El propietario de una pequeña empresa o empresa de nueva creación necesita controlar cuidadosamente su negocio para detectar señales de problemas. La mayoría de las nuevas empresas fracasan dentro de tres a cinco años. Una pequeña empresa no tiene casi el mismo margen de error que una empresa grande y establecida, y puede descarrilarse financieramente con mayor facilidad y convertirse en no rentable o en quiebra. Si un negocio pequeño y relativamente nuevo se encuentra con problemas financieros, como resultado de problemas operativos o una industria general o recesión económica general, es poco probable que el propietario tenga la misma capacidad que una empresa más grande con un historial más largo para acceder al crédito suficiente para capear la tormenta

Otro factor que hace que una pequeña empresa sea más vulnerable que una más grande es que una pequeña empresa generalmente tiene menos fuentes de ingresos que las empresas más grandes y mejor establecidas. Por ejemplo, una tienda local de flores "Mom and Pop" con solo un lugar en una ciudad se encuentra en una posición mucho más precaria en el mercado que una cadena nacional de operaciones de floristería. La cadena nacional puede compensar la caída de los ingresos en un área del país con ingresos positivos generados en otras áreas, o puede utilizar las ganancias de algunos lugares para cubrir al menos temporalmente las pérdidas sufridas en otros lugares. También tiene la opción de cerrar ubicaciones no rentables. Por el contrario, cerrar una ubicación para la tienda local de mamá y papá significa cerrar el negocio.

Las empresas más grandes también suelen tener la ventaja de poder mitigar el riesgo financiero a través de una cartera diversificada de productos que ofrece múltiples flujos de ingresos por la venta de una variedad de productos. Una pequeña empresa puede depender completamente de las ventas de solo uno o dos productos para generar ingresos. Por lo tanto, es mucho más vulnerable a las preferencias cambiantes de los clientes y la pérdida de participación en el mercado a los competidores.

Es fundamental que una pequeña empresa reconozca rápidamente y aborde los problemas potenciales si quiere sobrevivir como una empresa viable. Entre los principales signos de riesgo de riesgo se encuentran las ventas en declive o estancadas, los problemas de flujo de efectivo, la lucha por lograr o mantener la rentabilidad, la falta de publicidad o publicidad generada por los negocios, y los problemas de calidad del producto.

1) Ventas decrecientes o estancadas

El crecimiento es la clave principal para el éxito de las pequeñas empresas. Está bien que una gran compañía de energía eléctrica que ha estado en el negocio durante décadas tenga un crecimiento poco anual, pero una pequeña empresa emergente debe apuntar a aumentar los ingresos rápidamente para alcanzar la rentabilidad y sobrevivir. Una señal de advertencia importante para el propietario de una pequeña empresa es que las ventas disminuyen o incluso se estancan antes de que el negocio llegue al punto de tener un margen de beneficio neto cómodo.La disminución de las ventas puede ser una señal de la falta básica de aceptación por parte de los clientes de los productos de la compañía en el mercado, y es, por lo tanto, un problema que debe abordarse en el primer signo de problemas.

Los márgenes de beneficio decrecientes son un signo de advertencia relacionado. A menos que la disminución de los márgenes de ganancia se vea más que compensada por aumentos sustanciales en el número de ventas, una disminución usualmente indica la existencia de problemas fundamentales para el negocio. Si los problemas se reconocen rápidamente, se pueden tomar medidas para remediar la situación. Pero si se ignoran o se dejan sin supervisión, existe una gran probabilidad de que la empresa sufra un colapso financiero fatal como resultado de importantes problemas operativos, como altos costos de producción, problemas de administración de inventario o problemas de comercialización.

2) Problemas de flujo de efectivo

Casi todas las empresas, grandes o pequeñas, experimentan problemas de flujo de efectivo ocasionales y temporales. Sin embargo, las pequeñas empresas son más vulnerables a tener un problema temporal de flujo de efectivo bola de nieve en la insolvencia financiera. Esta es una de las principales razones por las cuales las pequeñas empresas necesitan seguir buenas prácticas contables, como conciliaciones bancarias frecuentes y una administración general del dinero cuidadosa. Hacer que una pequeña empresa tenga éxito generalmente requiere equilibrar los gastos necesarios para el crecimiento manteniendo un flujo de efectivo adecuado para cubrir los gastos operacionales actuales. En algún momento, tener un buen contador en el personal se convierte en una necesidad. Antes de eso, es esencial tener acceso, a través de un empleado existente o una fuente externa, a servicios contables confiables.

