En el primer trimestre de 2016, el sector con mejor rendimiento en S & P 500 fue Utilities, una implicación de que los inversores buscan rendimientos en un entorno de tasas de interés muy bajas. Cuando los inversores encuentran que las ganancias de capital son difíciles de conseguir invirtiendo en acciones o fondos individuales, como los fondos cotizados en bolsa (ETF), muchos de ellos centran su atención en encontrar formas de generar algunos ingresos regulares a partir de sus carteras de inversión. Incluso cuando las acciones o los fondos funcionan bien, en muchos casos los inversores no se darán cuenta de esas ganancias durante varios años, por lo que agregar inversiones de ingresos a una cartera proporciona una forma de obtener rendimientos de inversión en un marco de tiempo mucho más corto.

Agregar bonos a la mezcla

Incluir bonos en una cartera es una de las formas básicas de crear una cartera diversificada que reduzca el riesgo general y la volatilidad. Las inversiones en bonos también proporcionan ingresos regulares. Aunque el monto principal de un bono no se devuelve hasta que el bono vence, los inversionistas en bonos reciben pagos de intereses regulares hasta el vencimiento.

Los inversores pueden diversificarse con bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos corporativos, bonos municipales o una combinación de los tres. Los bonos municipales a menudo ofrecen la ventaja adicional de estar exentos de impuestos. Los inversores con una mayor tolerancia al riesgo pueden considerar bonos de mercados emergentes que a menudo ofrecen mayores rendimientos que los bonos nacionales de los Estados Unidos.

Recogiendo acciones de dividendos

La manera más fácil de asegurar ingresos regulares de una cartera de inversiones es incluir algunas acciones que pagan dividendos. Incluso cuando el precio de las acciones de una empresa no está aumentando sustancialmente, o incluso puede estar en declive, la mayoría de las compañías que pagan dividendos regularmente continúan pagando dividendos a los accionistas, a menudo trimestralmente y algunos incluso mensualmente.

Los inversores pueden encontrar acciones individuales que pagan dividendos buscando en una lista de aristócratas de dividendos o invirtiendo en ETF de dividendos.

Invertir en Master Limited Partnerships

Una vía de ingresos que puede no ser familiar para muchos inversores es invertir en Master Limited Partnerships (MLP). MLPs son sociedades limitadas que cotizan en bolsa. Se considera que las MLP son buenas inversiones de ingresos porque generalmente devuelven una gran cantidad de sus ganancias a los inversionistas en forma de rendimientos muy altos, a menudo en el rango de 8 a 10%, con algunos rendimientos superiores al 20%.

Los ETF ofrecen la forma más sencilla de obtener exposición a MLP. A partir de mayo de 2016, había aproximadamente dos docenas de ETF de MLP.

Incluyendo fideicomisos de inversión inmobiliaria

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son valores que cotizan en bolsa que invierten en bienes inmuebles a través de hipotecas o de propiedades directamente. Los REIT están obligados por ley a pagar el 90% de sus ganancias netas a los inversores.Ese requisito legal hace que REIT sea una de las opciones de mayor rendimiento para los inversores.

Los inversores pueden comprar acciones en REIT individuales, o pueden optar por la exposición a una canasta de REIT a través de un REIT ETF.

Opciones de venta

Otra fuente de inversión de ingresos menos familiar es la venta de opciones de compra o venta. Una opción de compra le confiere el derecho de comprar una acción o ETF a un precio determinado, conocido como precio de ejercicio, mientras que una opción de venta le otorga el derecho de iniciar una posición de venta corta al precio de ejercicio indicado. Las opciones se pueden comprar con una variedad de fechas de vencimiento que se extienden a lo largo de un año o más, y hay opciones disponibles en acciones individuales y en ETF.

Los vendedores o escritores de opciones reciben una prima, que es el costo de la opción. Las opciones de venta pueden implicar un gran riesgo si un inversor ya no tiene un interés en la inversión subyacente, pero las opciones de venta pueden proporcionar un ingreso adicional para los inversores que ya poseen acciones del valor subyacente, con el único riesgo de limitar potencialmente la rentabilidad. Una de las estrategias de opciones más comunes es la venta de llamadas cubiertas, que ofrecen a alguien el derecho a comprar acciones que el inversionista que vende la opción ya posee a un precio determinado y dentro de un tiempo futuro específico.

Por ejemplo, considere un inversor que posee 100 acciones de una acción que actualmente se venden a $ 50. El inversionista vende un contrato de opción, equivalente a 100 cientos de acciones, para comprar acciones a $ 70 por acción. En el mejor de los casos, el precio de las acciones no alcanza los $ 70 antes del vencimiento de la opción, y el inversionista envanece el precio de la opción recibido como ganancia pura. En el peor de los casos, cuando el precio de las acciones avanza por encima de $ 70 antes de que expire la opción, el inversionista debe vender 100 de sus acciones al precio de ejercicio establecido de $ 70 o proporcionar el equivalente en efectivo. El inversor no ha perdido dinero, ya que el inversor todavía tiene las ganancias del avance del precio de las acciones a $ 70 y el precio recibido por la opción.