La banca privada califica como una de las carreras más lucrativas y satisfactorias disponibles dentro de la industria de banca de inversión y la industria de administración de patrimonio. Los banqueros privados atienden las necesidades de las personas de alto patrimonio neto (HNWI, por sus siglas en inglés), generalmente a través de uno de los principales bancos de inversión como JPMorgan Chase o Credit Suisse. Hay dos ocupaciones principales en el área de banca privada: gerentes de relaciones que sirven como el gerente de cuenta principal y profesionales de inversión que hacen la gestión práctica de los fondos de los clientes en inversiones. Además de proporcionar cuentas de corretaje y cuentas administradas para invertir, los banqueros privados también ofrecen servicios que incluyen planificación de impuestos, patrimonio y donaciones caritativas.

El éxito en el campo de la banca privada depende en gran medida de poder venderse a usted mismo y a los servicios de su empresa a personas de alto patrimonio neto y de muy alto valor neto (UHNWI). Pero para entrar en el campo, primero debe ser capaz de venderse en la entrevista de trabajo. Para hacer eso, es necesario realizar algunas investigaciones y contemplaciones antes de tiempo, por lo que puede asistir a la entrevista muy bien preparado para causar una impresión positiva positiva en un período de tiempo relativamente corto.

"¿Cómo lleva a cabo una evaluación de gestión de riesgo de crédito?"

El entrevistador está buscando su capacidad para realizar un análisis fundamental de la posición financiera y el riesgo de crédito de un cliente. La respuesta adecuada es describir los pasos básicos que implica la evaluación del riesgo de crédito de una empresa o empresa. El primer paso es examinar minuciosamente los estados financieros del cliente y evaluarlos desde varios puntos del análisis de la deuda, como el índice de apalancamiento, el índice de cobertura de la deuda, el índice de liquidez y el índice actual.

El segundo paso es considerar las diversas métricas financieras junto con un análisis cualitativo fundamental de la salud financiera general del cliente y las perspectivas de ingresos o ingresos, junto con pronósticos económicos básicos. El historial crediticio del cliente, especialmente con el banco, es otro aspecto crítico a considerar. Todos estos elementos se combinan para producir un puntaje de riesgo utilizando el propio sistema de calificación de riesgo del banco. Los informes para ayudar al banco o a un asegurador externo a seleccionar un producto crediticio apropiado también son útiles.

"Muchos de nuestros clientes son personas mayores. ¿Cómo superaría la renuencia de ese cliente a trabajar con usted debido a su juventud o su inexperiencia percibida?"

Para candidatos en sus 20 o quizás hasta los 30 años, este es uno pregunta que bien puede surgir en la entrevista porque representa parte de la realidad de la banca privada.La mayoría de los clientes de banca privada tienden a tener más de 50 años de edad y, en un principio, pueden negarse a entregar la administración de su patrimonio a un "chico" de unos 20 años. Una excelente respuesta a este tipo de preguntas es poder citar experiencias previas exitosas en el trabajo con clientes mayores y ricos.

Alternativamente, si no puede citar tal experiencia, un buen enfoque es expresar su fuerte confianza en su capacidad de conectarse exitosamente con personas de cualquier edad o trasfondo hasta el punto en que se sientan completamente seguros de su capacidad para manejar sus asuntos. Como la persona que lo entrevista puede ser varios años mayor que usted, el solo hecho de responder a esta pregunta sirve como una demostración de su capacidad para superar el obstáculo potencial de la edad.

"Si comenzó a invertir hoy, ¿cuál es la primera inversión que haría y por qué?"

Venga a la entrevista preparada para brindar una visión general y análisis fundamental de prácticamente cualquier área de inversión, y ciertamente los principales sectores de equidad invertir o invertir en ingresos. En el entorno moderno de inversión global, también es una buena idea estar preparado para comparar y contrastar los mercados financieros en diferentes regiones del mundo.

Más específicamente, se le puede pedir una inversión que haría ahora y por qué. No hay una respuesta correcta para esta pregunta. El entrevistador simplemente está buscando evidencia de que está familiarizado con posibles inversiones, y también está tratando de aprender cómo evalúa, elige y elige entre la amplia selección de inversiones disponibles. Simplemente es importante tener una respuesta preparada y, lo que es más importante, tener un buen "por qué" para su respuesta. Si puede responder a una pregunta como esta con algo un poco más original que "Apple" o "Google" y proporcionar un argumento convincente y lógico para su elección, es una oportunidad para destacar entre los demás candidatos del entrevistador. mente.