Si retira su contribución Roth IRA, el monto será libre de impuestos y multas. Si su contribución inicial acumuló ganancias mientras estaba en Roth IRA y también retira las ganancias, las ganancias estarán sujetas al impuesto a las ganancias. Además, si tiene menos de 59. 5 años, el retiro también estará sujeto a una penalización por distribución anticipada, a menos que cumpla con una excepción a la sanción. Tanto el impuesto como la multa se aplican porque su distribución no es una distribución calificada.
Como alternativa a la retirada del importe, puede considerar transferir el saldo a la nueva institución financiera con la que planea establecer su nueva Roth IRA. Una transferencia es un movimiento libre de impuestos de activos entre planes de jubilación. El Roth IRA establecido para recibir esta transferencia también podría ser el mismo IRA Roth al que usted hace su contribución para el año tributario 2007 y años futuros. Su nueva institución financiera podrá ayudarlo con la documentación necesaria para efectuar esta transferencia. Alternativamente, puede solicitar una distribución de los activos y hacer una contribución de reinversión a su nueva Roth IRA dentro de los 60 días posteriores a la recepción de la distribución. Una reinversión también es un movimiento libre de impuestos de los activos entre los planes de jubilación.
Tenga en cuenta que debe cumplir con ciertos requisitos de ingresos para poder realizar una contribución Roth IRA. Para 2007 son los siguientes:
Usted puede contribuir con el 100% de la compensación de hasta $ 4,000 ($ 5,000 si tiene al menos 50 años de edad para el final del año por el cual está contribuyendo) su el ingreso bruto ajustado modificado no puede exceder:
- $ 114,000 si usted es soltero (el límite de $ 4,000 se reduce si gana entre $ 99,000 y $ 114,000)
- $ 166,000 si es casado que presenta una declaración conjunta ( el límite de $ 4,000 se reduce si gana entre $ 156,000 y $ 166,000)
- $ 10,000 si es casado que presenta la declaración por separado (el límite de $ 4,000 se reduce si gana entre $ 0 y $ 10,000) <
(Comuníquese con Denise)
¿Qué significan las frases "vender para abrir", "comprar para cerrar", "comprar para abrir" y "vender para cerrar"?
Que define y distingue entre los términos que se refieren a las órdenes de entrada y salida de opciones.
¿Cuál es la diferencia entre una tasa impositiva y una categoría impositiva?
Estos dos términos a menudo se usan incorrectamente de manera intercambiable. Averigüe la diferencia entre su tasa impositiva y su categoría impositiva.
Entiendo que puedo retirarme de un 401k el año en que cumpla 55 años sin la multa del 10% (IRS 575). ¿Puedo hacer lo mismo con una IRA sin la penalización del 10%?
Usted se refiere a la regla que establece que las distribuciones de su plan calificado (incluyendo 401k, participación en los beneficios, planes de compra de dinero y planes 403b) después de que se separe del servicio con su empleador no estarán sujetas al 10% penalidad por retiro anticipado, siempre que la separación ocurra en o después del año en que cumpla 55 años de edad. Debido a que esta regla se basa en que usted deja los servicios del empleador que ofrece el plan calificado, no se aplica