Los inversores adinerados que consultan con asesores financieros son más propensos a observar, compartir, comentar y comunicarse a través de las redes sociales usando Facebook, Snapchat y Twitter, según un estudio de Spectrem Group. La manera en que los inversionistas ricos usan las redes sociales para actividades financieras también varía según cuán dependientes están de sus asesores, según el estudio, Uso de redes sociales y tecnología móvil en decisiones financieras .

Aquí hay más información del estudio, que puede ayudar a los asesores a comprender y aprovechar el nivel de inversión de los inversores en las redes sociales. (Para la lectura relacionada, vea: Por qué los asesores deberían tomar Twitter en serio. )

Dependencia del asesor

Al menos dos tercios de los inversionistas millonarios (aquellos con un patrimonio neto entre $ 1 millón a $ 5 millones) busque el consejo de un asesor financiero de alguna manera, ya sea para un evento de vida o para tomar todas sus decisiones financieras y de inversión. Algo más de un tercio (34%), por ejemplo, se ven a sí mismos como inversores impulsados ​​por eventos, lo que significa que utilizan un asesor para eventos específicos de la vida, como la planificación de la jubilación.

Los inversores impulsados ​​por eventos constituyen el mayor porcentaje de sus contrapartes dependientes de los consejeros que tienen más probabilidades de utilizar Facebook, LinkedIn, YouTube y Twitter, así como Pinterest, Instagram y Snapchat. El veintidós por ciento de los millonarios están asistidos por un asesor. Si bien estos inversionistas consultan regularmente con un asesor, aún toman principalmente decisiones financieras finales. El trece por ciento de los millonarios dependen completamente del consejero. Confían en sus asesores para todas las decisiones financieras y de inversión. El resto son inversores autodirigidos y no confían en un asesor. (Para la lectura relacionada, vea: The Ultra-Wealthy and Advisors: Why Relationships Matter. )

Uso de medios sociales de millonarios

Millonarios que utilizan un asesor financiero en alguna capacidad revisan sus páginas de Facebook más que otras redes sociales, descubrió Spectrem. Treinta y siete por ciento de los millonarios dependientes de los consejeros revisan su página de Facebook dos a cinco veces al día, en comparación con el 22% que consulta Twitter por la misma cantidad.

Instagram y Snapchat están ganando impulso como una plataforma de redes sociales con más probabilidades de ser verificadas al menos una vez y hasta cinco veces al día por millonarios que consultan con un asesor, en particular los más jóvenes. LinkedIn, mientras tanto, es más probable que un 60% de los millonarios lo consulten menos de una vez a la semana y consulten de algún modo con un asesor. Los millonarios normalmente revisan YouTube menos de una vez a la semana o varias veces durante la semana, pero no a diario.

Los inversores ricos que consultan con asesores financieros son más propensos a seguir a un comentarista financiero y / o de inversión que a su propio asesor financiero en Twitter.

Los inversores impulsados ​​por eventos conforman el grupo más grande de inversores ricos con más posibilidades de obtener información financiera y de inversión, en orden descendente: Twitter, YouTube, LinkedIn y Facebook. (Para la lectura relacionada, vea: Razones principales para los asesores de bomberos afines de la generación del milenio )

Para asesores

Spectrem señala las siguientes sugerencias para asesores:

• Pregunte a los clientes sobre su uso de redes sociales. como qué plataformas usan y cómo las usan, para ver si sus propias actividades en las redes sociales están alineadas con las suyas.
• Sea consistente en publicar contenido de redes sociales para que los clientes adquieran el hábito de buscar nuevo material e información suya.
• Los usuarios de Twitter que son ricos tienen más probabilidades de seguir a los comentaristas de noticias, políticos y financieros que a su asesor financiero. Spectrem ve esto como una oportunidad desaprovechada y sugiere que los asesores usen Twitter para aumentar su visibilidad y credenciales como expertos mediante la publicación de enlaces a sus propios comentarios o el intercambio de noticias que consideren útiles.
• Además de la dependencia del asesor, la edad también es un factor importante en la forma en que los inversionistas millonarios usan las redes sociales. En la mayoría de los casos, el uso de las redes sociales disminuye con la edad, con la excepción de Facebook. En todos los grupos de edad, la Generación X constituye el mayor porcentaje de millonarios que usan Facebook. Revise el rango de edad de sus clientes objetivo y asegúrese de que su uso en las redes sociales coincida con sus preferencias.

The Bottom Line

Para lograr el mayor impacto con los clientes, los asesores deben posicionar sus estrategias de redes sociales para asegurarse de que sean un recurso de información financiera. La manera en que los inversores adinerados dependen de los asesores indica cómo usan las redes sociales. Los asesores que buscan aprovechar las redes sociales deben tener en cuenta que, en general, Facebook es la plataforma que ofrece el mayor potencial para comunicarse con estos clientes. (Para la lectura relacionada, vea: Así es como el rico elige asesores. )