La mayoría de los asesores financieros no piensan en contratar a su propio asesor financiero para ayudar a administrar su propio patrimonio. Al igual que un electricista no contrataría a otro electricista para arreglar el cableado defectuoso en su casa, parece innecesario.

Pero obtener una segunda opinión puede no ser una mala idea. Por lo menos, le dará una idea de lo que se siente ser un cliente, y puede obtener algunos consejos para hacer un mejor trabajo en su propia empresa.

Aquí hay algunas cosas que puede aprender en el proceso de trabajar con su propio asesor. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden aprender de otros asesores. )

No hay nada mejor cara a cara

El panorama tecnológico actual permite a las personas comunicarse de muchas maneras. Hay correo electrónico, teléfono, Facetime y varias otras plataformas de video chat o llamadas de conferencia. Por muy útiles que puedan ser estas formas de comunicación, nada puede reemplazar un encuentro cara a cara. Conocer a un cliente en persona permite que tanto el cliente como el asesor se sientan cómodos entre sí y formulen preguntas con las que no se sientan cómodos de preguntar por teléfono o por video chat.

Una vez que un asesor y el cliente han forjado una relación cercana, serán necesarias menos reuniones presenciales. Pero tener la opción de reunirse como tal siempre es preferible, y usted entiende mejor esto si ha estado en el lugar del cliente.

No olvide el seguimiento

A veces los clientes abandonan una reunión de asesor inicial con una lista de cosas que el asesor le ha pedido que cuiden. La mayoría de los clientes tienen las mejores intenciones en cuanto a que se atienda oportunamente. Pero si alguna vez ha sido cliente, sabrá que las mejores intenciones a menudo se frustran, no por falta de diligencia, sino porque nuestras vidas parecen estar cada vez más ocupadas.

Así que si deja en manos del cliente, algunas cosas nunca se harán. Es por eso que es una buena idea que los asesores envíen recordatorios a los clientes, cuando faltan documentos o no se han firmado los documentos. Los recordatorios por correo electrónico nunca hacen daño y, a menudo, pueden ser útiles para hacer el trabajo. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos principales para administrar reuniones con clientes potenciales. )

Relación antes de tarifas

Si bien es importante determinar si prefiere un asesor de honorarios solo contra uno que toma un porcentaje de sus activos, es importante recordar que la tarifa es solo una parte de lo que debe considerar en el paquete de asesoramiento total. También debe evaluar qué tan bien se lleva con el asesor a nivel personal. Esto es lo que realmente mantendrá a los clientes unidos. Se trata de la relación y de cuán bien el asesor puede atender las necesidades de un cliente.De hecho, probablemente debería ser el criterio principal para elegir un asesor.

Entonces, cuando evalúe su propio negocio y servicios, tómese un tiempo para pensar qué tan bien se llevan usted y sus clientes. ¿Usted y sus clientes parecen disfrutar sus conversaciones? ¿De verdad escuchas sus inquietudes y preguntas y las haces sentir escuchadas? Además de contratar a alguien para administrar sus asuntos, un cliente realmente quiere a alguien con quien puedan hablar sobre sus esperanzas y temores por su futuro y el de su familia. Si tiene una buena puntuación en la relación, es probable que sus clientes se queden con usted a largo plazo y se lo recomienden a otros.

La necesidad de compartir información

Después de las sesiones iniciales de conocer y saludar con su asesor, es hora de ponerse a trabajar. Ahí es cuando las cosas tienden a ser un poco más complicadas. Hay mucha información y documentación que debe pasar del cliente al asesor. Una vez que haya estado del lado del cliente, realmente comprenderá lo que puede ser un esfuerzo lento y a menudo frustrante. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores pueden ayudar a los clientes a evitar estafas impositivas. )

Una forma de hacer que el proceso sea más fácil es usar un servicio de agregación de datos que permita a los clientes y asesores vincular cuentas y escanee en documentos importantes tales como pólizas de seguros, documentos de planificación patrimonial y resultados de inversiones en formato PDF. Aún así, los clientes consideran que el proceso requiere mucho tiempo. Tener que hacerlo usted mismo puede recordarle que es necesario ser paciente con sus propios clientes mientras tratan de lograr lo que a menudo puede parecer una cantidad interminable de tareas.

Enviar recordatorios durante todo el proceso también puede ser útil. Las personas a menudo son muy diligentes cuando comienzan el proceso, pero pronto se cansan, se ocupan o simplemente se aburren y nunca terminan del todo. Pero si puede lograr que lo hagan, los clientes normalmente se sienten aliviados de tener todos sus documentos almacenados en una carpeta segura y electrónica a la que pueden acceder fácilmente.

Hay muchos servicios valiosos que brinda un asesor financiero, y esos son obvios para la mayoría de los asesores que trabajan en el campo. Pero otro servicio clave que ofrecen los asesores es la capacidad de reunir a la familia o a una pareja para sentarse y hablar realmente del futuro de todos. Durante estas reuniones, la pareja aprenderá más sobre lo que está pensando y el asesor también puede proporcionarle ideas para reflexionar. Tener el tiempo para hablar de la propiedad de uno en un ambiente relajado puede ser útil. A menudo puede resolver problemas existentes o eliminar problemas futuros antes de que surjan. Si ha hecho esto como cliente, seguramente comprenderá el valor que proporciona.

The Bottom Line

Los planificadores financieros pueden pensar que es redundante contratar a alguien para que los asesore en su propia planificación patrimonial. Pero encontrar a alguien que pueda darle una nueva perspectiva con sus propios planes no solo puede mejorar su propio estado financiero, sino que también le brindará información valiosa sobre la experiencia de la planificación financiera desde el lado del cliente.(Para la lectura relacionada, vea: GradeMyAdvisor: Lo que los asesores deberían saber. )