Una de las partes más difíciles de crear un plan financiero es administrar todas las partes móviles y cómo se relacionan entre sí. Puede ser abrumador para quienes están familiarizados con las finanzas, así que imagínese cómo se siente para los clientes que no están capacitados financieramente o para los que ni siquiera les gusta el financiamiento.

Es importante ayudar a sus clientes a entender realmente cómo todas las partes están interrelacionadas. De esta forma no sabotearán su futuro financiero al tomar una acción negativa en la que pensaron que no impactaría su dinero, como irse al cielo sin tener un testamento. ¿Cómo logras que todos los clientes intenten comprender el plan completo?

Una buena forma de hacerlo es usar un mapa mental. (Para obtener más información, consulte: 4 razones por las que los planes financieros no funcionan. )

El mapa mental es un diagrama visual que lo ayuda a organizar y reunir información. Es ideal para generar ideas y ayudar a mantener la información relacionada en conjunto. El mapa mental fue popularizado por Tony Buzan a fines de la década de 1960, pero ha existido durante siglos bajo diferentes nombres. En última instancia, lo que hace es ayudarlo a usar todas las partes de su cerebro para procesar, comprender y pensar acerca de la información. El componente visual le ayuda a encontrar claridad en torno a los problemas, encontrar asociaciones en las que no haya pensado y descubrir áreas que puede haber olvidado. Además, puede ayudar a las personas de todos los tipos de aprendizaje a entender la información que se está discutiendo porque utiliza la visualización, la palabra hablada y el tacto.

Debido a las complejas conexiones de todos los aspectos de la planificación financiera, los mapas mentales tienen el potencial de ayudar a todos sus clientes a comprender de qué están hablando y para qué están trabajando.

Elaboración de un mapa mental

Hoy en día existen dos formas de crear un mapa mental: papel y lápiz o programas de software. La versión escrita puede crear más trabajo para usted en el back-end cuando la mueve a un formato electrónico, pero el documento es beneficioso para los clientes ya que escribir involucra partes del cerebro a las que no accede cuando usa una computadora.

Para empezar, escriba el nombre de su cliente en el medio del papel y dibuje un círculo alrededor de él. A partir del nombre, dibuje líneas onduladas que lleguen a diferentes aspectos de un plan financiero, como un plan de sucesión, familiares, inversiones, gestión de riesgos y eventos inesperados. (Para obtener más información, consulte: Consejos financieros principales para clientes de entre 30 y 40 años. )

A continuación, complete los componentes de cada una de estas áreas dibujando otra línea desde la idea principal. Por ejemplo, fuera de "eventos inesperados" puede tener muerte, discapacidad y desempleo. Continúa descomponiendo cada una de estas áreas hasta que te quedes sin ideas. Por lo tanto, puede tomar "muerte" y tener más líneas que digan "seguro", "voluntad" y "planificación funeraria"."

A medida que encuentre ideas relacionadas entre sí, es posible que desee conectarlas con una línea de puntos para que pueda ver la relación. Por ejemplo, si tiene una sección familiar que enumera los hijos del cliente, puede dibujar una línea desde el nombre de cada niño hasta su área del mapa mental para "fondos universitarios".

Para mejorar la claridad del mapa y la capacidad de los clientes para hacer conexiones, puede agregar colores e imágenes. Puede hacer que cada rama un color diferente o agregar imágenes a elementos como "compre un bote". Muchas personas están orientadas visualmente y están más motivadas por la imagen que las palabras reales.

El software de mapas mentales se puede encontrar en línea. Incluyen el MindManager de Mindjet, así como MindGenius y MindMeister.

Mejorando la Eficiencia

Una vez que haya completado el mapa mental con sus clientes y todos estén en la misma página, es hora de convertirlo en un documento vivo. (Para obtener más información, consulte: > Marea cambiante de la jubilación: cómo ayudar a los clientes. ) Hay muchas aplicaciones de software ogramos que le permitirán crear mapas mentales electrónicos y luego usarlos para mejorar su servicio y eficiencia. Aquí hay algunas ideas sobre cómo usarlas para mejorar el proceso de planificación financiera.

Agregar documentos.

• Puede adjuntar documentos como un testamento a la línea de testamentos. Con la capacidad de agregar estos documentos, usted y su personal pueden acceder rápidamente a ellos cuando surja una pregunta: es un lugar fácil de encontrar. Agregue rápidamente nuevas áreas del plan
• . A medida que la vida de su cliente cambia a lo largo del año, puede actualizar el mapa. El mapa mental se convierte en un documento de trabajo que evoluciona. Luego, cuando su cliente ingrese para su revisión anual, puede simplemente imprimir el mapa actualizado y hacer una revisión rápida en lugar de volver a crear el proceso desde cero. Propósitos de gestión
• . También puede incorporar mapas mentales en otras áreas de su negocio; no son solo para clientes. Los ejemplos incluyen una lluvia de ideas durante las reuniones, la organización de sus presentaciones y la redacción de su plan de negocios. The Bottom Line

Los mapas mentales son una excelente forma de atraer a sus clientes y organizar sus objetivos e información en un lugar central. Tomarse el tiempo para crear uno y seguir el proceso de mapeo mejorará su eficiencia, hará que las reuniones con los clientes sean más fáciles para involucrar a todos y, en última instancia, ayudará a sus clientes a alcanzar sus objetivos más rápidamente. (Para obtener más información, consulte:

Cómo evitar la herencia Nadie quiere: Deuda. )