Paso una gran cantidad de tiempo hablando con la gente sobre la enorme riqueza que se puede generar a través de la inversión inmobiliaria. Hablamos de cambiar casas y comprar propiedades de alquiler, y les explico cómo estas inversiones pueden generar rentabilidades lucrativas para ellos hasta bien entrada la jubilación.

Pero a veces las personas no parecen estar interesadas, porque no tienen tiempo para remodelar las ejecuciones hipotecarias, o no quieren molestarse con las llamadas de los inquilinos cuando se filtran las tuberías, o temen que tengan perseguir a los inquilinos para obtener sus rentas. Entonces, con frecuencia me preguntan si hay alternativas, donde aún pueden invertir en bienes raíces, pero sin todos los dolores de cabeza y la asignación de tiempo que conlleva.

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¡Mi respuesta es SÍ! Hay varias maneras de invertir aún en "bienes inmuebles" a través del mercado de valores. Puedes comprar una acción y mantenerla durante años si quieres, y nadie te va a despertar a medianoche porque no hay agua caliente.

Aquí, hay 5 maneras de invertir en bienes raíces a través del mercado de valores:

Inversión n. ° 1: Acciones de Home Builder.

Ve sus carteles todo el tiempo para nuevos desarrollos, pero ¿sabía usted que varias compañías de construcción de viviendas, como Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL), y DR Horton (NYSE: DHI) tienen acciones públicas que se comercializan en Wall Street todos los días?

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Algunas de estas empresas también pagan a los inversores un pequeño dividendo trimestral. Sus precios tienden a fluctuar con el aumento y la caída del mercado inmobiliario. Con 2015 siendo un año excelente en el sector inmobiliario, Ryland ha subido un 19% y Lennar ha subido un 17%.

Inversión n.º 2: Fondos cotizados en bolsa de bienes raíces (ETF).

Algunas personas temen a las acciones individuales porque los precios de las acciones pueden ser bastante volátiles, y las pérdidas del 20% o más son bastante comunes si obtenemos un mercado bajista. Una forma de atenuar la volatilidad es comprar un Fondo cotizado en bolsa (ETF), que es una cesta de acciones que contiene una cantidad de compañías similares en un país, clase de activos o sector del mercado en particular.

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Suponga que le gusta la idea de comprar acciones de Home Builder, pero tiene miedo de comprar solo una, o no sabe cómo mejorar en el futuro. Para resolver este problema, puede diversificarse comprando el ETF de SPDR S & P Homebuilders (NYSE: XHB), que es una canasta de varias docenas de acciones relacionadas con bienes raíces, incluidos todos los constructores de vivienda mencionados anteriormente. Si bien el XHB puede no subir tanto como las acciones individuales, tampoco perderá tanto valor durante un mercado bursátil o desaceleración inmobiliaria. En 2015, el XHB subió 5. 38%, y su peor trimestre sufrió una disminución de 2. 76%.

Inversión n. ° 3: Existencias minoristas relacionadas con bienes raíces.

Algunas acciones minoristas están muy ligadas al rendimiento del mercado inmobiliario. Tres de los que se me ocurren de inmediato son los minoristas Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) y Bed, Bath y Beyond (NASDAQ: BBBY).

Pero incluso cuando las viviendas no se venden, es posible que las personas estén renovando sus viviendas actuales, ya que sienten que pueden vivir en ellas por un tiempo más prolongado. Por lo tanto, estas empresas a menudo funcionarán bien, incluso en mercados inmobiliarios más lentos. ¡Las acciones de Home Depot subieron de $ 27 por acción en 2010 a $ 111 en 2015, una ganancia de 311% en solo cinco años!

Nuevamente, si comprar acciones individuales es un poco aterrador, también se pueden encontrar acciones minoristas relacionadas con bienes raíces en el XHB.

Inversión n. ° 4: Compañías de materiales para la vivienda

Las empresas que fabrican materiales de construcción utilizados en inmuebles residenciales y comerciales también se benefician de los auges inmobiliarios, ya que se realizan más construcciones para satisfacer la demanda. Estos incluyen compañías como Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) y Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).

Pero las acciones de estas empresas también pueden sobresalir en los años de escasez, porque la apreciación del precio de las acciones a menudo está relacionada con los fenómenos meteorológicos. Cuando los grandes huracanes, tornados y otros desastres naturales destruyen grandes áreas de ciudades y pueblos, con el tiempo se reconstruirán los hogares, oficinas y almacenes que fueron diezmados. Eso significa que se necesitarán más tejas de techo, revestimiento de madera y otros materiales de construcción para reemplazar las estructuras dañadas. La demanda de materiales de construcción eleva los precios y los accionistas de estas acciones prosperan.

Inversión n.º 5: Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los Fideicomisos de inversión inmobiliaria son acciones de empresas que poseen y operan bienes inmuebles que generan ingresos mensualmente. En la mayoría de los casos, estas empresas son propietarias de bienes inmuebles comerciales, como edificios de apartamentos, centros comerciales, unidades de almacenamiento o edificios de oficinas.

Los REIT son conocidos por pagar dividendos de alto rendimiento en sus acciones, ya que están obligados por ley a devolver el 90% de todas las ganancias a los accionistas. No es raro tener un REIT pagando un rendimiento de dividendo del 5% al ​​10%. Los REIT pueden no apreciar tanto en el precio de las acciones, pero los grandes dividendos lo compensan y proporcionan a los inversionistas un sólido rendimiento anual total.

Incluso durante años de desempeño malo o mediocre, estos pagos de dividendos pueden ser grandes productores de ingresos para la cartera de uno, y son especialmente buenos para los jubilados. A medida que envejecen los "baby boomers", los REIT que invierten en residencias de atención para personas mayores, como residencias de ancianos, apartamentos para personas mayores y centros de vida asistida, pueden funcionar particularmente bien.

Uno de esos REIT que recomendaría para su historial de dividendos a largo plazo es Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH posee y administra una serie de instalaciones relacionadas con Senior. Su dividendo anual actual de $ 1. 56 por acción es un 8. 8% de rendimiento. Incluso durante los difíciles años inmobiliarios de 2008-2012, SNH nunca redujo sus dividendos e incluso los elevó de $ 1.40 a $ 1. 56 por año durante ese período de tiempo.

Entonces, hay cinco formas en que todavía puede participar en inversiones inmobiliarias sin tener que subir un martillo, o atender llamadas de inquilinos a medianoche. Ya sea que esté buscando una apreciación del precio o un ingreso mensual, existen vehículos de inversión para todos los grupos de edad y tipos de inversionistas.