MassMutual Financial Group se fundó en 1851 y tiene una sólida trayectoria de desempeño y honestidad. El Instituto Ethisphere otorgó a MassMutual el premio World's Most Ethical Company 2015 por su integridad continua en sus operaciones comerciales y por tener un impacto positivo en su comunidad. El premio de ética es importante, ya que MassMutual no solo ha existido desde antes de la Guerra Civil Estadounidense, sino que también tiene sólidos valores que ponen al cliente en primer lugar.

La diversificación de la composición de la familia de fondos de su cartera es importante porque las diferentes familias de fondos tienen diferentes métodos y procedimientos operativos. La asignación de toda su cartera en una familia de fondos no es beneficiosa y, sin duda, deja a un inversor expuesto a un bajo rendimiento. MassMutual ha visto retornos familiares de fondos totales de 13. 35% durante los últimos tres años y 12. 02% durante los últimos cinco años a partir de julio de 2015. Además, los activos bajo administración (AUM) han aumentado de $ 20. 8 mil millones en 2012 a $ 26. 8 mil millones a partir de julio de 2015. A continuación se muestran los dos mejores fondos mutuos de MassMutual con calificaciones de cinco estrellas de Morningstar para considerar la diversificación en 2016.

Fondo MassMutual Premier High Yield I (DLHYX)

El fondo MassMutual Premier High Yield I está clasificado como un fondo de bonos de alto rendimiento con cinco estrellas de Morningstar Investment Research. El fondo mutuo no carga carga; tiene gastos de 0. 75% y ofrece un rendimiento de 6. 29%.

La duración promedio de las tenencias de la cartera de bonos de alto rendimiento es de 4. 25 años, y las tenencias tienen una calificación de calidad crediticia promedio de B. Más del 90% de la cartera se mantiene en bonos corporativos de alto rendimiento, 5. 63 % en bonos del gobierno y 1. 33% en valores respaldados por hipotecas. Las tres principales asignaciones geográficas son 84. 29% para los Estados Unidos, 7. 31% para Luxemburgo y 3% para Canadá.

Fondo MassMutual Select Blue Chip Growth I (MBCLX)

El fondo MassMutual Select Blue Chip Growth I está clasificado como un fondo mutuo de gran crecimiento con cinco estrellas de Morningstar. El fondo no carga carga; tiene gastos de 0. 97% y ofrece un rendimiento de 0. 23%.

Para la asignación de activos del fondo, casi el 90% de la cartera se mantiene en acciones de los EE. UU. Y alrededor del 9. El 50% se mantiene en empresas que no son U. S. existencias. Las acciones de capital gigante tienen una exposición mayoritaria del fondo mutuo con un 53. 80% de asignación, seguido de 37. 08% en grandes capitalizaciones y 9. 02% en acciones de mediana capitalización. Los tres sectores principales en peso incluyen tecnología en 24. 47%, consumidores cíclicos en 22. 87% y atención de salud en 22. 13%. El fondo no es U. Las tenencias de S. se mantienen en acciones europeas en 4. 62% y las acciones asiáticas en 4. 02%.