A pesar de que le encantará retribuir a lo largo de su vida, es más fácil asignar fondos a causas que le apasionan después de haber tenido un par de décadas de trabajo bajo su cinturón. Después de que muchos adultos establecen familias y trabajan duro para acumular activos y ahorros, buscan utilizar la filantropía para mejorar el bien social.

Los baby boomers, definidos como aquellos que nacieron entre 1946 y 1964, ahora están alcanzando una edad en la que las personas se centran en crear un legado. Muchos esperan involucrar a sus familias y crear un sistema familiar de valores de humildad y empatía. (Para más información, lea: Family Philanthropy: Developing a Cohesive Strategy .) Debido a que muchos baby boomers han tenido carreras exitosas, tienen la capacidad de alcanzar grandes cuentas y cuestionar cada vez más a sus consejeros de riqueza sobre cómo obtener involucrado con donaciones caritativas.

Filantropía entre los Baby Boomers

Un estudio patrocinado por Blackbaud, una empresa de servicios y software sin fines de lucro, llamada "La próxima generación de American Giving", encontró grandes diferencias en los hábitos filantrópicos entre generaciones. El estudio informó que los baby boomers contribuyen con un 43% de las actividades benéficas y afirma que el 72% de los baby boomers informaron haber donado un promedio de $ 1, 212 a organizaciones benéficas durante el año pasado.

Un artículo New York Times citó un estudio de Edge Research que estima que los baby boomers dan $ 47 mil millones por año en caridad, superando las contribuciones de cualquier otra generación. Robert T. Grimm Jr., director del Centro para Filantropía y Liderazgo sin Fines de Lucro de la Universidad de Maryland en College Park, dijo que con los "baby boomers" un "gran porcentaje de ellos dice que quieren continuar trabajando en sus 60 y 70 años". algo que es un buen augurio para las perspectivas de donaciones aún más caritativas.

Oportunidad para gerentes de patrimonio

Un artículo del Centro de diseño de donación planificada, una comunidad de profesionales de donaciones planificadas, explica una "segunda gran ola de filantropía" en la que los baby boomers siguen el ejemplo de las personas como Bill Gates y Warren Buffet, invirtiendo la mayor parte de sus activos en filantropía en vida. Eso cambia el enfoque filantrópico de los asesores patrimoniales a la gestión patrimonial de la planificación patrimonial. La planificación de la filantropía para los asesores patrimoniales tiene perspectivas inmensas "en un mundo donde la mayoría de las familias con un capital invertible de más de $ 10 millones dan $ 50,000 más por año a la caridad", dijo el artículo. PGDC declara que estos clientes son en gran parte desatendidos, y que más asesores de riqueza deben enfocarse en ofrecer una guía filantrópica que aumentará la evasión de impuestos y tendrá un impacto social.

Más firmas de gestión patrimonial están convirtiendo las estrategias filantrópicas en uno de sus servicios fundamentales.El aumento de las oficinas familiares en el negocio de gestión patrimonial ha acelerado esta transición. Una ventanilla única puede proporcionar servicios personalizados y multifacéticos, en oposición a las grandes empresas que se centran estrictamente en asesoramiento de inversión. (Para obtener más información sobre las oficinas familiares, lea Las 3 principales tendencias que afectan la gestión privada de patrimonio .)

Avenidas para asesores financieros

Los baby boomers también se están volviendo expertos en tecnología, lo que significa que están abiertos a diferentes formas de dar. Los asesores patrimoniales pueden discutir algo más que simplemente otorgar donaciones con sus clientes y explicar estrategias tales como la inversión de impacto, la creación de fundaciones, la donación de acciones y otras opciones caritativas.

AccountingWEB , un sitio web comercial, sugiere que "los Baby Boomers pueden vincular su legado de tiempo, experiencia y deseo de continuar contribuyendo con los empresarios de Generación X e Y para alguna organización híbrida que aproveche lo mejor que cada generación tiene ofrecer. "(Para obtener más información, consulte: Negocio híbrido: auge de las organizaciones sin fines de lucro en el sector privado .")

A medida que más millennials buscan oportunidades de trabajo que enfaticen "haz lo que amas" y un "no lo hagas" ganarse la vida, hacer la mentalidad de "trabajar en la vida", se suman al emprendimiento social. Para obtener capital, estas nuevas empresas necesitan financiación de capitalistas de riesgo e inversores que buscan hacer un legado, mantenerse involucrados y aumentar el bien social en el La mayoría de los facilitadores son en su mayoría baby boomers, que ahora tienen una gran oportunidad de participar en una nueva ola de nuevas empresas, especialmente en la tecnología y las industrias de aplicaciones móviles.

A Focus on Ethical Investing < Los asesores patrimoniales pueden considerar la inversión de impacto, un subconjunto de la inversión socialmente responsable, que tiene como objetivo complementar el cribado "negativo", en el que los inversores intentan evitar apoyar a las empresas perjudiciales, con decisiones que tienen un impacto social positivo La inversión impulsada por la misión implica invertir en organizaciones sin fines de lucro, empresas con estándares de responsabilidad social corporativa y empresas socioempresarias. La inversión de impacto es una forma para que los consejeros de riqueza ayuden a los "baby boomers" que aspiran a tomar decisiones de inversión que sean rentables desde una perspectiva tanto financiera como ética. Muchos fondos respaldan los objetivos orientados a la misión. Tome el Fondo de Equidad del Área de la Bahía administrado por JPMorgan, que busca lograr rendimientos al nivel del mercado, al mismo tiempo que crea puestos de trabajo en vecindarios de ingresos bajos a medianos en el Área de la Bahía de San Francisco.

The Bottom Line

Enfrentando la jubilación, muchos baby boomers están buscando establecer legados, mirando más hacia emprendimientos filantrópicos que cualquier generación anterior a ellos. Los asesores patrimoniales que integran la planificación y la estrategia filantrópica en sus ofertas de servicios básicos se diferencian entre los clientes baby boomers. Debido a que muchas empresas tradicionales han sido lentas para hacer este cambio, lo más probable es que las oficinas familiares innovadoras y los profesionales de riqueza especializados liderarán el camino. Estos asesores ofrecerán estrategias impositivas eficientes que no solo prometen una gestión de activos de calidad, sino también la capacidad de aumentar el bien social.