Tabla de contenido:
- Examen CFA
- La principal diferencia entre la Serie 7 y el CFA es que una es una licencia mientras que la otra es una certificación. Aprobar el examen de la Serie 7 es el único requisito para obtener una licencia de la Serie 7, y el único requisito previo para tomar el examen es el patrocinio de un miembro de FINRA. Una licencia Serie 7 es necesaria para aquellos que planean participar en la solicitud, compra o venta de productos de valores, que incluye acciones, bonos, fondos de inversión, opciones, programas de participación directa y contratos variables.
- Realmente no hay comparación entre los dos exámenes. Aunque algunos asesores de inversiones con licencia de la Serie 7 también tienen una carta de CFA, la mayoría de las carreras que requieren un CFA no requieren una licencia de la Serie 7. Los niveles de dificultad a un lado, los exámenes preparan a las personas para dos carreras diferentes. Los CFA tienden a trabajar en lo académico, la investigación o la gestión de inversiones, mientras que las personas con licencia de la Serie 7 tienden a trabajar en las ventas. La búsqueda de un CFA requiere un mayor nivel de compromiso para convertirse en una de cada tres personas a través del programa.
En resumen, el examen de licencia de la Serie 7 es sustancialmente más fácil que el examen de Chartered Financial Analyst (CFA). Solo se necesita una fracción del tiempo para prepararse para el examen de la Serie 7 en comparación con los exámenes de CFA, y el material no es tan difícil o extenso.
Examen CFA
El CFA Institute emite el estatuto CFA a personas que pueden superar sus rigurosos requisitos. Un individuo con CFA puede ingresar en diferentes carreras financieras, incluyendo:
• Gestión de inversiones
• Análisis de cartera
• Negociación de compras
• Análisis de ventas (banca de inversión)
• Academia
• Economista > • Asesoramiento financiero
Las personas a veces comparan el programa de estudio CFA con la obtención de una Maestría en Administración de Empresas (MBA), excepto que es mucho más especializada en inversiones. Para obtener un CFA, un individuo debe cumplir con todos los requisitos establecidos por el CFA Institute, que incluyen:
• Obtener cuatro años de "experiencia laboral profesional aceptable"
• Convertirse en miembro del CFA Institute, que requiere una afiliación con un capítulo local
los titulares de CFA sienten que la faceta más desafiante del programa es cumplir con los requisitos educativos. Los candidatos deben aprobar tres exámenes de dificultad progresiva, y solo pueden tomar una prueba por año. El CFA Institute sugiere un mínimo de 250 horas de tiempo de estudio para cada prueba. Ofrece el examen de nivel I dos veces al año, durante el final de la primavera y el final del otoño, mientras que ofrece los niveles II y III solo una vez al año, durante el final de la primavera.
Examen de Licencia de la Serie 7
La principal diferencia entre la Serie 7 y el CFA es que una es una licencia mientras que la otra es una certificación. Aprobar el examen de la Serie 7 es el único requisito para obtener una licencia de la Serie 7, y el único requisito previo para tomar el examen es el patrocinio de un miembro de FINRA. Una licencia Serie 7 es necesaria para aquellos que planean participar en la solicitud, compra o venta de productos de valores, que incluye acciones, bonos, fondos de inversión, opciones, programas de participación directa y contratos variables.
El examen tiene dos partes, que se toman durante un período de seis horas. Tiene 250 preguntas que cubren las cinco funciones principales de un representante autorizado de la Serie 7.
• Función 1: busca negocios para el agente de bolsa a través de clientes y clientes potenciales
• Función 2: evalúa otras tenencias de seguridad de los clientes, situación financiera y necesidades, estado financiero, estado impositivo y objetivo de inversión
• Función 3: Abre cuentas, transfiere activos y mantiene registros de cuenta adecuados
• Función 4: Proporciona a los clientes información sobre inversiones y hace recomendaciones adecuadas
• Función 5: Obtiene y verifica las compras e instrucciones de ventas de los clientes, ingresa órdenes y sigue
La mayoría de los cursos de preparación para el examen de la Serie 7 sugieren de 80 a 100 horas de estudio, incluidos exámenes de práctica en vivo y al menos 1, 000 preguntas de práctica.A diferencia de los exámenes CFA, que cubren estudios de casos, teorías financieras y de inversión y matemática cuantitativa, el examen de la Serie 7 implica la memorización de las regulaciones de S. E. C. y algunas matemáticas básicas. Se necesita una puntuación del 72% para aprobar el examen y su índice de aprobación es mayor al 70%.
Conclusión
Realmente no hay comparación entre los dos exámenes. Aunque algunos asesores de inversiones con licencia de la Serie 7 también tienen una carta de CFA, la mayoría de las carreras que requieren un CFA no requieren una licencia de la Serie 7. Los niveles de dificultad a un lado, los exámenes preparan a las personas para dos carreras diferentes. Los CFA tienden a trabajar en lo académico, la investigación o la gestión de inversiones, mientras que las personas con licencia de la Serie 7 tienden a trabajar en las ventas. La búsqueda de un CFA requiere un mayor nivel de compromiso para convertirse en una de cada tres personas a través del programa.
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