No. Las IRA no se pueden mantener como cuentas conjuntas. Un indicador clave es la etiqueta: IRA significa cuenta de retiro individual. El "individuo" en la etiqueta sugiere que la cuenta debe mantenerse como una cuenta individual para fines de registro.
Consulte también IRC 408 § , que establece que se debe establecer una IRA para un individuo. La propiedad conjunta no está permitida bajo ninguna disposición del Código o del Reglamento del Tesoro.
Para obtener más información, consulte el tutorial IRA tradicionales .
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
¿Pueden mi cónyuge y yo convertir nuestras cuentas IRA en Roth IRA independientemente de los ingresos obtenidos?
Puede ser elegible para convertir su IRA Tradicional en una IRA Roth, independientemente de si ha obtenido ingresos. Sin embargo, si su ingreso bruto ajustado modificado (AGI) excede $ 100, 000, no es elegible para una conversión Roth. Si cumple con las siguientes condiciones, puede convertir sus activos en una cuenta IRA Roth: 1.
Mi cónyuge y yo ahora ganamos más que el límite de doble ingreso especificado por nuestras IRA. ¿Qué pasará con nuestras contribuciones anteriores?
Los montos que usted contribuyó mientras su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) estuvo dentro de los límites legales no se verán afectados por ningún aumento en su MAGI para los años futuros. Por ejemplo, suponga que contribuyó $ 4,000 para el año fiscal 2007 mientras su MAGI estaba por debajo de $ 166,000.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.