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Entonces, es un asesor financiero recién creado que busca una empresa para unirse. O tal vez esté listo para dejar su empresa actual y esté buscando un pago mejor por todo su arduo trabajo. Parte de su tarea al unirse a una firma de inversión de corretaje es comprender la estructura de compensación. (Para obtener más información, consulte: 7 pasos para buscar reclutadores ejecutivos. )
Primero, echemos un vistazo a la procedencia de las tarifas. La empresa le cobra al cliente una comisión por la venta de fondos mutuos y otros productos financieros. O bien, la empresa podría imponer una tarifa de gestión de clientes basada en un porcentaje de activos bajo gestión (AUM). En ocasiones, la empresa cobra ambas comisiones y un porcentaje de AUM.
La comisión bruta que se cobra al cliente se divide entre la empresa y el asesor.
La parte de la tarifa de la empresa cubre los gastos generales de la empresa, incluidas las tarifas de Securities Investor Protection Corp. (SIPC), la plataforma tecnológica de la compañía y cualquier otro costo de funcionamiento de la empresa.
Ofreciendo los Big Bucks
Los ratios de pago para las empresas están por todo el mapa. Además, las proporciones de pago de las empresas probablemente varían según el tipo de producto. Algunos ejemplos de una encuesta reciente entre agentes y corredores realizada por Financial Planning. com: American Portfolios Financial Services paga el 90% independientemente del producto financiero. En el otro extremo del espectro, Harbor Investments paga un rango de 70 a 92% para la mayoría de los activos y de 85 a 90% para otro tipo de activos.
La siguiente es una lista de los agentes de corretaje con las mayores proporciones de pago. El rango de las proporciones de pago puede aplicarse a clases de activos específicos. En otras palabras, la proporción de pago puede ser del 90% para fondos mutuos y del 50-80% cuando un cliente compra activos alternativos. Esta lista agrega el rango de tarifas para todos los tipos de activos y se puede ver en su totalidad en Financial Planning. com.
|
Empresa |
Ratio de pagos-Rango |
|
American Portfolios Financial Services |
90% |
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Ameritas Investment |
50-90% |
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AXA Advisors |
50-80% < Berthel Fisher Financial Services |
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70-90% |
Cadaret, Grant and Co. |
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87-90% |
Cambridge Investment Research |
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90-100% |
Centaurus Financial |
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Hasta 92% |
Cetera Advisor Networks |
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Hasta 95% |
Cetera Advisors |
|
Hasta 92% |
Cetera Financial Institutions |
|
Hasta 95% |
Cetera Financial Specialists > Hasta 90% |
|
Commonwealth Financial Network |
Hasta 100% |
|
Crown Capital Securities |
70-92% |
|
CUSO Financial Services & Sorrento Pacific Financial |
70-94% > First Allied Securities |
|
Hasta 100% |
Fundadores Financial Securities |
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80-100% |
FSC Securities |
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80-98% |
Geneos Wealth Management |
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93-95% < H. Beck |
Hasta 100% |
|
Harbor Investments |
70-100% |
|
HD Vest Financial Services |
0-90% |
|
Hornor, Townsend & Kent |
40-80% < Independent Financial Group |
|
85-92% |
INVEST Financial |
|
79-95% |
Investacorp |
|
85-92% |
Investment Centers of America |
|
75-92% < Inversores Capital |
Hasta 92% |
|
J.P. Turner |
85-90% |
|
KMS Financial Services |
50-95% |
|
Kovack Securities |
90% |
|
LaSalle St. Securities |
85-91% |
|
LPL Financial (LPLA |
LPLALPL Financial Holdings Inc49. 34-1. 73% |
|
Created with Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
77-98% |
M Holdings Securities |
|
95 % National Planning Corp. 80-95% NEXT Financial Group |
85-90% |
|
Servicios de asesoramiento de NFP |
65-95% |
|
Northwestern Mutual |
35 -90% |
|
O. N. Equity Sales |
75-100% |
|
PlanMember Securities |
Hasta 92% |
|
Questar Capital |
90% |
|
Raymond James Financial Services (RJF |
RJFRaymond James Financial Inc84. 03-1. 51% |
|
Created with Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
80-100% |
Royal Alliance Associates |
|
80-98% SagePoint Financial 80 -98% Securian Financial Services |
Hasta 95% |
|
Securities America |
Hasta 100% |
|
Securities Management & Research |
55-90% |
|
Securities Service Network > 85-100% |
Inversores de firmantes |
|
40-93% |
Inversiones de SII |
|
79-95% |
Servicios de corretaje de Summit |
|
80-100% |
The Investment Center > 85-100% |
|
Triad Advisors |
85-100% |
|
United Planners Financial Services |
90% y hasta |
|
Voya Financial Inc. (VOYA |
VOYAVoya Financial Inc42. 05-0 02% |
|
Created with Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
89% promedio |
VSR Financial Service |
|
80-92% |
Woodbury Financial Services |
|
85-95% The Bottom Line Para los asesores financieros, la relación de pago es importante cuando se considera dónde trabajar o con quién afiliarse. Pero, no es la única métrica a considerar. También es aconsejable mirar el pago total para el asesor individual, la cultura y las métricas de trabajo al considerar sus opciones. (Para obtener más información, consulte: Las 3 mejores credenciales de asesor financiero |
y |
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Sugerencias principales para ganar clientes adinerados. |
) |
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Típicamente, si retira activos de una cuenta IRA o un plan de jubilación calificado patrocinado por su empleador cuando era menor de 59. 5, es posible que adeude el impuesto a la renta ordinario sobre estos montos, más un 10% adicional anticipado penalidad por retiro. Sin embargo, puede evitar la multa por retiro anticipado tomando los activos bajo un programa de pago periódico sustancialmente igual (SEPP). ¿Qué oportunidades comerciales ofrecen los patrones de formación ampliada a los comerciantes?
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