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Los fondos mutuos pueden invertir hasta el 50% de sus activos netos en derivados. Sin embargo, la industria de fondos mutuos en los Estados Unidos no está regulada tan bien como otras opciones de inversión. La industria ha estado operando bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, que data de una época en que los mercados de derivados no existían. Por lo tanto, la regulación del uso de los derivados de fondos mutuos como una opción de inversión no está actualizada y diseñada para manejar el mercado actual. Sin embargo, los fondos mutuos aún pueden ser muy conservadores y generar grandes ganancias si elige sabiamente.

¿Qué son los derivados?

Los derivados son instrumentos financieros basados ​​en acuerdos o contratos cuyos valores están vinculados a instrumentos, índices o activos subyacentes. Los derivados pueden incluir futuros, contratos de divisas a plazo, opciones sobre contratos futuros, y swaps de tasa de interés o swaps de incumplimiento crediticio.

¿Es seguro invertir en fondos mutuos que negocian con derivados?

En general, es seguro invertir en fondos mutuos, incluso si incluyen derivados en sus carteras. Consulte el prospecto de su fondo mutuo para calcular el porcentaje de sus activos netos inmovilizados en derivados. Revise el sitio web de la compañía o los formularios y presentaciones de la SEC a disposición del público. Si el fondo tiene más del 50% de sus activos netos invertidos en derivados, es probable que tenga precaución antes de invertir en el fondo mutuo. Sin embargo, las buenas noticias sobre los derivados es que pueden aumentar drásticamente los retornos. La desventaja es que se sabe que son bastante riesgosas, por lo que los fondos de cobertura son bien conocidos por usar derivados como una técnica de inversión.