El ETF iShares Core de US Aggregate Bond (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0. 09% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) , que rastrea un índice de bonos corporativos y gubernamentales de grado de inversión, brinda la oportunidad de obtener una exposición amplia y diversificada al mercado global de bonos con una sola inversión.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se están convirtiendo en un método cada vez más popular para que los inversores diversifiquen sus carteras de inversión globales con una selección de valores de renta fija de grado de inversión. Muchos inversores aprecian el hecho de que el ingreso regular de los bonos proporciona un colchón de seguridad contra las caídas en las inversiones del mercado de valores. Los ETF suelen proporcionar distribuciones trimestrales, en lugar de solo pagos anuales o semestrales. Los bonos también brindan una protección superior en caso de quiebra, en comparación con las acciones. Los tenedores de bonos se encuentran en una posición significativamente mejor en cuanto a la recuperación de su inversión en procedimientos de quiebra que los accionistas comunes. Además, los fondos de bonos ayudan a reducir la volatilidad general en la cartera de inversiones de un individuo. Los ETF de Bond generalmente tienen costos muy bajos.

El iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF rastrea y busca reflejar el rendimiento del índice de bonos agregados Barclays U. S. El índice está diseñado para reflejar el mercado general de bonos de grado de inversión de EE. UU. Incluye bonos del gobierno de los Estados Unidos y bonos corporativos, junto con la transferencia de hipotecas y otros valores respaldados por activos. El índice solo incluye valores gravables de tasa fija denominados en dólares estadounidenses, con al menos un año restante hasta el vencimiento.

El fondo no tiene exactamente las mismas tenencias del índice, que consta de alrededor de 8, 000 títulos de deuda. En cambio, el fondo utiliza una muestra representativa de aproximadamente 2, 500 de las tenencias del índice. Además, con el fin de obtener precios de compra o venta más favorables, el administrador del fondo ejerce discreción en la medida en que el fondo algunas veces compra un problema antes de ser agregado al índice, o mantiene un problema más allá del punto donde ha estado eliminado del índice.

El fondo se reequilibra mensualmente, y la tasa de rotación anual necesaria para realizar un seguimiento del índice con precisión es aproximadamente del 120%. El índice de rotación superior al 100% implica que el fondo mantiene las tenencias por menos de un año en promedio.

Las principales tenencias del fondo incluyen bonos del Tesoro de los Estados Unidos (T-bonds) y notas (T-notes), valores respaldados por hipotecas Fannie Mae (MBS) y emisiones corporativas de KfW (KFW), Verizon (VZ) y Bank de América (BAC).

Características

Este fondo de Blackrock se lanzó en 2003 y ha funcionado bien.Su rendimiento anual promedio de 10 años, a partir de 2015, es de aproximadamente 4. 27%. El fondo tiene activos netos superiores a $ 25 mil millones.

La combinación de tenencias de valores de deuda del ETF es de aproximadamente el 40% de emisiones del gobierno de EE. UU., El 30% de emisiones corporativas y el 30% de MBS. Entre los problemas corporativos, los sectores financiero e industrial representan la abrumadora mayoría de los problemas. El valor medio ponderado del cupón de las tenencias del fondo es del 3. 28%, y el vencimiento medio ponderado de las tenencias de fondos es de 7. 5 años. La calificación crediticia promedio de las tenencias del fondo es AA.

El índice de gastos del fondo es un muy bajo 0. 08%, y ofrece una rentabilidad por dividendo de 2. 14%.

Idoneidad y recomendaciones

El ETF iShares Core de US Aggregate Bond es una inversión adecuada para inversores que generalmente buscan una cartera completa de inversiones de renta fija o para inversores que buscan diversificar las carteras de inversión que, por lo demás, están compuestas de principalmente inversiones en el mercado de valores.

El fondo presenta una relación de gastos extremadamente baja y funciona bien en términos de seguimiento preciso de su índice subyacente y en términos de proporcionar rendimientos sólidos y consistentes para sus inversores.

Es ideal para inversores que utilizan cuentas de jubilación con ventajas fiscales. Los inversores que utilizan cuentas imponibles pueden desear evitar las inversiones de bonos agregados para separar las tenencias de bonos gubernamentales y corporativos, debido a las ventajas fiscales que se asignan a los bonos del gobierno.