AUM crece más rápido para asesores que aprovechan la tecnología

Pleno ordinario 31 diciembre 2018 (Marcha 2024)

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AUM crece más rápido para asesores que aprovechan la tecnología

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Anonim

La tecnología ha tenido un tremendo impacto en una serie de industrias diferentes, y los servicios financieros no son una excepción. Según un estudio reciente de RIA in a Box, los asesores que usan al menos dos soluciones tecnológicas crecieron activos más rápido en 2015 que aquellos que usaron ninguno o solo uno. Estas tecnologías pueden incluir gestión de relaciones con los clientes (CRM), planificación financiera, gestión de carteras, almacenamiento de documentos u otras soluciones que ayudan a ahorrar tiempo y dinero.

En este artículo, examinaremos más de cerca las conclusiones del estudio RIA in a Box y cómo los asesores financieros pueden maximizar el crecimiento de activos bajo administración (AUM) a través de la adopción de tecnología. (Para la lectura relacionada, consulte: Por qué los gerentes de patrimonio no pueden permitirse retrasarse en la alfabetización tecnológica. )

Cómo la tecnología ayuda

Los asesores financieros brindan servicios individualizados a los clientes, que es menos escalable que una modelo de negocio basado en productos. Hay un límite en la cantidad de clientes que un solo asesor puede prestar de manera efectiva, ya que solo tienen mucho tiempo cada día.

La tecnología ayuda a aumentar la escalabilidad mediante una mayor eficiencia. Por ejemplo, los asesores pueden eliminar el tiempo que lleva reequilibrar las carteras de los clientes mediante el uso de tecnologías de automatización de carteras. Esto ayuda a las empresas a aumentar los activos bajo administración e ingresos por asesor, mientras que potencialmente mejora la rentabilidad al agilizar las tareas que no son de asesor. En muchos sentidos, la tecnología ha ayudado a los asesores a mejorar sus ofertas de servicios.

Un creciente cuerpo de investigación ha demostrado que el uso de la tecnología está fuertemente correlacionado con los activos bajo administración y otros indicadores clave de desempeño. De acuerdo con el estudio RIA in a Box, las empresas que usan dos tecnologías experimentaron un crecimiento de 4,2% más en AUM que las que usan una tecnología y un crecimiento de 8,7% en AUM que las que no usan tecnologías. Los asesores que usan cuatro tecnologías experimentaron el mayor crecimiento de AUM de 8. 4%.

Elegir la solución correcta

Los asesores financieros tienen innumerables opciones cuando se trata de adquirir nuevas tecnologías, lo que significa que es importante seleccionar cuidadosamente los productos adecuados para obtener el mayor beneficio. El estudio RIA in a Box descubrió que los sistemas de gestión de relaciones con los clientes y gestión de carteras e informes a menudo eran los primeros en ser adoptados. Sin embargo, los datos mostraron que estos dos sistemas se correlacionaron con el menor crecimiento en AUM. Las mejoras más importantes se vieron en cambio con las inversiones en planificación financiera (por ejemplo, herramientas de pronóstico y modelado) y tecnologías de almacenamiento de documentos.

Por supuesto, adquirir nueva tecnología no garantiza que los asesores obtengan un beneficio en términos de mayor AUM o ingresos por asesor.Es importante que las empresas inviertan tiempo en capacitar a los empleados sobre cómo usar adecuadamente las tecnologías para obtener el mayor beneficio. Por ejemplo, un sistema de CRM no servirá de mucho si no se registran todas las comunicaciones del cliente en el sistema y / o las derivaciones no se ingresan en el sistema para el seguimiento. (Para obtener información relacionada, consulte: Cómo deben evolucionar los asesores para mantenerse actualizados. )

Tecnologías populares

Existen muchas soluciones tecnológicas diferentes para asesores financieros, pero InvestmentNews las encuestas destacan algunas de las soluciones más populares. El software de planificación financiera más popular fue MoneyGuidePro (25. 3%) seguido de eMoney 360 (23. 6%), según la encuesta de IN. En lo que respecta a la administración de carteras, la mayoría de los asesores utilizaron su propia plataforma de corretaje-corredor (19. 2%) seguido de la Oficina Morningstar (14. 2%). Las soluciones de administración de documentos más populares fueron proporcionadas por intermediarios (23. 2%), pero casi tantas como LaserApp (22. 1%).

Otras soluciones tecnológicas populares utilizadas por los asesores financieros en la encuesta fueron iRebal (15%) para el reequilibrio de la cartera, Albridge Wealth Reporting para la agregación de cuentas (18.1%) y NRS ComplianceMAX para cumplimiento (4. 6%). Dicho esto, vale la pena señalar que la mayoría de los asesores se apoyaron en sus plataformas de corretaje-agente para satisfacer sus necesidades en lugar de buscar soluciones externas a fin de mantener todo bajo un mismo techo.

The Bottom Line

El estudio RIA in a Box mostró que los asesores financieros que aprovechan la tecnología tienden a tener un mayor crecimiento en los activos administrados a lo largo del tiempo. Los mayores beneficios se vieron con las inversiones en planificación financiera y tecnologías de almacenamiento de documentos, pero todas las principales tecnologías incluidas en el estudio generaron algunos beneficios. Los asesores que estén considerando la adopción de estas tecnologías deben garantizar que los empleados reciban la capacitación adecuada. (Para obtener más información, consulte: Los asesores financieros de Tech Trends deben mantenerse por delante. )