Los banqueros personales ayudan a los clientes individuales a satisfacer sus necesidades bancarias al proporcionarles buenos consejos y sugerir los servicios financieros más apropiados, que funcionan como la cara y el brazo de ventas de la institución. Para servir mejor a sus clientes, los banqueros personales ofrecen y sugieren nuevas cuentas como cuentas corrientes y de ahorro, préstamos para automóviles e hipotecas. Comúnmente conocidos como agentes de ventas de valores, productos básicos y servicios financieros, los banqueros personales también pueden proporcionar productos de seguros e inversión, o derivar clientes a agentes dentro de la institución que pueden ayudarlos con productos financieros adicionales.

Las entrevistas para puestos de banca personal normalmente se centran en las responsabilidades y habilidades esenciales necesarias para el puesto, como el conocimiento financiero y las sólidas habilidades de servicio al cliente. La mayoría de los puestos de banca personal no se consideran de nivel inicial, aunque algunos puestos de nivel de entrada están disponibles, por lo que los entrevistados deben estar preparados para describir cualquier educación relevante o experiencia en servicio al cliente, ventas, finanzas o banca con gran detalle. La entrevista suele ser el aspecto más estresante de la búsqueda de un trabajo, por lo que la preparación es clave. Las siguientes son algunas preguntas que pueden surgir durante una entrevista de trabajo para un puesto de banca personal.

"¿Cómo se eligen los productos particulares para sugerir a los clientes? "

Esta es una de las preguntas de entrevista más comunes para los banqueros personales, y para responderla correctamente, debe tener un conocimiento convincente de los productos del banco y sus beneficios, usos y devoluciones. Los banqueros personales tienen una gran influencia en sus clientes, y las responsabilidades de la posición son a partes iguales el servicio al cliente y las ventas.

Cuanto más conocedores de los productos que vende, más éxito tendrá. Es fundamental tener una comprensión profunda de las necesidades y la situación financiera de cada cliente individual para identificar mejor los productos que le son más beneficiosos.

Respuesta de ejemplo:

"Me gusta escuchar y conocer a mis clientes, estableciendo relaciones a largo plazo con ellos. Al tomarse el tiempo para comprender sus metas y necesidades, estoy en mejores condiciones para identificar qué productos los ayudarán a tener éxito y crecer. "

Los clientes bancarios a menudo se sienten más cómodos discutiendo y comprando productos financieros con alguien que conocen. Al enfatizar que desea construir relaciones a largo plazo, está comunicando que no solo desea realizar una venta, sino que también busca cultivar clientes a largo plazo.

"¿Cómo se manejan los clientes agresivos, exigentes o confundidos? "

Los banqueros personales se relacionan con una gran variedad de clientes, y como son la cara de toda la institución para los clientes, es vital que se presenten profesionalmente en todo momento.No es probable que las personas impacientes y temperamentales tengan carreras exitosas como banqueros personales.

Debe tener la capacidad de adaptar su enfoque y ajustar sus técnicas de ventas para cada cliente. Mientras que un cliente puede desear sentarse y chatear antes de ponerse a trabajar, otro puede simplemente tratar de abrir una cuenta de cheques antes de que termine el almuerzo. Discuta su capacidad para cambiar claramente su estilo de comunicación para satisfacer mejor las necesidades de su cliente.

Respuesta de ejemplo:

"Mi pasión por ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras es mucho más fuerte que mi ego. Cada cliente merece mi respeto y me enorgullezco de mi profesionalismo e integridad. Confío en mis habilidades de comunicación y me siento cómodo variando mi enfoque si es necesario. "

El banco depende de banqueros personales para representar a la empresa de manera positiva en todo momento. Al poner las necesidades de los clientes del banco por encima de las suyas, muestras una verdadera dedicación a sus mejores intereses y prueban que eres un jugador de equipo. Los entrevistadores están buscando candidatos que puedan demostrar que tienen una pasión por las finanzas personales, así como fuertes habilidades de comunicación interpersonal y el deseo de ayudar a las personas a tener éxito.