BALPX, BCMPX, MACPX: 3 Fondos BlackRock Calificados 5 Estrellas

BALPX, BCMPX, MACPX: 3 Fondos BlackRock Calificados 5 Estrellas

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Anonim

BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es el administrador de activos más grande del mundo con $ 4. 6 billones en activos bajo administración (AUM), al 31 de diciembre de 2015. BlackRock patrocina muchos fondos comunes de inversión y fondos cotizados (ETF). Morningstar otorga una calificación de cinco estrellas a 16 de los fondos mutuos de BlackRock, 14 de los cuales solo recibieron la calificación de acciones de la Clase Institucional. Las acciones de clase institucional solo están disponibles en inversiones de más de $ 1 millón o para inversores en ciertos planes de pensión.

BlackRock Event Driven Equity Fund Inversor A Shares (BALPX)

El BlackRock Event Driven Equity Fund busca el crecimiento del capital a largo plazo. Es un fondo neutral en el mercado que proporciona un rendimiento basado en una tasa de referencia. El índice de referencia generalmente se basa en una tasa de la factura del Tesoro a corto plazo, y los fondos invierten para superar un múltiplo del índice de referencia. Este fondo se compara con la tasa del índice Russell 1000 promedio del mercado. El uso de un punto de referencia diferente podría descartar la designación de categoría de Morningstar y dar como resultado una calificación inexacta.

El fondo invierte en empresas que no se basan en las condiciones generales del mercado. El criterio principal es invertir en empresas que tengan el potencial de mover el precio de las acciones en función de un evento específico. Estos eventos incluyen fusiones, cambios de gestión, reestructuraciones corporativas o derivaciones. El fondo puede usar una gama de valores, incluyendo acciones comunes, acciones preferentes y valores convertibles para lograr sus objetivos. Los administradores de cartera pueden invertir de largo o corto dependiendo de cómo creen que se moverán los precios de las acciones.

Hay algunas razones por las que este fondo podría no ser apropiado para muchos inversores. En primer lugar, tiene una alta relación de gastos del 1. 69%. En segundo lugar, si bien supera con creces las tasas de la factura del Tesoro, es inferior a la referencia de Russell 1000. El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 12. 6% en tres años y 11. 09% en cinco años, mientras que el índice Russell 1000 ha regresado 15. 01% y 12. 44% durante el mismo período de tiempo. Los inversores también pueden enfrentar un cargo de ventas de hasta el 25%, lo que erosiona aún más las devoluciones. Los inversores institucionales pagan tarifas ligeramente más bajas y sin carga de ventas.

BlackRock 40/60 Fondo de asignación de objetivos Acciones del inversionista C (BCMPX)

El BlackRock 40/60 Target Allocation Fund es un fondo de asignación conservador que tiene una combinación de ingresos corrientes y revalorización del capital con un sesgo hacia los ingresos. El fondo invierte el 60% de los activos netos en renta fija y el 40% en acciones. En realidad, no compra valores; en cambio, es un fondo de fondos. Los administradores de cartera invierten en otros ETF o fondos mutuos afiliados a BlackRock.

Los rendimientos son buenos, pero el índice de gastos es un alto 1. 7%, que incluye una tarifa de 1% 12b-1 que paga por la comercialización de fondos. El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 7. 26% en tres años y 6. 34% en cinco años. Las acciones institucionales no tienen tarifa 12b-1 y devolvieron 8. 45% y 7. 54%. Las acciones institucionales son una buena opción para el plan de pensiones de un inversor, pero los posibles compradores de acciones C necesitan hacer comparaciones con otros fondos para evitar el lastre que la tarifa 12b-1 impone a los rendimientos.

Acciones institucionales del BlackRock Balanced Capital Fund (MACPX)

El BlackRock Balanced Capital Fund es un fondo de asignación moderado que busca el rendimiento total. El fondo tiene al menos un 25% de activos en valores de renta variable y un 25% en valores de renta fija, y el restante 50% está equilibrado por los cuatro gestores de cartera del fondo de la manera más ventajosa para alcanzar el objetivo del fondo. El saldo es de 60% de acciones y 40% de renta fija, a partir de enero de 2016.

El fondo puede invertir en una gama de valores tales como acciones ordinarias, acciones preferentes, valores respaldados por hipotecas (MBS) y deuda corporativa. Sin embargo, al 31 de diciembre de 2015, 59. 86% de los activos netos se invirtieron en BlackRock Large Cap Core Fund y 36. 41% se invirtieron en BlackRock Total Return Fund. El fondo tiene un índice de gastos del 0. 66% y un rendimiento anual total de 10. 27% en tres años y 9. 24% en cinco años. El fondo también ofrece acciones Clase A y Clase C, que tienen rendimientos más bajos debido a los cargos por ventas o tarifas 12b-1.