Ante las preocupaciones sobre la volatilidad del mercado, los inversores pueden estar buscando activos que ofrezcan formas no convencionales de obtener ganancias, protegerse contra la inflación o diversificar sus carteras. Dichos inversores pueden considerar activos alternativos, activos que quedan fuera de las inversiones tradicionales como el efectivo, los bonos y las acciones. Algunos activos alternativos incluyen arte, coleccionables raros, tierra, joyas y metales preciosos.

Los activos alternativos proporcionan a los inversores una forma de diversificar las carteras y ofrecer una clase sólida de activos dentro de un modelo de asignación de activos más amplio. Los inversionistas deben considerar colocar dinero en una variedad de activos, incluyendo acciones y bonos tradicionales, así como alternativas que pueden incluir activos duros, obras de arte o inversiones a largo plazo en fondos de capital privado.

Es importante tener en cuenta que las inversiones alternativas son activos altamente ilíquidos, lo que significa que no se pueden convertir en efectivo de forma fácil o rápida. Este artículo describe una serie de inversiones alternativas diferentes para que los lectores las tengan en cuenta y cómo iniciarse en estos activos. (Para leer más sobre las ventajas y desventajas de activos alternativos, lea "Activos alternativos para inversores promedio")

Activos duros

Los activos duros comprenden una clase de inversiones que son físicas o tangibles. Puede sostenerlos en su mano o sentirlos debajo de sus pies. Esto se debe a que estos activos tienen un valor intrínseco e incluyen tierra, metales preciosos como oro y plata, pistolas, sellos e incluso vehículos. Los inversionistas pueden comprar estos activos directamente o a través de fondos de inversión directa que se especializan en el espacio. Por lo general, estos activos proporcionan una sólida cobertura contra la inflación. El inconveniente es que generalmente son ilíquidos. La venta de una pistola, un rancho o un sello raro puede tomar un período prolongado de tiempo debido a la necesidad de llevar el activo a una subasta o los requisitos de procesamiento de una venta privada.

Las bellas artes como inversión alternativa pueden ser volátiles e incluir corridas y bloqueos en el trabajo de un artista. Sin embargo, el arte puede proporcionar seguridad frente a la volatilidad del mercado. Esto se debe a que los precios en el mercado del arte generalmente no se correlacionan con el rendimiento del mercado de valores. Sin embargo, los mercados del arte se vieron profundamente afectados, como casi todas las clases de activos, durante los dos años posteriores a la crisis financiera de 2008.

Para comprar pinturas, esculturas u otras formas de obras de arte, los inversores deben tener al menos $ 10, 000 para visitar muchas de las mejores casas de subastas o galerías de todo el mundo. Sin embargo, existen oportunidades para que los inversores se arriesguen a comprar obras de arte menos costosas de artistas no descubiertos o para comprar formas de obras de arte que incluyan litografía, fotografía o incluso textiles.Los inversores deben entender que parte de la compra de obras de arte es estética, lo que significa que estas compras se pueden disfrutar por su belleza y significado en lugar de solo para la especulación con fines de lucro.

(Para más información sobre los beneficios de los activos duros, lea "Inversiones alternativas: productos básicos como inversiones alternativas")

Capital privado

El capital privado se considera una inversión alternativa debido a los requisitos de liquidez y al hecho de las inversiones realizadas no se realizan en mercados públicos. En cambio, las compañías de capital privado recaudan dinero de grupos de inversionistas individuales institucionales y acreditados y usan ese dinero para comprar compañías, bienes inmuebles u otros activos con el objetivo de obtener ganancias significativas durante un período de tiempo más largo. (Lea más en "¿Qué es la equidad privada?")

