A medida que la adopción de bitcoins por parte de los consumidores continúa aumentando y una serie de minoristas importantes han decidido aceptar la moneda virtual, continúan surgiendo casos alarmantes de fraude con bitcoins. Debido a que las transacciones de bitcoin son irreversibles y no supervisadas por una autoridad central o un banco, las bitcoins son un vehículo popular para el fraude y el robo.

Las estafas de Bitcoin suelen promoverse inicialmente en foros o salas de chat en línea, y los promotores crean un frente elaborado para convencer a los inversores de que son legítimos. Las siguientes son cinco de las estafas más comunes que involucran Bitcoin:

1. Esquemas Ponzi de Bitcoin y Programas de inversión de alto rendimiento. Estas estafas atraen a las personas con promesas de altas tasas de interés sobre los depósitos. Al igual que con otros esquemas Ponzi, los primeros inversores se pagan utilizando inversiones de inversores posteriores. Cuando los nuevos inversionistas dejan de unirse y no se pueden hacer pagos, el plan se colapsa. Estas estafas duran a menudo solo un par de meses, pero los organizadores son propensos a simplemente repetir todo el proceso nuevamente después.

2. Estafas de inversión minera de Bitcoin. La minería de Bitcoin implica la validación de transacciones y la provisión de seguridad para el libro mayor público, conocido como blockchain. Este proceso requiere un equipo informático extremadamente potente y costoso. Las estafas mineras generalmente implican pedidos de equipos que se pagan por adelantado y nunca se entregan. ( Para una revisión en profundidad de la minería, consulte: ¿Qué es Bitcoin Mining? )

3. Estafas de billetera Bitcoin. Una billetera bitcoin es un programa de software utilizado para almacenar bitcoins. Las estafas de Wallet atraen a los usuarios con la seguridad de una mayor anonimidad de las transacciones. Una vez que el nivel de depósito aumenta por encima de un cierto nivel, los estafadores simplemente mueven las bitcoins en su propia billetera.

4. Estafas de intercambio de Bitcoin. Estos intercambios atraen a los usuarios al ofrecer procesamiento de tarjetas de crédito a un precio más competitivo que el de sus competidores. Los intercambios fraudulentos de bitcoins simplemente no devuelven bitcoin o efectivo después de recibir el pago.

5. Estafas de Phishing de Bitcoin. Las estafas de suplantación de identidad (phishing) pueden incluir correos electrónicos que informan a las personas que han sido premiados o recibieron bitcoins. Les dicen que necesitan iniciar sesión en sus billeteras Bitcoin a través de un enlace en el correo electrónico que, sin el conocimiento de ellos, les da a los phishers el control completo de la cuenta.

Evitar estafas de Bitcoin

Es recomendable investigar exhaustivamente los antecedentes de la empresa relacionada con bitcoins con la que piensa realizar transacciones y buscar transparencia en sus transacciones. Las auditorías disponibles al público pueden calmar las dudas sobre si una empresa puede cumplir lo que promete. Las auditorías criptográficas de prueba de reserva permiten a las empresas revelar públicamente sus tenencias de bitcoins. Los foros establecidos como reddit pueden ayudar a proporcionar una perspectiva equilibrada sobre la legitimidad de una empresa.

The Bottom Line

Al igual que en el mundo fuera de línea, si se ve demasiado bien para ser verdad, lo más probable es que sea una estafa. Al tratar con bitcoins, es mejor tratar la moneda con tanto cuidado como efectivo en el mundo cotidiano. Si lo pierde, es muy poco probable que lo recupere.