Una fuente común de problemas financieros para las pequeñas empresas es expandir el personal y la nómina más rápidamente de lo que los ingresos de la compañía pueden respaldar. Una gran señal de advertencia financiera está teniendo dificultades para cumplir con los requisitos de nómina regulares. Si surge esta situación, debe abordarse de inmediato y con firmeza, ya sea mediante la búsqueda de una forma de aumentar rápidamente las ventas y / o los márgenes de beneficio, o mediante la reducción de gastos. Una forma de ayudar a evitar este problema potencial es tener proyecciones precisas de los ingresos, junto con una consideración adecuada de la cantidad de ingresos adicionales que se pueden generar a partir de la adición de otro empleado frente al costo de asumir el gasto adicional de la nómina.

Obviamente, es una ventaja si el propietario de la pequeña empresa ha establecido suficiente crédito que le permita tomar prestado efectivo para resolver problemas inesperados de flujo de efectivo. Sin embargo, el hecho de tener problemas de flujo de caja no aumenta la solvencia del prestatario a los ojos de los prestamistas. Las posibilidades del propietario de una pequeña empresa de obtener el financiamiento necesario de "emergencia" a corto plazo aumentan si puede mostrar al prestamista la causa exacta del problema del flujo de efectivo, junto con la evidencia adecuada de que el problema es solo temporal y el negocio está tomando medidas para garantizar que no se convierta en un problema permanente.

3) Falta de boca en boca o negocios generados por publicidad

Las pequeñas empresas que recién comienzan tienen que comercializar agresivamente para darse a conocer y aceptar en el mercado.Esto requiere intensas ventas y esfuerzos de marketing. Sin embargo, para que una empresa sobreviva a largo plazo, tiene que llegar a un punto en el que las empresas no solicitadas llegan a la empresa, ya sea como resultado de publicidad o mediante referencias de boca en boca.

Existe una señal de advertencia de que una pequeña empresa corre el riesgo de fracasar cuando, después de que una empresa ha estado en actividad durante un año o más, todavía no se generan ventas que no sean un resultado directo de la empresa que realiza llamadas de ventas. . Si una empresa tiene un producto o servicio viable para ofrecer, y se ha involucrado en buenos esfuerzos iniciales de mercadotecnia, parte de su crecimiento debe provenir de clientes potenciales en el mercado buscando activamente productos o servicios de la compañía sin que la compañía tenga que iniciar contacto directamente con ellos. el cliente y solicite ventas.

4) Luchando para lograr o mantener la rentabilidad

Un negocio no rentable no puede sobrevivir indefinidamente. Todas las empresas comienzan a operar con pérdidas, ya que obviamente se deben realizar algunos gastos antes de generar ingresos. Es importante que una pequeña empresa haya planificado un camino claro hacia la rentabilidad y que el propietario de la empresa tenga una idea clara de los pasos que debe seguir. El propietario necesita saber qué resultados deben producirse a partir de los gastos de la empresa para que la empresa sea rentable y tener una buena proyección sobre cuándo la empresa debería comenzar a operar de forma rentable.

Cuanto mayor sea el lapso de tiempo que se extienda sin que la empresa pueda lograr o mantener consistentemente las operaciones rentables, mayor será el riesgo de que la empresa finalmente falle. Se necesita una planificación inicial cuidadosa, proyecciones de rendimiento razonables, una administración financiera concienzuda y revisiones periódicas de las operaciones y el desempeño de la empresa en relación con los objetivos y las proyecciones para alcanzar los objetivos de beneficios. Incluso si una empresa se está quedando un poco retrasada en cuanto a la rentabilidad, siempre y cuando el propietario esté revisando cuidadosamente las operaciones y realizando los ajustes necesarios, todavía existe una gran posibilidad de éxito definitivo. Sin embargo, si a pesar de una cuidadosa planificación, revisiones y ejecución de planes, una pequeña empresa todavía tiene importantes problemas de ganancias, esto generalmente indica un modelo de negocio fundamentalmente defectuoso o problemas operativos graves.

5) Problemas de calidad del producto

Los problemas de calidad del producto pueden señalar los principales riesgos comerciales para cualquier empresa que fabrica y vende productos. Es importante contar con procesos para monitorear la calidad del producto internamente y para obtener retroalimentación de los clientes con respecto a la calidad del producto. Muchas de las empresas más exitosas son aquellas que hacen un trabajo excelente para obtener comentarios de los clientes sobre cómo la compañía puede mejorar sus productos para atender mejor las necesidades o deseos de los clientes. Esto funciona bien para las pequeñas empresas que tienen la oportunidad de establecer conexiones más personales con los clientes de lo que normalmente es posible con las grandes corporaciones.

Un problema con la calidad del producto no tiene por qué ser fatal para una empresa, siempre que se detecte el problema y se solucione con éxito lo más rápido posible.Muchos negocios exitosos han sido impulsados ​​con la frase "nuevo y mejorado". Incluso cuando no hay problemas específicos con la calidad del producto, el propietario inteligente de una pequeña empresa busca continuamente formas potenciales de mejorar los productos, reducir los costos de producción u ofrecer productos complementarios que los clientes puedan desear.