Los inversionistas pueden esperar rendimientos más fuertes de lo que obtendrían en los mercados públicos, ya que el capital requerido generalmente se bloquea entre siete y diez años. El dinero se devuelve a los inversores cuando el fondo de capital privado sale de su posición, lo que podría incluir la venta de la empresa o una oferta pública inicial (IPO). La cantidad mínima de dinero requerida para que un inversor acreditado participe varía de acuerdo con cada empresa o fondo. En algunos casos, los administradores de fondos buscan al menos $ 250,000 como un mínimo de inversión, mientras que otros pueden requerir millones de dólares. Los inversionistas interesados ​​en el capital privado deben comprender el desempeño asociado y los honorarios de gestión típicamente asociados con estos fondos.

El capital privado se une a fondos de capital de riesgo, fondos de cobertura, fondos ángel y colocaciones privadas que, por lo general, atraen a inversores de alto poder adquisitivo. (Para obtener más información, lea "¿Cuál es la diferencia entre un fondo de cobertura y un fondo de capital privado?")

Plataformas de préstamos sociales

Una forma creciente de inversión alternativa ha surgido en una nueva plataforma radical conocida como pares-hasta- préstamos entre pares. Este sistema de préstamos alternativo queda fuera del sistema financiero tradicional y no enfrenta mucha gobernanza actual de las instituciones financieras.

En préstamos de igual a igual, una persona actúa como una institución financiera y presta dinero a otras personas (pares) para recibir un interés sobre ese dinero. Las ventajas de este sistema son que algunas personas pueden obtener tasas de interés en niveles inferiores a los que ofrecen los bancos tradicionales, mientras que los prestamistas obtienen mayores tasas de rendimiento que un banco de ahorro tradicional.

Con plataformas como Prosper. com y Lending Club, que coinciden con los prestatarios y los inversores, los rendimientos pueden oscilar entre 5,6% y 11%, dependiendo de la voluntad del prestamista para aceptar el riesgo. Además, las inversiones mínimas pueden ser bastante bajas, tan solo $ 25 por nota de préstamo.

Naturalmente, existen riesgos de incumplimiento, pero estas compañías examinan rigurosamente a cualquiera que busque capital. Según Lending Tree, la empresa rechaza el 90% de todas las aplicaciones. Además, las plataformas más grandes dividirán un préstamo en múltiples notas y las extenderán a través de las carteras de varios otros prestamistas a fin de reducir el riesgo de incumplimiento.(Lectura relacionada, consulte "Préstamos punto a punto: determinación del futuro de la banca en todo el mundo").

Convertirse en un socio comercial silencioso (inversión privada)

No todos son emprendedores, pero cualquiera que desee iniciar un negocio tiene una necesidad primaria antes de que se puedan lograr sus sueños: capital.

Si bien los fondos de capital privado pueden invertir en grandes empresas privadas, los inversores individuales tienen el potencial de invertir capital en una empresa emergente o existente que requiere capital. Como pequeño inversor, una persona tiene la capacidad de convertirse en un socio silencioso en el negocio. Un socio silencioso está limitado en una asociación de la compañía para proporcionar financiamiento a la organización. Por lo general, estos socios no participan en las operaciones diarias de una empresa y no asisten a las reuniones. Típicamente, un socio silencioso (comúnmente conocido como socio limitado) ofrecerá orientación a la compañía cuando se le solicite, desarrollará contactos con el propósito de hacer crecer un negocio o proporcionará mediación si surge un desacuerdo entre otros socios (para obtener más información, lea " ¿Cuáles son las responsabilidades de un socio silencioso? ").

El capital de un socio silencioso le otorga el derecho a un porcentaje de la propiedad comercial y cualquier flujo de ingresos. Finalmente, al ser un pequeño inversor en una empresa, ese porcentaje del negocio podría apreciarse significativamente si la empresa alguna vez se vendiera.

The Bottom Line

Los inversores buscan constantemente alfa, y los activos alternativos proporcionan una forma única de generar rendimientos a través de medios ajenos a las acciones o bonos tradicionales del mercado. Hay una amplia variedad de oportunidades de inversión en el espacio alternativo, incluidos los fondos privados que podrían proporcionar mayores rendimientos a largo plazo o activos individuales duros que ofrecen una cobertura contra la inflación y un fuerte potencial de apreciación. Ofrecen una forma de diversificar una cartera individual.