Obviamente no es técnicamente posible que ningún accionista o categoría de accionista posea más del 100% de las acciones en circulación de una compañía. Por lo tanto, cuando ve sitios web de información sobre inversiones que informan que las tenencias institucionales superan la marca del 100%, algo está mal con los datos. Hay dos fuentes probables que son responsables de los errores de informe.
En primer lugar, las cifras del informe de una institución corresponden a una "fecha de tenencia institucional". Estos pueden diferir en cierta medida entre las distintas instituciones que poseen las acciones de una empresa, lo que da lugar a diferencias que podrían afectar el porcentaje informado de las tenencias institucionales. Los datos presentados se actualizan mensualmente con un desfase aproximado de cuatro semanas. Como resultado, incluso una ligera imprecisión en las fechas de presentación de informes entre una o más instituciones podría descartar el recuento.
En segundo lugar, verificamos con Ownership Analyzer, que proporciona datos sobre las tenencias de inversores institucionales. Aquí está nuestro resumen de su opinión sobre la causa más probable de los porcentajes de tenencias institucionales distorsionados:
Digamos que la Compañía XYZ tiene 20 millones de acciones en circulación y la Institución A posee los 20 millones. En una transacción de cortocircuito, la Institución B toma prestados 5 millones de estas acciones de la Institución A y las vende a la Institución C. Si A y C reclaman la propiedad de las acciones puestas en corto por B, la propiedad institucional de XYZ podría informarse como 25 millones de acciones ( 20 + 5), o 125% (25/20).
En los casos en que la propiedad institucional reportada exceda el 100%, la propiedad institucional real tendría que ser muy alta. Aunque algo imprecisa, esta conclusión ayuda a los inversores a determinar el grado del impacto que las compras y ventas institucionales podrían tener en las acciones de una empresa.
Para obtener más información, lea Institutional Investors And Fundamentals: What's The Link?
Mi tío murió recientemente. Él designó a mi madre y padre como sus beneficiarios en 1997, después de su divorcio, y no hizo ningún cambio después de que se volvió a casar en 2000. El cónyuge actual de mi tío ahora está luchando por dinero del plan. Tiene una pierna t
Depende. Si el plan de jubilación es un plan calificado, entonces el administrador del plan se referirá al documento del plan para determinar quién es el beneficiario designado. El documento del plan explica las reglas a las que está sujeto el plan calificado. Generalmente, los planes calificados estipulan que el cónyuge sobreviviente del fallecido es el beneficiario a menos que el cónyuge sobreviviente haya firmado una renuncia que permita lo contrario.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.
¿Es posible revertir una cuenta IRA? Recibí una QDRO y le debo dinero a mi ex marido. ¿Es posible revertir el QDRO, que se colocó en una cuenta CD IRA tradicional, sin incurrir en ningún tipo de penalización?
Porque una orden calificada de relaciones domésticas (QDRO) es una orden judicial, no puede revertirse una vez que el plan de jubilación la recibe y la procesa. Si las instrucciones para revertir la QDRO fueron emitidas por la corte, como una enmienda a la QDRO original, el administrador del plan de jubilación necesitaría revisar las nuevas instrucciones y determinar si podrían seguirse. Si le debe dinero a su esposo, es posible que desee considerar fuentes alternativas (en lugar de su plan de j