinetics Medical Fund (KRXCX)

El Kinetics Medical Fund Clase C ("KRXCX") invierte en acciones farmacéuticas y biológicas en todas las capitalizaciones bursátiles. Las 10 principales tenencias del fondo representaron el 56. 1% del valor total de los activos de la cartera, por lo que existe una notable concentración de exposición. La administración activa del fondo persigue una estrategia a largo plazo de acumulación de capital. Morningstar otorga una calificación de una estrella a las acciones Clase C del fondo mutuo, que tiene una relación Sharpe inferior a la media de 0. 79 para el período de tres años, 0. 77 para el período de cinco años y 0. 49 para el Período de 10 años que finaliza en marzo de 2016. Kinetics Medical Fund Clase C también tiene un alto índice de gastos en 2. 14%.

Alger Health Sciences Fund (AHSBX)

Alger Health Sciences Fund Clase B ("AHSBX") identifica las inversiones del sector de la salud a través de la investigación fundamental. El fondo posee principalmente acciones de biotecnología, farmacéuticas, equipos de atención médica y proveedores de servicios de salud, y la industria biotecnológica representa la mayor exposición al 37% de los activos totales a febrero de 2016. Las 10 principales posiciones fueron 35. 1% de la cartera total en ese momento. Morningstar otorga una calificación de una estrella a las acciones Clase B del Fondo, que tiene ratios de Sharpe relativamente bajos de 0. 54 durante el período de tres años, 0. 64 en el período de cinco años y 0.41 en el período de 10 años. período que finaliza en marzo de 2016. Alger Health Sciences Fund Clase B también tiene un alto índice de gastos en 2.09%.

Putnam Global Health Care Fund (PHSBX)

Putnam Global Health Care Fund Clase B ("PHSBX") invierte en biotecnología, productos farmacéuticos, dispositivos médicos e instalaciones médicas de mercados de todo el mundo, con una gestión activa informada por investigación fundamental. A pesar de esta diversidad en todas las industrias, casi el 80% de las tenencias del fondo se encuentran en acciones biotecnológicas y farmacéuticas a febrero de 2016. Las 10 principales tenencias representaban el 41. 87% de toda la cartera. Morningstar otorga una calificación de dos estrellas a las acciones Clase B, que tienen índices de Sharpe por debajo de la industria de 0. 93 para el período de cinco años, 0. 58 para el período de 10 años y 0. 31 para el período de 15 años que finaliza en marzo de 2016. La relación de gastos del 1.83% para la Clase B del Fondo Mundial de Salud de Putnam es superior a la media.

Fondo de Ciencias de la Salud de AllianzGI (RCGHX)

El Fondo de Ciencias de la Salud de Allianz Global Investors Class C ("RCGHX") tiene como objetivo la apreciación a largo plazo identificando candidatos convincentes a través del análisis fundamental. El fondo invierte en todo el espectro de las industrias del cuidado de la salud, aunque las acciones farmacéuticas y biotecnológicas representan el 70% de la cartera a febrero de 2016. Las 10 tenencias más grandes representan el 41. 9% de los activos del fondo a febrero de 2016, que es concentración relativamente alta, pero es típica para un fondo de inversión específico del sector. Morningstar otorga una calificación de dos estrellas a las acciones Clase C del fondo, que tienen índices de Sharpe por debajo del promedio de 0.92 para el período de cinco años y 0. 5 para el período de 10 años que finaliza en marzo de 2016. El 2. 21 La relación de% de gasto para AllianzGI Health Sciences Fund Clase C también es alta en comparación con sus pares.