Si ha desarrollado su práctica de asesoramiento financiero a lo largo de los años y ahora está buscando venderla, lo más probable es que esté entregando su clientela a una empresa más grande. También podría fusionarse con otra empresa en algunos casos, pero si desea jubilarse o abandonar el negocio, entonces vender su práctica puede ser su única alternativa, especialmente si no puede encontrar un sucesor adecuado entre sus propios empleados.

Vender cualquier negocio puede estar lleno de riesgos y obstáculos, y los asesores financieros que buscan intercambiar sus empresas por dinero en efectivo, capital u otra compensación tienen su propio conjunto especial de cuestiones financieras a considerar.

Aquí hay algunos consejos que debe tener en cuenta si decide vender su práctica a una empresa grande. (Para obtener más información, consulte: Cómo vender su pequeña empresa .)

Keep a Open Mind

Uno de los factores más importantes para recordar es simplemente tener una mente abierta con respecto a sus opciones cuando se trata de vender. Puede haber una gran cantidad de compradores potenciales, y cada uno de ellos tendrá un conjunto diferente de ventajas y desventajas cuando se trata de lo que pueden hacer por sus clientes. Algunas empresas pueden tener productos y servicios mucho más sofisticados que pueden proporcionar, mientras que otras pueden estar más orientadas a pasar una mayor cantidad de tiempo con sus clientes en reuniones cara a cara y eventos patrocinados. (Para obtener más información, consulte: Cómo preparar su práctica de asesoramiento para la venta .)

Otro punto clave es verificar tu ego en la puerta. Si bien, por supuesto, te sentirás muy orgulloso de la práctica que has acumulado a lo largo de los años, deberás aceptar que básicamente se tratará de un conjunto de números y proyecciones para cualquier posible comprador, incluso si son sinceros acerca de dar servicio a sus clientes después de separarse de ellos. Pero es probable que tenga que aceptar que algunos de sus clientes pueden estar descontentos con los cambios que vendrán con la transferencia de propiedad.

Valoración de clavado

Si puede mantener una mente abierta acerca de las negociaciones, entonces puede obtener un mejor precio por su práctica. Insistir en todo el efectivo por adelantado puede limitar sus opciones en muchos casos; Es posible que pueda obtener un trato mucho mejor solicitando un anticipo más una nota y una participación de capital en la empresa compradora. (Para la lectura relacionada, consulte: Valoración de compañías privadas .)

No dude en contratar un CPA u otro tasador si no está seguro de exactamente cómo debe valorar su práctica; probablemente se establecerá en un múltiplo de EBIDTA que quizás esté normalizado para sus gastos como propietario. Y ese múltiplo dependerá en gran parte de la posibilidad de que los clientes se vayan como resultado de la venta. Si usted es el asesor clave en el negocio y la mayoría de sus clientes están acostumbrados a tratar directamente con usted, entonces puede ser más difícil convencer a un comprador potencial de que estos clientes se quedarán con ellos.

Su estado de flujo de efectivo debe reflejar con precisión los costos reales que un comprador tendrá que absorber cuando se hagan cargo de su clientela; Esto puede incluir el costo de contratar a otro asesor clave, que probablemente costará al menos $ 250,000 o más, dependiendo del tipo de trabajo y la licencia que se requiera. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias para preparar su consultorio en venta .)

La edad y la demografía de sus clientes es otro factor importante a considerar, ya que un gran libro de clientes más jóvenes y adinerados Obviamente, vale más que un libro de antiguos clientes retirados que están reduciendo sus ahorros. (Por supuesto, este último grupo también proporciona oportunidades de planificación de sucesiones.) (Para obtener más información, consulte: FA debe factorizar a los clientes en planes de sucesión .)

El dilema con empleados

Otro factor clave puede jugar un papel importante en la venta de su práctica es empleados. Si su personal desea continuar atendiendo a su clientela después de que se va, entonces este puede ser un punto de venta clave para una empresa que esté dispuesta a asumirlo, ya que podría ayudar con la retención y satisfacción del cliente. Pero en muchos casos, los compradores no querrán contratar a su personal. (Para la lectura relacionada, consulte: Empresarios exitosos con el peor consejo que hayan recibido .)

Si sus empleados no son retenidos en la venta, entonces necesita negociar un paquete de indemnización en su nombre si es posible. (Para obtener más información, consulte: Consejos para vender su negocio de servicios financieros .)

Conclusión

Quizás el punto más importante para recordar cuando se trata de vender su práctica es dar todo el proceso hora. Debe iniciar el proceso de venta unos años antes de realizar su salida final, ya que es probable que pueda negociar un trato mucho mejor si puede permanecer con sus clientes en la nueva empresa durante un tiempo para poder garantizar una transición sin problemas. Una planificación cuidadosa y expectativas realistas también son factores clave en cualquier venta exitosa. (Para la lectura relacionada, consulte: Planificación de sucesión para su pequeña empresa .)