Si desea aumentar los activos bajo administración (AUM) para su empresa de planificación financiera o gestión patrimonial, debe atender las necesidades de sus clientes y brindar a sus clientes lo que están buscando. Ya sea que haya estado en la industria financiera por décadas o recién esté comenzando, mantenerse un paso por delante de las tendencias puede significar la diferencia entre el éxito y el fracaso en este mundo único.

No es ningún secreto que las necesidades de los clientes de planificación financiera y las expectativas de esos clientes han cambiado notablemente en los últimos años. Los clientes más jóvenes en particular han llegado a esperar, e incluso demandan, respuestas instantáneas y dependen de una variedad de herramientas para obtener la información que necesitan. Eso significa que los propietarios de prácticas harían bien en adaptarse a las expectativas cambiantes y construir herramientas de autoayuda en sus operaciones. (Para obtener más información, consulte: Las 5 mejores estrategias para llegar a los clientes ricos y jóvenes .)

Los propietarios de la práctica pueden mejorar su rendimiento con la generación más joven y darles las herramientas que necesitan para administrar sus carteras. Herramientas como eMoney Advisor permiten a los clientes de planificación financiera y administración de patrimonios realizar un seguimiento de sus carteras, rastrear sus saldos y cambiar sus inversiones sin tener que ingresar a la oficina, mientras que servicios como WealthBox permiten a los propietarios de práctica comunicarse de manera más efectiva con sus clientes.

Las herramientas adecuadas para el trabajo

Proporcionar las herramientas adecuadas es una forma de aumentar los activos administrados y atraer clientes más jóvenes a su planificación financiera o práctica de administración de patrimonio, pero no es la única manera. . Los jóvenes confían cada vez más en las redes sociales para todo, desde obtener las noticias diarias hasta encontrar un trabajo, y utilizan las mismas plataformas para tomar sus decisiones de inversión y encontrar gerentes de inversión adecuados.

Llegar a las redes sociales es una forma inteligente de encontrar nuevos clientes y dar servicio a los existentes, y muchos propietarios ya lo están haciendo. Están enviando a sus agentes a cursos especiales de capacitación en redes sociales y a la asignación de personal de oficina para rastrear los canales de Facebook y Twitter de la compañía. Están creando cuentas de Instagram y aumentando su presencia en sitios profesionales como LinkedIn. Todas estas acciones pueden ser efectivas para aumentar el AUM y construir sus prácticas para el futuro, pero el cumplimiento es tan importante como el crecimiento.

Redes sociales y cumplimiento regulatorio

Muchos propietarios de prácticas ya han descubierto los peligros del acceso sin restricciones a las redes sociales, descubriendo demasiado tarde que la publicación en Facebook y Twitter puede tener consecuencias negativas en el futuro. Muchas de las mismas leyes que rigen la retención de registros para el correo electrónico y la comunicación electrónica también se aplican a las redes sociales, y simplemente llegar a esas plataformas sin buscar primero orientación puede ser un gran error.

Las herramientas como RegEd pueden ayudar a los propietarios de la planificación financiera y las prácticas de administración de patrimonio a llegar a los Millennials y a otros jóvenes sin enfrentarse a la retención de registros y las regulaciones de cumplimiento. Mantenerse en conformidad nunca ha sido más importante, y el análisis de los patrones de cumplimiento debe ser una parte importante de cualquier programa de alcance de las redes sociales. (Para obtener más información, consulte: Asesores: Cómo encontrar un gran crecimiento .)

Optimice su práctica

Los servicios adicionales pueden ser tan útiles para crear AUM y llegar a más inversionistas jóvenes. Los servicios como Truelytics ayudan a los propietarios de la planificación financiera y las prácticas de gestión patrimonial a optimizar sus negocios y maximizar el rendimiento para cada uno de sus clientes.

Llegar a las redes sociales y proporcionar las herramientas correctas de análisis de cartera son formas inteligentes de aumentar los activos bajo administración y asegurar el futuro de su empresa, pero no son las únicas opciones. De hecho, es posible que la forma más fácil de mejorar el alcance de los clientes y mejorar su desempeño con los jóvenes ya esté en su oficina.

Ha trabajado duro para crear una base sólida de clientes, y ha trabajado aún más para ayudar a sus clientes a tener éxito y cumplir sus objetivos de inversión a corto y largo plazo. Muchos de esos clientes también son padres, y ahora que sus hijos son mayores, también buscarán asesoramiento y orientación profesional.

Hablar con sus clientes actuales sobre sus hijos es una excelente manera de nutrir las relaciones futuras y establecer el escenario para el éxito. Incluso si no están listos ahora, es probable que esos niños y sus nietos piensen en usted cuando comiencen a invertir, especialmente si ha brindado un servicio de calidad a sus padres y abuelos.

Valor de oferta

Como propietario de una empresa de planificación financiera o administración de patrimonios, puede mejorar aún más su alcance a los clientes y, en última instancia, sus activos bajo administración, con algunas ofertas oportunas. El enfoque que los propietarios de práctica toman puede ser tan único como lo son, pero el objetivo siempre es el mismo.

Algunos propietarios de prácticas ofrecen a sus clientes actuales una hora de asesoramiento y orientación para sus hijos en edad de trabajar. Esta puede ser una gran manera de aumentar el AUM y construir relaciones para el futuro, y muchos propietarios de práctica han encontrado un gran éxito con este enfoque.

Otros propietarios de prácticas ofrecen certificados de regalo destinados a los jóvenes, mientras que otros ofrecen descuentos y otros incentivos para sus seguidores en Facebook, Twitter y otras plataformas de redes sociales. Los consumidores jóvenes han llegado a esperar estas ofertas y descuentos especiales, y los practicantes que los brindan pueden hacerlo muy bien en los próximos años.

El futuro de la industria

Está claro que los jóvenes representan el futuro de la planificación financiera y las industrias de gestión patrimonial. También está claro que esos jóvenes necesitarán tanta ayuda y orientación, y probablemente incluso más que sus padres y abuelos. La naturaleza cambiante del trabajo, incluida la creciente popularidad del trabajo independiente y la dependencia de la economía de los conciertos, ha creado un nuevo conjunto de desafíos para los jóvenes, y es probable que los propietarios de las prácticas que mejor puedan abordar esas preocupaciones sean los ganadores en el futuro.

Si aún no ha comenzado a comunicarse con clientes más jóvenes, ahora es el momento de comenzar. Hay dos formas para que los asesores financieros y los administradores de patrimonio aumenten el AUM: atraer más activos de clientes existentes o crear su base de clientes. Los propietarios de prácticas que pueden llegar a trabajadores más jóvenes pueden aumentar sus activos bajo administración, desarrollar el valor de sus marcas y asegurar el futuro de sus empresas.

(Para leer más de este autor, ver: Cómo funciona el contrato de mejor interés .)