Los ultra ricos, conocidos como individuos de muy alto valor neto (UHNWI), conforman un grupo de personas que tienen un patrimonio neto de al menos $ 30 millones. El valor neto de estos individuos consiste en acciones en empresas privadas y públicas, inversiones inmobiliarias e inversiones personales, como arte, aviones y automóviles.

Cuando las personas con patrimonios bajos miran a estos UHNWI, muchos de ellos creen que la clave para volverse muy ricos radica en algún tipo de estrategia de inversión secreta. Sin embargo, este no es el caso normalmente. En cambio, los UHNWI entienden los conceptos básicos de hacer que su dinero trabaje para ellos, así como también comprenden cómo tomar riesgos calculados.

En palabras de Warren Buffett, la regla de inversión número uno es no perder dinero. Los UHNWI no son místicos, y no albergan secretos de inversión profundos. En cambio, saben qué simples errores de inversión evitar. De hecho, muchos de estos errores son de conocimiento común, incluso entre inversores que no son particularmente ricos.

1. Decidir invertir solo en los EE. UU. Y la UE

Aunque se cree que los países desarrollados como los Estados Unidos y los de la Unión Europea ofrecen la mayor seguridad de inversión, este no es necesariamente el caso. Con el reciente alto riesgo en la UE, los UHNWI están buscando más allá de EE. UU. Y la UE para las inversiones.

Si bien muchos inversores preferirían seguir invirtiendo en los países desarrollados en el mundo occidental, los UHNWI han puesto sus miras en los mercados emergentes y emergentes. Algunos de los principales países en los que invierten los ultra ricos incluyen Indonesia, Chile y Singapur. Por supuesto, los inversores individuales deberían hacer su propia investigación sobre los mercados emergentes y decidir si encajan en sus carteras de inversión y sus estrategias de inversión en general.

2. Cómo elegir invertir solo en activos intangibles

Cuando las personas piensan en estrategias de inversión e inversión, normalmente se les ocurren acciones y bonos. Si esto se debe a una mayor liquidez oa un menor precio de entrada, no significa que este tipo de inversiones sea siempre el mejor.

En cambio, los UHNWI entienden el valor de los activos físicos y asignan su dinero en consecuencia. Las personas extremadamente ricas invierten en bienes tales como bienes raíces privados y comerciales, terrenos, oro e incluso obras de arte. Los bienes inmuebles siguen siendo una clase de activo popular en sus carteras con el fin de equilibrar la volatilidad de las acciones. Si bien es importante invertir en estos activos físicos, a menudo ahuyentan a los inversores más pequeños debido a la falta de liquidez y al mayor punto de precio de la inversión.

Sin embargo, según los ultra ricos, la propiedad de activos ilíquidos, especialmente aquellos que no están correlacionados con el mercado, es beneficiosa para cualquier cartera de inversión.Estos activos no son susceptibles a oscilaciones en el mercado y rinden frutos a largo plazo. Por ejemplo, el fondo de dotación de Yale ha implementado una estrategia que incluye activos físicos no correlacionados, y ha arrojado un promedio de 8. 1% por año en la última década.

3. Asignación del 100% de las inversiones a los mercados públicos

Los UHNWI entienden que la riqueza real se genera en los mercados privados en lugar de en los mercados públicos o comunes. Los ultra ricos pueden obtener gran parte de su riqueza inicial de empresas privadas, a menudo a través de la propiedad empresarial directa o como un inversionista ángel en capital privado.

Mitt Romney pudo hacer crecer su cuenta de jubilación individual (IRA) a más de $ 100 millones invirtiendo en capital privado. Además, las principales dotaciones, como las que se ejecutan en Yale y Stanford, utilizan inversiones de capital privado para generar altos rendimientos y aumentar la diversificación de los fondos.

4. Mantenerse al día con los Jones

Muchos inversionistas más pequeños están constantemente mirando lo que hacen sus pares, y tratan de igualar o superar sus estrategias de inversión. Sin embargo, no quedar atrapado en este tipo de competencia es fundamental para desarrollar riqueza personal.

Los ultra ricos saben esto y establecen objetivos de inversión personal y estrategias de inversión a largo plazo antes de tomar decisiones de inversión. Los UHNWI imaginan dónde quieren estar en cinco, diez o veinte años y más. Y se adhieren a una estrategia de inversión que los llevará hasta allí. En lugar de tratar de perseguir a la competencia o asustarse de la inevitable recesión económica, mantienen el rumbo.

Además, los ultra ricos son muy buenos para no comparar su riqueza con otras personas. Esta es una trampa en la que caen muchas personas no ricas. Los UHNWI evitan el deseo de comprar un Lexus solo porque sus vecinos compran Lexus. En cambio, invierten el dinero que tienen para aumentar sus rendimientos de inversión. Luego, cuando alcancen el nivel deseado de riqueza, pueden retirar y comprar los juguetes que desean.

5. No reequilibrar una cartera personal

La alfabetización financiera es un gran problema en Estados Unidos, pero todos deberían comprender la práctica de reequilibrar sus carteras, al menos si la tienen. Mediante un reequilibrio constante, los inversores pueden garantizar que sus carteras sigan estando adecuadamente diversificadas y proporcionadas de forma proporcional. Sin embargo, incluso si algunos inversores tienen objetivos de asignación específicos, a menudo no se mantienen al día con el reequilibrio, lo que permite que sus carteras se desvíen demasiado de una forma u otra.

Para los ultra ricos, el reequilibrio es una necesidad. Pueden realizar este reequilibrio mensualmente, semanalmente o incluso diariamente, pero todos los UHNWI reequilibran sus carteras de forma regular. Para las personas que no tienen el tiempo para reequilibrar o el dinero para pagar a alguien para que lo haga, es posible establecer parámetros de reequilibrio con las empresas de inversión basadas en los precios de los activos.

6. Omitir una estrategia de ahorro de un plan financiero

Invertir es la forma número uno de volverse rico, pero muchas personas se olvidan de la importancia de una estrategia de ahorro.Los UHNWI, por otro lado, entienden que un plan financiero es una estrategia doble: invierta sabiamente y ahorre sabiamente.

De esta forma, los ultra ricos pueden enfocarse en aumentar sus entradas de efectivo y reducir sus salidas de efectivo, aumentando su riqueza general. Si bien es posible que no sea común pensar en los ultra ricos como ahorradores, los UHNWI saben que vivir por debajo de sus posibilidades desde el primer día les permitirá alcanzar el nivel deseado de riqueza en menos tiempo.